Transaktions Datum
DEFINITION av transaktionsdatumEtt transaktionsdatum på det datum då en handel äger rum för ett värdepapper eller annat finansiellt instrument. Transaktionsdatumet representerar den tidpunkt då ägandet officiellt överförs.
I bankrörelsen kallas också det datum då en transaktion visas på kontot som transaktionsdatum, även om det inte nödvändigtvis är det datum då banken avslutar transaktionen och sätter in eller tar ut pengar.
BREAKING DOWN Transaction Date
Exempel på former av banktransaktioner, som innehåller ett transaktionsdatum, inkluderar: insättningar eller uttag från ett personligt konto (via automatiserad tellermaskin eller ATM), betalkort eller personligen på en fysisk filialplats); uttag av medel via en papperskontroll; inspelning av ett köp på ett kreditkort; spela in en försäljningsplats (POS); deponering, uttag eller överföring av pengar mellan konton i onlinebank; och andra.
Exempel på transaktioner, som inkluderar ett transaktionsdatum i investeringar, inkluderar: köp (köp av aktier i ett värdepapper), köp för att öppna (liknande ett traditionellt köp och kan omfatta optionskontrakt, tillsammans med att öppna en vanligare lång position), buy-to-close (handlingen om att stänga en kort position via ett uttag av kontanter för att köpa tillbaka säkerhetsaktier och / eller optionskontrakt); erhålla kontantutdelning och / eller återinvestera utdelningarna; deponera kontanter mottagna som avkastning i en kapitalfördelning; deponering av kontanter som erhållits som realisationsvinst (ofta från försäljning av lång- eller kortfristiga aktier i ett värdepapper via en hedgefond, partnerskap eller på ett fondbolagskonto); deponera ränteintäkter från föredragna aktier eller ett skuldinstrument, såsom en obligation; flytta aktier mellan konton; presentartiklar; sälja aktier; sell-to-close (från en lång position); spela in en aktiesplit och mer.
Transaktionsdatum v. Avvecklingsdatum
Clearing är hela processen, från det ögonblick parterna förbinder sig till en transaktion, genom avveckling.
Transaktionsdatumet är inte nödvändigtvis samma som avvecklingsdatumet, vilket kan hända flera dagar efter transaktionen. Säljaren betalas vid avveckling, eftersom alla detaljer om transaktionen har slutförts, och eftersom köparen är säker på att det som lovats faktiskt har levererats.
Regelbundna sättstransaktioner avvecklas den andra arbetsdagen efter handelsdagen, som kallas T + 2. De flesta värdepapper, inklusive aktier och företagsobligationer, löser sig på detta sätt. USA: s statliga värdepapper har emellertid en regelbunden lösning av T + 1. Med vissa transaktioner är det möjligt att ange en önskan att lösa samma dag som handeln. Dessa kallas kontanthandel.