Pensioneringsplanerare
En pensionsplanerare är en praktiserande professionell som hjälper individer att utarbeta en pensionsplan. En pensionsplanerare identifierar inkomstkällor, beräknar utgifter, genomför ett sparprogram och hjälper till att hantera tillgångar. Uppskattning av framtida kassaflöden och tillgångar är också en central del av en pensionsplanerares arbete. Han eller hon kan använda en webbaserad kalkylator eller programvara som förutsäger framtida kassaflöden och tillgångar baserat på de angivna uppgifterna.
BREAKING NOWN Pensioneringsplanerare
Även om de flesta pensionsplanerare hanterar de ekonomiska aspekterna av planering för pensionering, handlar vissa planerare också om de icke-ekonomiska aspekterna, inklusive hur man tillbringar sin tid i pension, var man ska bo och när man ska sluta arbeta, för att bara nämna några.
Idag förlitar pensionsplanerare sig starkt på onlineverktyg och program för pensionsplanering, men precis som alla typer av prognoser är den producerade informationen bara lika bra som de data som används. Planen som skapats av en pensionsplanerare är inte på något sätt en fullständig förutsägare av pensionsutgifter eller inkomstbehov, men det är en bra utgångspunkt.
Pensionsplanerare
Vem som helst kan kalla sig en pensionsplanerare, varför det är klokt för konsumenter att leta efter referenser och referenser innan de anställer en. Här är tre viktiga referenser som är värda att överväga:
Pensionscertifierad professionell beteckning erbjuds av American College of Financial Services.
En Certified Financial Planner (CFP) är bunden av stränga krav som ställts av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Det är fyra delar till den initiala CFP-certifieringen; utbildning, tentamen, erfarenhet och etik. En CFP-kandidat måste lägga in upp till 1 000 timmar för att slutföra de obligatoriska kurserna och tentamen. CFP-sökanden måste ha en lägsta utbildningsnivå för en kandidatexamen och kurser i ekonomisk planering.
Den prestigefyllda investeringsbeviset för Chartered Financial Analyst (CFA) utfärdas av det internationellt erkända CFA-institutet. CFA är särskilt viktigt inom områdena investeringsforskning och portföljhantering. I likhet med den gemensamma fiskeripolitiken finns det strikta krav på utbildning, erfarenhet och tentamen för CFA. "För att bli en vanlig medlem av CFA Institute måste du ha en kandidatexamen från en ackrediterad institution eller ha motsvarande utbildning eller arbetslivserfarenhet, " enligt CFAinstitute.org webbplats . CFA-innehavaren måste också ha 48 månaders relaterad yrkeserfarenhet inom ett investeringsrelaterat område. De mest utmanande aspekterna av att få CFA-certifiering är de tre obligatoriska undersökningarna. Var och en är sex timmar och måste tas över flera år. CFA-examen testar ämnen från dessa discipliner: redovisning, ekonomi, etik, ekonomi och matematik.
Personal Financial Specialist (PFS) har utbildats av det högt ansedda American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Denna professionella är certifierad revisor (CPA) med ytterligare kompetens inom alla aspekter av ekonomisk förvaltning. PFS studerar fastighetsplanering, pensionsplanering, investering, försäkring och ytterligare områden för personlig ekonomisk planering. Denna beteckning kräver också tre års arbetslivserfarenhet, strikt fortbildning och hög etisk standard. I likhet med tidigare certifieringar på hög nivå måste PFS klara en tentamen.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.