De fem bästa fonderna med hög avkastning för 2019

Investerare blir alltmer intresserade av högräntebindningar och försöker hitta bättre resultat än de som statsobligationer kan erbjuda. Efter reserven efter finanskrisen 2008 minskade Federal Reserve avkastningen på mer konservativa statliga räntebärande värdepapper och lämnade många investerare som letade efter avkastning någon annanstans. Högavkastningsobligationer har större risk än statsobligationer, men ändå tvingas investerare att överväga att ta på sig denna risk än att hantera volatiliteten på aktiemarknaden.

Key Takeaways

• Högavkastande obligationsfonder investerar i "skräp" -obligationer - lägre företagsobligationer av kreditkvalitet som har en högre avkastning än marknaden.
• Investerare letar efter högavkastande obligationer för att få en bättre avkastning än lågavkastande, men säkrare, statliga och högt rankade företag.
• Att äga obligationer med hög avkastning har särskilda risker som är unika för denna del av räntemarknaden. Se till att du förstår produkten eller fonden innan du investerar.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund, som skapades 1977, investerar i både aktie- och skuldpapper, med tonvikt på skuldkvalitéer av lägre kvalitet. Fonden fokuserar också på företag som har ekonomiska svårigheter. Det har 12, 36 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM) från oktober 2018.

Det betalar en avkastning på 4, 01%. Skuldsättningen i fondens portfölj har en genomsnittlig vägd löptid på 11, 4 år med en löptid på 3, 75 år. Detta är en lägre varaktighet, vilket indikerar att obligationerna har mindre exponering för risk från en räntehöjning. Fonden har en rimlig utgiftskvot på 0, 67% och har en genomsnittlig avkastning på tio år på 9, 96%.

Fidelity Capital & Income Fund: s 10 bästa innehav inkluderar ränteinstrument från energiföretag, finansiella företag och teknikbranschen. Dessa tre sektorer utgör 36, 57% av deras nuvarande innehav. Det kräver en initial minimiinvestering på 2 500 USD.

Vanguard High Yield Corporate Fund Investor Akties (VWEHX)

Vanguard High Yield Corporate Fund fokuserar på företagens skuld med lägre kreditbetyg. Fondförvaltaren söker högre betygsskräp. Vanguard säger att denna strategi är avsedd att ge en konsekvent inkomst samtidigt som man undviker mislighold och huvudförlust. Fonden har högre volatilitet, närmare den på aktiemarknaden.

Fonden har en utgiftskvot på 0, 23%, vilket är 77% lägre än den genomsnittliga utgiftskvoten för liknande fonder. Fonden har en nettotillgång på 23, 8 miljarder dollar med en avkastning på 5, 74% från oktober 2018. Det finns 484 obligationer i portföljen, med en effektiv effektiv löptid på 5, 4 år och en genomsnittlig löptid på 4, 2 år.

Vanguard High Yield Corporate Fund innehar 20, 1% av sina tillgångar inom kommunikationssektorn, följt av 12, 5% energi och 12, 3% i konsumentens icke-cykliska. Ba2-klassade obligationer innehar den största delen av portföljen till 17, 2%, följt av B1-obligationer på 16, 1%. Det kräver en lägsta investering på $ 3 000.

BlackRock High Yield Bond Fund (BHYIX)

BlackRock High Yield Bond Fund, som började handeln 1988, investerar i obligationer som inte är av investeringsklass med en löptid på minst 10 år. Minst 80% av tillgångarna investeras i högavkastande obligationer, som inkluderar konvertibla och säkrade värdepapper. Fonden har 15, 12 miljarder dollar i AUM med en avkastning på 5, 6% från oktober 2018. Obligationerna i fonden är 77, 5% investerade i företagsobligationer.

Cirka 42% av BlackRock High Yield Bond-fondens innehav har betyg på B, medan ytterligare 18, 6% av dess innehav har BB-betyg. Fonden har över 1 500 innehav i sin portfölj med en utgiftsgrad på 0, 62%. Fonden fördelar sina avkastningar varje månad.

SPDR Barclays Capital High Yield Bond ETF (JNK)

ETF: er som investerar i högavkastningsobligationer kan vara lämpliga för investerare som vill undvika de kostsamma försäljningsbelastningarna och lägsta investeringsbelopp som vanligtvis är förknippade med investeringar i fonder. Fonden följer resultatet av Barclays High Yield Very Liquid Index. Fonden har en nettotillgång på 9, 62 miljarder dollar och betalar en utdelning på 5, 56% från oktober 2018.

Den största sektorns fördelning för fonden är energisektorn med en vikt på nära 69%. Fonden har en utgiftskvot på 0, 4% och betalar en avkastning på 5, 44%. När det gäller kvaliteten på innehaven är cirka 40% av innehaven betygsatta BB med 45% B. Cirka 35% av obligationerna har löptider på fem till sju år, med cirka 30% av obligationerna med löptider på sju till 10 år år.

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

IShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF är en annan ETF med hög avkastning och ger bred exponering för amerikanska högavkastande företagsobligationer. Det har en nettotillgång på över 14, 9 miljarder dollar och betalar en avkastning på cirka 5, 93% från oktober 2018. Fonden har 1 025 innehav och en utgiftsgrad på 0, 49%.

Denna fond har ett relativt högt betaförhållande, vilket visar att den har större volatilitet än vissa mer konservativa obligationsfonder. Fonden började handeln 2007.