3 Vanguard Funds-betyg 5 stjärnor av Morningstar

Vanguardfonder, inklusive börshandlade fonder (ETF) och fonder, gör det möjligt för investerare att få exponering mot aktie- och obligationsmarknader till rimliga kostnader med mycket konkurrenskraftiga kostnadsförhållanden i fondbranschen. Vanguardfonder kommer vanligtvis utan belastningsavgifter, och många är fria från transaktionsavgifter via många plattformar för investeringsmäklare.

Morningstar-klassningssystemet är utformat för att väga olika faktorer i en fond, såsom tidigare resultat, förvaltning, avgifter och processen som en fond använder för att välja sina innehav. Vissa Vanguard-fonder har ett femstjärnigt betyg från Morningstar.

Vanguard Wellesley Income Fund

Vanguard Wellesley Income Fund försöker uppnå en långsiktig inkomsttillväxt och en hållbar nivå på nuvarande inkomst. Fonden har skryttat med ett femstjärnigt betyg för de senaste tre-, fem- och 10-årsperioderna. Fonden fördelar cirka 60% av sina tillgångar till amerikanska statsobligationer, statsobligationer och hypoteksstödda värdepapper (MBS). Nästan alla Vanguard Wellesley Income Fund: s obligationsinnehav är av investeringsklass. Eftersom fonden har en genomsnittlig löptid på 8, 9 år är dess obligationsinnehav föremål för ränterisk. Resten av fondens tillgångar investeras i amerikanska aktier med 30% allokering och internationella aktier med 6% allokering. Vanguard Wellesley Income Fund väljer aktier som har utdelning över genomsnittet som förväntas växa i framtiden.

Vanguard Wellesley Income Fund har erfaren förvaltning som har en beprövad prestanda för att leverera stark avkastning. Från 2005 till 2015 har fonden genererat en årlig genomsnittlig avkastning på 6, 72% och en standardavvikelse på 6, 25%, vilket resulterar i en Sharpe-kvot på 0, 86. Framöver kan fondens betydande obligationstilldelning vara ett drag för dess framtida utveckling, med tanke på en hotande räntehöjning av den amerikanska centralbanken. Fonden har en mycket låg kostnadskvot på 0, 25% och en 30-dagars SEC-avkastning på 2, 83%. Det passar bäst för investerare som är intresserade av inkomstinvesteringar till en mycket låg kostnad.

Vanguard-skattefria fonder med hög avkastning

Vanguard High-Shield-undantagsfond investerar sina tillgångar i kommunala obligationer med nuvarande inkomst som är undantagen från federala inkomstskatter. Fonden har en mycket konservativ fördelning som gynnar högt rankade kommunala obligationer med kreditbetyg A eller högre. Endast mindre än 26% av alla obligationer är rankade till BBB eller lägre, medan de återstående 74% av fondens innehav är på A eller högre. Vanguard High-Yield Tax Free-Fund har en genomsnittlig löptid på 6, 8 år, vilket gör den något känslig för ränterisk. Från och med oktober 2015 ligger fondens 30-dagars SEC-avkastning på 2, 75%.

Från 2005 till 2015 har Vanguard High-Yield Tax-Free Fund genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 4, 79% och en standardavvikelse på 5, 31%, vilket resulterar i en Sharpe-kvot på 0, 66. Enligt Morningstar har fonden överträffat andra i kategorin kommunala mellanobligationer med över 90 punkter. Fonden har en mycket låg kostnadskvot på 0, 2% och den har fått ett femstjärnigt betyg från Morningstar under de senaste tre-, fem- och tioårsperioderna. Vanguard High-Yield-skattebefriade fonden är bäst lämpad för investerare som befinner sig i mycket höga skatteklasser och vill ha exponering för högkvalitativa obligationer som är undantagna från federala skatter.

Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund

Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund söker långsiktiga kapitalvinster genom att investera i amerikanska aktier med små marknadsvärden. Cirka 22% av dess tillgångar investeras i medelstora aktier, medan de fördelar 55% till småkapitalaktier. Mikrokapitalandelar har en tilldelning på 23%. Fonden väljer omsorgsfullt sina innehav baserat på aktiernas relativa avkastningspotential, som tar hänsyn till balansen mellan en akties förväntade tillväxt och dess värdering i förhållande till dess branschkamrater. Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund gör en kvantitativ utvärdering av alla aktier från MSCI US Small Cap 1750 Index baserat på dess urvalskriterier. Fonden är väl diversifierad över olika amerikanska industrier, och ingen enskild innehav av fonden står för mer än 1%.

Från 2010 till 2015 har fonden visat en genomsnittlig årlig avkastning på 14, 98% och en standardavvikelse på 15, 62%. Enligt Morningstar har fonden överträffat sina kamrater i kategorin små blandningar med 400 baspoäng i en jämförbar grad av volatilitet. Fonden har en utgiftskvot på 0, 38%, vilket är betydligt mindre än de små blandningsfondernas genomsnitt på 1, 26%. Det har fått ett femstjärnigt betyg från Morningstar för tre- och femårsperioderna. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund är bäst lämpad för investerare som letar efter en riskabel och aggressiv allokering till amerikanska aktier med små köp till en låg kostnad.