Topp 10 skattetips för hemmaföretag

Det sägs så ofta att det har blivit lite av en kliché, men en av de stora dygderna med att starta ett hemföretag är de skattelättnader du kan kräva. En annan populär övertygelse kring hemföretagen är emellertid att påståenden om aggressiva - och kanske lite överdrivna - avskrivningar är ett säkert sätt att locka IRS-revisorer. I den här artikeln ska vi titta på några av de mer populära avskrivningarna för hemföretag samt några tips om hur du legitimt kan göra anspråk på dem.

TUTORIAL: Starta ett litet företag

(Homebodies kan spara mycket på sin skattesedel. Lär dig hur du kommer in på åtgärden. Kolla in hur du kan kvalificera sig för hemmakontorets skatteavdrag .)

1. Förvara en affärsdagbok

Att granskas är inte världens slut. Det kan dock vara en mardröm att granska och inte ha uppgifterna för att säkerhetskopiera dina avdrag. Det enklaste sättet att undvika denna obehagliga situation är att hålla en daglig logg över dina verksamheter i hemmet. Köpte du papper till skrivaren på ditt kontor? Skriv ner det och bifoga antingen kvittot på sidan om det finns en kopia eller skanna kvittot om du har en digital logg. Detsamma gäller körsträcka, telefonsamtal och andra kostnader samt betalningar som erhållits av ditt företag.

Ju mer detaljerade dina konton är, desto lättare blir det att möta en revision. Om du sammanställer dina dagliga rapporter till ett månatligt spårningsark kommer det drastiskt att förkorta tiden det tar dig att samla dina skatter, och det kommer att ha den extra fördelen av att ge en bild av ditt företag månad till månad.

2. Skriv av ditt arbetsområde

Att skriva av ett hemmakontor kan vara särskilt attraktivt om du har en arbetslinje som kan vara snyggt begränsad till ett dedikerat rum. Du kan fortfarande skriva av en del av ett delat rum, men i båda fallen beräknas utrymmet i procent av det totala huset eller lägenhetsområdet. Denna procentsats tillämpas på alla relaterade kostnader, inklusive verktyg, försäkringar, hyra eller inteckning och så vidare. Kräv inte något besläktat utgifter som installationen av en fågelfontän i trädgården - dessa typer av sträckor gör IRS-revisorer lite testiga.

(Din arbetsmiljö kan göra eller bryta din karriär som företagare. För att lära dig mer läsa Skapa ett hemföretagens arbetsutrymme .)

3. Uppdatera din utrustning

Kontorsmöbler, programvara, datorer och annan utrustning är alla 100% avdragsgilla under året som kostnaden uppstår - du behöver inte avskriva. Det finns en övre gräns och köpen måste vara majoritetsanvändning (främst används) och nödvändiga eller användbara för företag. Inom dessa generösa riktlinjer bör du emellertid inte ha några problem med att hålla dig uppdaterad. Men en widescreen-TV och La-Z-Boy för kontoret kommer att bli en hård försäljning.

4. Spara för pensionering, håll dig frisk

Om du arbetar enbart för ditt hemföretag måste du betala arbetsgivarens andel av socialförsäkring och sjukförsäkring, men du kan dra av hälften av socialförsäkringsbeloppet och de totala premierna för dig och alla anställda (mer om det senare) .

Du kan också finansiera pensionsplaner utformade för egenföretagare - SEP-IRA, Keogh-planer etc. - och skriva av avgifterna mot din personliga inkomstskatt.

5. Talk Up a Storm

Om chatt med klienter är en nödvändig (eller hjälpsam) del av ditt företag kan det vara värt att få en andra telefonlinje eller en dedikerad företagstelefon, eftersom båda dessa är 100% avdragsgilla. Om du bara pratar ibland med klienter, kan du fortfarande avskriva kostnaderna genom att notera datum, tider och orsaker till samtalen och sedan cirkulera objekten på din vanliga telefonräkning för att dra av vid skattetid.

