10 steg för att bygga en vinnande handelsplan

Det finns ett gammalt uttryck i affärer som, om du inte planerar, planerar du att misslyckas. Det låter kanske bra, men människor som ser allvar med att lyckas, inklusive handlare, bör följa dessa ord som om de är skrivna i sten. Fråga alla näringsidkare som tjänar pengar på en konsekvent grund och de kommer förmodligen att säga att du har två val: 1) metodiskt följa en skriftlig plan eller 2) misslyckas.

Om du redan har en skriftlig handels- eller investeringsplan, grattis, är du i minoritet. Det tar tid, ansträngning och forskning att utveckla en metod eller metod som fungerar på finansmarknaderna. Även om det aldrig finns några garantier för framgång, har du eliminerat en viktig spärr genom att skapa en detaljerad handelsplan.

Key Takeaways

• Att ha en plan är avgörande för att uppnå handelsframgång.
• En handelsplan bör skrivas i sten, men är föremål för omvärdering och kan justeras tillsammans med förändrade marknadsförhållanden.
• En solid handelsplan beaktar näringsidkarens personliga stil och mål.
• Att veta när man ska lämna en handel är lika viktigt som att veta när man ska gå in i positionen.
• Stop-loss-priser och vinstmål bör läggas till i handelsplanen för att identifiera specifika utgångspunkter för varje handel.

Om din plan använder felaktiga tekniker eller saknar förberedelse kommer din framgång inte att komma direkt, men åtminstone är du i stånd att kartlägga och ändra din kurs. Genom att dokumentera processen lär du dig vad som fungerar och hur man undviker de kostsamma misstag som nybörjarhandlare ibland möter. Oavsett om du har en plan nu eller inte, här är några idéer som hjälper till med processen.

Undvik katastrof 101

Handel är ett företag, så du måste behandla det som sådant om du vill lyckas. Att läsa några böcker, köpa ett kartprogram, öppna ett mäklarkonto och börja handla med riktiga pengar är inte en affärsplan - det är mer som ett recept på katastrof.

En plan bör skrivas - med tydliga signaler som inte kan förändras - medan du handlar, men med förbehåll för omvärdering när marknaderna är stängda. Planen kan ändras med marknadsförhållandena och kan se justeringar när näringsidkarnas kompetensnivå förbättras. Varje handlare bör skriva sin egen plan med hänsyn till personliga handelsstilar och mål. Att använda någon annans plan återspeglar inte dina handelsegenskaper.

Investera efter guldåldern

Bygg den perfekta huvudplanen

Inga två handelsplaner är desamma eftersom inga två handlare är exakt lika. Varje tillvägagångssätt kommer att återspegla viktiga faktorer som handelsstil samt risktolerans. Vilka är de andra väsentliga komponenterna i en solid handelsplan? Här är 10 som varje plan bör innehålla:

1. Färdighetsbedömning

Är du redo att handla? Har du testat ditt system genom att handla det med papper och har du förtroende för att det kommer att fungera i en levande handelsmiljö? Kan du följa dina signaler utan att tveka? Att handla marknaderna är en kamp om ge och ta. De verkliga proffsen är beredda och tar vinster från resten av publiken som, saknar en plan, i allmänhet ger bort pengar efter kostsamma misstag.

2. Mental förberedelse

Hur mår du? Fick du tillräckligt med sömn? Känner du dig inför utmaningen framöver? Om du inte är känslomässigt och psykologiskt redo att slåss på marknaden, ta dig ledigt - annars riskerar du att förlora din skjorta. Detta är nästan garanterat att hända om du är arg, upptagen eller på annat sätt distraherad från uppgiften.

Många handlare har ett marknadsmantra som de upprepar innan dagen börjar göra dem redo. Skapa en som sätter dig i handelszonen. Dessutom bör ditt handelsområde vara fritt från distraktioner. Kom ihåg att detta är ett företag och distraktioner kan vara kostsamma.

3. Ställ in risknivån

Hur mycket av din portfölj bör du riskera för en handel? Detta beror på din handelsstil och tolerans för risk. Mängden risk kan variera, men bör antagligen variera från cirka 1% till 5% av din portfölj på en viss handelsdag. Det betyder att om du tappar det beloppet när som helst på dagen, kommer du ut ur marknaden och håller dig ute. Det är bättre att ta en paus och sedan slåss en annan dag, om saker inte går din väg.

4. Ställ in mål

Innan du går in i en handel, ställ in realistiska vinstmål och risk / belöningsförhållanden. Vilken är den lägsta risk / belöning du kommer att acceptera? Många handlare kommer inte att handla om inte den potentiella vinsten är minst tre gånger större än risken. Till exempel, om din stoppförlust är 1 USD per aktie, bör ditt mål vara en vinst på 3 USD per aktie. Ställ in veckovis, månadsvis och årlig vinstmål i dollar eller som en procentandel av din portfölj och ompröva dem regelbundet.

5. Gör dina läxor

Innan marknaden öppnas, kontrollerar du vad som händer runt om i världen? Är de utländska marknaderna upp eller ner? Är S&P 500 index futures upp eller ner i pre-market? Index futures är ett bra sätt att mäta stämningen innan marknaden öppnas eftersom futures kontrakter handlar dag och natt.

