Turnkey Asset Management Program - TAMP
Ett nyckelfärdigt kapitalförvaltningsprogram erbjuder en avgiftskonto-teknikplattform som finansiella rådgivare, mäklare, försäkringsbolag, banker, advokatbyråer och CPA-företag kan använda för att övervaka sina kunders investeringskonton. Turnkey asset management-program (TAMP) frigör dessa proffs tid att fokusera på att ge kunderna service inom sina kompetensområden, som kanske inte inkluderar tillgångsförvaltningsuppgifter som investeringsundersökningar och portföljallokering.
TAMP: er hanterar också kontoadministration, fakturering och rapportering. I huvudsak låter TAMP: er professionella delegera kapitalförvaltningsansvaret till någon annan som är specialiserad på det. TAMP: er kan tjäna alla typer av investerare, från massmarknad, lägre nettovärde kunder till extremhöga nettovärde individer.
Turnkey Asset Management Program Explained
Delegering av kapitalförvaltning hjälper proffs som använder TAMP för att öka lönsamheten genom att frigöra mer tid för uppgifter som att locka nya kunder och träffa kunden personligen. TAMP: er kan också spara sina kunder pengar eftersom det kan vara dyrt att utveckla ett proprietärt kapitalförvaltningssystem om företaget inte redan har ett på plats. Att använda TAMP hjälper också förmögenhetsrådgivare att begränsa risken för att bli stämda för dåliga investeringar. Genom att outsourcera val av investeringar och förvaltning överför de en del av denna risk till TAMP.
TAMP har blivit betydligt mer populära under de senaste åren, med en jämn ökning från cirka 50 miljarder dollar i förvaltade tillgångar 2008 till nästan 250 miljarder dollar i förvaltade tillgångar 2013. De stora TAMP-leverantörerna inkluderar Envestnet, SEI och Genworth.
Typer av nyckelfärdiga tillgångshanteringsprogram
Försäkringsfonder, ETF-omslag, separat förvaltade konton, enhetliga förvaltade konton och enade förvaltade hushåll är fem typer av TAMP. TAMP: er tar normalt avgifter på cirka 0, 85% till 2, 80% beroende på beloppet för förvaltade tillgångar och de komplexa investeringarna.
TAMP är tillgängliga i både sortiment och skräddarsydda sorter. De är ofta privatmärkta, vilket innebär att det inte är uppenbart för kunder att en tredje part hanterar sina investeringar.
Förutom den basteknologi som de tillhandahåller, kan TAMP: er erbjuda ytterligare "back office" -stöd som att ställa in automatiska varningar, tillgångsspårning och rapportering och andra instrumentpanelsfunktioner. Tjänsten kan också inkludera leveransförslag, förmögenhetsförvaltningsverktyg, efterlevnadstjänster, investeringspolitiska uttalanden och kan också göra riskanalys.
Även med dessa fördelar inkluderar TAMP: er varningar. Avgifterna för att använda en TAMP kan börja på 85 basispunkter och stiga därifrån. Genom att involvera en tredje part har dessutom en finansiell rådgivare inte så mycket direkt kontroll jämfört med att övervaka kundens investeringskonton på egen hand.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.