Topp 5 program som används av finansiella rådgivare

Teknik har påverkat den professionella ekonomiska planeringen betydligt. Oberoende rådgivare, registrerade representanter och även revisorer har kommit att förlita sig på sofistikerad finansiell programvara som är utformad för att hjälpa dem att inte bara utforma lämpliga investerings- och pensionsplaner för kunder utan också hjälpa dem att bättre engagera kunder.

Key Takeaways

• Ekonomiska rådgivare kan dra nytta av programvara som syftar till att öka deras försäljning och prestanda, samt ge marknadsanalys och insikter.
• Fintech-plattformar är särskilt användbara för oberoende finansiella yrkesverksamma som inte har fördelen av ett stort företag eller organisation att tillhandahålla mjukvaruverktyg.
• Bland de bästa programvarorna för ekonomisk planering som används av professionella finansiella rådgivare är enligt en ny undersökning MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree och Advicent / NaviPlan.

Programvara för professionella rådgivare

Finansiella programvara tillhandahåller vanligtvis historiska data; förmågan att direkt jämföra två investeringar och visuellt representera jämförelsen på ett sätt som är lätt för kunden att förstå; och en mängd formler för utvärdering av aktier för aktier, inklusive risk- och volatilitetsåtgärder som Sharpe, Beta och Sortino. Andra vanliga funktioner inkluderar förmågan att backtest och visa effekterna av återbalansering, återinvestering av utdelning och olika beskattningsscenarier.

De fem bästa programvarorna för finansiell planering som används av professionella finansiella rådgivare, enligt en nyligen genomförd undersökning utförd av T3, Adviser Perspectives och Inside Information är MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree och Advicent / NaviPlan. Denna undersökning undersökte över 1 000 rådgivare med branscherfaring som sträcker sig från några år till mer än två decennier och representerade företag som förlitar sig på programvara för CRM, portföljhantering och finansiell planeringstjänster.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro var vinnaren vad gäller marknadsandel: 36, 10% av de tillfrågade som använder ekonomisk planeringsprogramvara i sin praxis förlitar sig på MoneyGuidePro. Anset som ett av de mest omfattande programmen och som lanserades 2001 av PIETech, steg det snabbt upp till toppen och visar inga tecken på att tappa marknadsandelar.

En del av MoneyGuidePros framgång tillskrivs dess visuellt engagerande, användarvänliga presentation. Huvudportalen är utformad för att fullt ut engagera klienten, inklusive Play Zone där klienten kan mata in olika val och alternativ för att se potentiella effekter. Rådgivaren behåller emellertid den ultimata kontrollen över programmet, inklusive vilka delar av programmet klienten får se. MoneyGuidePro erbjuder mer interaktivt gränssnitt med tredjepartsprogram och visar mer än 40 på sin webbplats.

En kritik av programmet är att eftersom det inte förlitar sig på kassaflödesanalys kan dess prognoser för aktieresultatet vara mindre pålitliga. 2014 avslöjade företaget myMoneyGuide, ett verktyg för försäljningspresentation för finansiella rådgivare.

eMoney Advisor

eMoney erbjuder ett mycket djupgående program och är känt för sin detaljerade kassaflödesanalysmodul. Av över 1 000 svarande som rapporterade med hjälp av programvara för ekonomisk planering, rapporterade 29, 02% med eMoney, upp från 25% 2017. Dessutom fick den högsta genomsnittliga användarbetyg (8, 0) av alla de ekonomiska planeringsverktygen som undersökningen inkluderade.

Undersökningen avslöjade också att eMoney är det bästa programvaran som rådgivare funderar på att lägga till sitt arsenal av ekonomiska planeringsresurser. En möjlig förklaring till detta är Fidelitys förvärv av programvaran i början av 2015, vilket ger programvaran ett rykte om att vara både användbart och pålitligt.

En av eMoney-styrkorna är dess ekonomiska flöde som ger data i realtid, varningar och nyheter, vilket hjälper rådgivare att hålla sig uppe i viktiga klient- och marknadssituationer. En annan anmärkningsvärd funktion är eMoney-klientportalen (emX) som gör det möjligt för klienter att komma åt en utskrift av sin ekonomi när som helst.

RightCapital

Nykomlingen RightCapital slog ut Money Tree för tredje plats i årets undersökning, med 9, 97% av marknadsandelen. För att vara en relativt ny programvara var den bland de bäst rankade (7, 97). Dessutom rankades det på tredje plats för program som människor funderar på att lägga till. RightCapital är marknadsledande för nyare, mindre rådgivare, men har gjort intrång nyligen med större, mogenare företag.

RightCapital är idealisk för tusentals kunder som behöver hjälp med budgetering och skapades för att existera i mitten mellan för begränsade och för omfattande planeringsverktyg. Det gör mer än vissa applikationer som är avsedda för ett smalt syfte, som pensionsprognoser eller utbildningsbesparing.

Samtidigt komprometterar det aldrig användargränssnittets upplevelse eller en stor klientupplevelse. Mycket av den ursprungliga planeringen för nya kunder är automatiserad. Denna funktion förenklar grunderna och gör mycket information lättillgänglig. Det finns emellertid gott om möjligheter för anpassning, och rådgivarnas förmåga att skapa illustrationer och modeller för klienter är en funktion som bidrar till att appellera RightCapital.

Pengar träd

Money Tree: s totala marknadsandel bringar den till fjärde på listan med 7, 27% av de svarande undersökningen väljer det framför alla andra program. Det är också den mest populära programvaran för veteranföretag som har varit verksamma i över 20 år.

En av Money Trees bästa produkter är dess Silver-program. Med en lägre kostnad än program som MoneyGuidePro och eMoney Advisor, är Money Tree's Silver ekonomiska planeringsprogram utformat för att främst användas av bankirer. Det erbjuder god flexibilitet i dess grundläggande tillvägagångssätt genom att det kan fokuseras på olika mål, såsom pension, fastighetsplanering eller utbildningsfinansieringsplaner. Även om det inte är lika omfattande som vissa andra program, klassificeras Silver högt på användarvänlighet och integration med tredjepartsprogram, liksom dess modul för utvärdering av försäkringsprogram.

Både Money Tree Silver och Money Tree Total anses vara några av de bästa programmen för att köra "Vad om?" scenarier, ändra olika inputvariabler. Utöver detta erbjuder Money Tree Total både mål och kassaflödesbaserade planeringsprognoser, en extremt användbar funktion som uppfyller de olika kundernas unika behov.

Advicent (NaviPlan)

Advicents mjukvara fick gynnsamma svar från drygt 5% av undersökningens svarande, varav de flesta nämner NaviPlan som den föredragna produktplanen för ekonomisk planering. Medan Advicent erbjuder flera produkter designade för att passa ett brett spektrum av finansiella rådgivares behov, är NaviPlan det mest omfattande och användbara programmet som finns tillgängligt.

NaviPlan, som är ett kassaflödesbaserat program, är mest populärt bland registrerade rådgivare eftersom det är lätt att skala till ett olika antal kunder och varierande nettovärde. Det inkluderar pensionsanalys av ackumuleringar och utdelningar och omfattande analys av tillgångar och skulder, inklusive skuld.

NaviPlan erbjuder en av de mest detaljerade kontanthanteringsmodulerna och visuellt överlägsna sida vid sida-jämförelse av investeringar, liksom simuleringssimuleringar i Monte Carlo för att hålla informationen uppdaterad.