Avgifter för förvaltningsfonder

Förvaltningsavgiften är en enkel avgift som tas ut på en fond. Det uttrycks som en fast procentandel av den totala tillgången som förvaltas. Kursen skiljer sig från fond till fond och inkluderar andra små kostnader som uppkommer vid förvaltningen av trustfonden. Vissa rådgivare tar ut en fast avgift, medan andra tar ut en provision per transaktion. Om de investerade tillgångarna är mer riskfyllda, är den årliga förvaltningsavgiften högre. Avgiften tar hänsyn till skattehämtning, ombalansering och omprövning av din portfölj.

Årlig kostnadsförhållande

Om trustfonden investeras i fonder, debiteras du fondens årliga utgiftskvot. Denna avgift täcker de fasta och löpande kostnaderna. Sådana utgifter inkluderar fondens förvaltarlöner, tryckkostnader, kostnaden för marknadsföringsmaterial och kostnaderna för att anställa kundservicerepresentanter. Aktiva fonder lockar högre avgifter än indexfonderna. Den årliga utgiftskvoten är vanligtvis 0, 14% -1% av de investerade tillgångarna.

Extra avgifter

Du är också skyldig att betala avgifter för mäklareprovisioner och handelskostnader. Dessutom betalar fonderna också stämpelskatt. För fonder är dessa diverse avgifter mycket lägre än vad en rådgivare skulle ta ut.

Det finns också en avgift, kallad en belastning, som debiteras för att kompensera säljaren som sålde dig trustfonden. Kostnaden för laster vid inköpstidpunkten är 5%. Du kan också behöva betala en uppskjuten försäljningsavgift om du säljer fonden inom en viss tidsram. Avgiften är vanligtvis 6% och sjunker till 0% vid sjunde året. Om du inte säljer fonden inom sju år betalar du inte avgiften.