6. Anslut dig

I likhet med telefonräkningen kan du dra av en del av kostnaden för ditt internet om du använder det för företag. Det finns ingen absolut procentandel att använda, men det kommer att vara svårt att skriva av mer än 50% om andra familjemedlemmar använder det för icke-affärsändamål. Var rimlig och välj en försvarbar procentsats som du inte kommer att ångra vid en revision.

(Att driva ditt eget företag har både personliga och ekonomiska förmåner. Se 10 skatteförmåner för egenföretagare .)

7. Underhålla oss

Du kan vin och äta klienter - betoning på klienter (helst betalar eller troligt att betala klienter) - och få en skattelättnad. Tendensen för att företagare på alla nivåer missbrukar denna avskrivning har skrämt många hemföretagare från att hävda det. Det är dock acceptabelt för dig att ta ut en klient för en måltid och lite underhållning. Det kommer att vara lättare att försvara ett avdrag på $ 200 för en klient som har gett dig mycket affärer än samma måltid för en kompis som betalade dig $ 20 för en timmes arbete under hela räkenskapsåret.

8. Ta en resa, inte en semester

Måste du komma till vägen för att utöka din marknad? Spara dina kvitton. På affärsresor är dina resekostnader 100% avdragsgilla och dina matkostnader kan dras av till 50% av det totala. Behåll alla dina kvitton eftersom även saker som kemtvätt och tips anses vara en nödvändig kostnad när du är ute och bankar trottoaren på nya marknader.

Din lokala dagliga körsträcka som uppkommit för affärsändamål kan också skrivas av, så se samma uppmärksamhet till att spåra din körsträcka på mindre resor som du skulle göra för utgifterna för en dagstur. För många människor är körsträckans avdrag det mer realistiska avdraget än förstklassiga biljetter till New York. Kom ihåg att du måste kunna motivera vilken resa som helst och företrädesvis visa vinsten för ditt företag som följer av det.

9. Anställ (inte bara betala) din familj

Du kan använda familjemedlemmar som anställda och dra av deras löner så länge du kan redovisa deras arbete och betala den löpande räntan. Om du har ett företag som lämpar sig för att ha en make och barn hjälpa till, använd sedan den arbetarpoolen. Du kommer troligtvis att betala mindre än marknadspriserna för hjälp, och du kan också dra av försäkringspremier för dem.

Som en extra bonus belastar inte barn under 17 år sociala avgifter, men de kan fortfarande ge bidrag till en Roth IRA - så att du kan lära dem en arbetsmoral och spara vanor på en gång.

10. Gör berättigade avdrag

Det viktigaste tipset har varit ett tema hela tiden, men det är värt att upprepa: bara för att du har ett hemföretag betyder inte att du kan bli galen med avdrag. Om du inte tror att du kan möta en revisor med detaljerade bevis som motiverar avdraget, är det kanske inte ett avdrag du bör ta.

(Att hålla noggranna register och känna till påföljderna gör denna upplevelse enklare än du förväntar dig. För ytterligare läsning, se Surviving The IRS Audit .)

Poängen

Ett hemmaföretag kan vara en givande upplevelse, både för extrainkomsterna, det kan få in och de skattelättnader som det ger. En fullständig läsning av IRS småföretagspublikationer är väl värt din tid. Du lär dig mer om de avdrag som nämns här och vilka villkor som måste uppfyllas för att göra anspråk på dem.

Även om det är viktigt att hålla exakta register och hålla sig till avdrag som du kan motivera, är det också i ditt intresse att maximera dina avdrag så mycket du kan när du håller dig inom reglerna. IRS-guiderna är inte så svåra som de är utformade för, men om du fortfarande känner dig försiktig efter att ha läst dem, så kommer du att hitta en bra affärsredovisning spara tid och förhoppningsvis mycket pengar.