Vilka är de ekonomiska eller inkomstdata som förfaller och när? Lägg upp en lista på väggen framför dig och bestäm om du vill handla inför en viktig rapport. För de flesta handlare är det bättre att vänta tills rapporten släpps snarare än att ta onödiga risker i samband med handeln under de instabila reaktionerna på rapporter. Fördelar handel baserat på sannolikheter. De spelar inte. Att handla före en viktig rapport är ofta ett spel eftersom det är omöjligt att veta hur marknaderna kommer att reagera.

6. Handelsförberedelser

Oavsett handelssystem och program du använder, märk större och mindre stöd- och motståndsnivåer på diagrammen, ställ in varningar för in- och utresignaler och se till att alla signaler enkelt kan ses eller upptäckas med en tydlig visuell eller hörsignal.

7. Ställ in utgångsregler

De flesta handlare gör misstaget att koncentrera de flesta av sina ansträngningar på att leta efter köpssignaler, men ägnar mycket lite uppmärksamhet åt när och var de ska lämna. Många handlare kan inte sälja om de är nere eftersom de inte vill ta en förlust. Ta över det, lära dig att acceptera förluster, annars kommer du inte att göra det som en handlare. Om ditt stopp blir träffat, betyder det att du hade fel. Ta inte det personligen. Professionella handlare förlorar fler affärer än de vinner, men genom att hantera pengar och begränsa förluster tjänar de fortfarande.

Innan du går in i en handel bör du känna till dina utgångar. Det finns minst två möjliga utgångar för varje handel. Först, vad är din stoppförlust om handeln går mot dig? Det måste skrivas ned. Psykiska stopp räknas inte. För det andra bör varje handel ha ett vinstmål. När du kommer dit, sälja en del av din position och du kan flytta din stoppförlust på resten av din position till breakeven-punkten om du vill.

8. Ställ in regler

Detta kommer efter tips om exit-regler av en anledning: utgångar är mycket viktigare än poster. En typisk inträdesregel skulle kunna formuleras så här: "Om signal A avfyras och det finns ett minsta mål minst tre gånger så stort som min stoppförlust och vi stöder, köp sedan X-kontrakt eller aktier här."

Ditt system bör vara tillräckligt komplicerat för att vara effektivt, men enkelt nog för att underlätta snabba beslut. Om du har 20 villkor som måste uppfyllas och många är subjektiva, kommer du att ha svårt (om inte omöjligt) att faktiskt göra affärer. I själva verket gör datorer ofta bättre handlare än människor, vilket kan förklara varför nästan 50% av alla branscher som nu sker på New York Stock Exchange genereras av datorprogram.

Datorer behöver inte tänka eller må bra för att handla. Om villkoren är uppfyllda kommer de in. När handeln går fel eller träffar ett vinstmål kommer de att lämna. De blir inte arga på marknaden eller känner sig oövervinnliga efter att ha gjort några bra affärer. Varje beslut är baserat på sannolikheter, inte känslor.

9. Håll utmärkta register

Många erfarna och framgångsrika handlare är också utmärkta att hålla register. Om de vinner en handel, vill de veta exakt varför och hur. Ännu viktigare är att de vill veta samma sak när de förlorar, så att de inte upprepar onödiga misstag. Skriv ner detaljer som mål, inträde och utgång för varje handel, tid, stöd och motstånd nivåer, dagligt öppningsområde, marknad öppna och stänga för dagen, och registrera kommentarer om varför du gjorde handeln och lärdomarna .

Du bör också spara dina handelsregister så att du kan gå tillbaka och analysera vinsten eller förlusten för ett visst system, neddragningar (som är belopp förlorade per handel med ett handelssystem), genomsnittlig tid per handel (vilket är nödvändigt för att beräkna handelseffektivitet ) och andra viktiga faktorer. Jämför också dessa faktorer med en köp-och-håll strategi. Kom ihåg att detta är ett företag och du är revisor. Du vill att ditt företag ska vara så framgångsrikt och lönsamt som möjligt.

80%

Procentandelen dagshandlare som slutade inom två år, enligt ett papper från 2010 med titeln "Gör dagshandlare rationellt lära sig om deras förmågor" av Barber, Lee, Liu och Odean.

10. Analysera prestanda

Efter varje handelsdag är det viktigt att lägga till vinsten eller förlusten till att veta varför och hur. Skriv ner dina slutsatser i din handelsdagbok så att du kan hänvisa till dem senare. Kom ihåg att det alltid kommer att förlora affärer. Vad du vill är en handelsplan som vinner på längre sikt.

Poängen

Framgångsrik praktikhandel garanterar inte att du kommer att hitta framgång när du börjar handla med riktiga pengar. Det är när känslor spelar in. Men framgångsrik övningshandel ger handlarna förtroende för det system de använder om systemet genererar positiva resultat i en praxismiljö. Att besluta om ett system är mindre viktigt än att få tillräckligt med skicklighet för att göra affärer utan att gissa eller tvivla på beslutet. Förtroende är nyckeln.

Det finns inget sätt att garantera att en handel kommer att tjäna pengar. Handlarens chanser är baserade på deras skicklighet och system för att vinna och förlora. Det finns inget som att vinna utan att förlora. Professionella handlare vet innan de går in i en handel att oddsen är till deras fördel eller att de inte skulle vara där. Genom att låta deras vinst rida och minska förlusterna kan en näringsidkare förlora vissa strider, men de kommer att vinna kriget. De flesta handlare och investerare gör motsatsen, varför de inte konsekvent tjänar pengar.

Handlare som vinner konsekvent behandlar handel som ett företag. Det finns ingen garanti för att du kommer att tjäna pengar, men att ha en plan är avgörande om du vill vara framgångsrik och överleva i handelsspelet.