Bör finansiella rådgivare förfölja CFA?

Den Chartered Financial Analyst (CFA) -beteckningen är en av de mest respekterade och eftertraktade beteckningarna i finans- och investeringsvärlden.

Vad är CFA-beteckningen?

CFA-beteckningen tilldelas av CFA-institutet till kandidater som klarar en serie stränga tentor och uppfyller andra specifika krav. Programmet ger kandidater och CFA-befraktare en stark grund av avancerad investeringsanalys och portföljhanteringsfärdigheter. Tyngdpunkten ligger på verklig tillämpning och inte akademisk teori. Det anses av många vara den bästa tillgängliga förvaltningsbeteckningen.

Läroplanen för CFA-beteckningen innehåller 10 huvudområden. Sammantaget är kandidater skyldiga att lära sig analysverktygen, tillämpa verktyg och koncept för att värdera en mängd olika värdepapperssäkerheter och syntetisera hela läroplanen, så att de kan använda den i verkliga portföljhantering och förmögenhetsplaneringssituationer. Ämnesområdena är: etiska och professionella standarder, kvantitativa metoder, ekonomi, finansiell rapportering och analys, företagsfinansiering, aktieinvesteringar, ränteintäkter, derivat, alternativa investeringar och portföljhantering och förmögenhetsplanering.

Godkännande och testkrav

För att få CFA-beteckningen måste en kandidat först klara tre examensnivåer i sekvensordning. Den första tentamen genomförs två gånger om året, en gång i juni och en gång i december. De andra två nivåerna administreras endast en dag per år i juni. Den 10-åriga historiska godkända kursnivån för examen på nivå 1 är 42% och den 10-åriga historiska godkända kursnivån för examen på nivå två är 39%. Den 10-åriga historiska godkända kursnivån för examen på nivå tre är 53%. När man tittar på dessa godkända kurser är det viktigt att notera att alla kandidater som tar examen på nivå tre redan har godkänt nivå ett och två. Utöver att ha bestått de tre tentorna måste en kandidat ha minst 48 månaders kvalificerad arbetslivserfarenhet, bli medlem i CFA-institutet och betala årliga avgifter och årligen anmäla sig till CFA-institutets etiska kod och standarder för professionellt beteende.

CFA Benämning Fördelar och nackdelar

Att tjäna CFA-beteckningen ökar utan tvekan en kandidats kunskap om investeringar. Om en finansiell rådgivare är anställd i en större organisation, t.ex. en bank eller annan finansiell institution, kan tjäna CFA-beteckningen ge möjligheter till karriärfrämjande, eftersom kandidaten blir mer värdefull för organisationen. Med tanke på att det tar ungefär 300 timmars studie per nivå och cirka fyra år för att få beteckningen, om en anställd finansiell rådgivare har tid att slutföra utnämningen, finns det nästan inga nackdelar. Kandidaternas personliga investeringskunskap växer upp och det leder till bättre och effektivare lösningar för sina arbetsgivare.

Om den finansiella rådgivaren är egenföretagare och bygger en praxis utanför en organisation, måste en mer kritisk analys av beslutet göras. Beteckningen kommer säkert att öka rådgivarens kunskaper, men det finns en stor möjlighetskostnad med avseende på tid. Den tiden kan vara mycket bättre att prospektera för kunder, bygga upp verksamheten och effektivisera verksamheten. Dessutom är det viktigt att komma ihåg att CFA-beteckningen endast är inriktad på investeringar. Framgångsrika finansiella rådgivare är skickliga på mycket mer än investeringar. De är befälhavare i försäkringsplanering, riskhantering, investeringar, skatteplanering, fastighetsplanering, pensionsplanering och planering av förmåner för anställda.

Medan CFA är den bästa beteckningen att sträva efter när det gäller investeringskunskap, täcker den verkligen inte alla aspekter av ekonomisk planering. Generellt sett kan CFA-beteckningen dock hjälpa de i företagsvärlden mer än de som startar sin egen ekonomiska planeringsverksamhet.