8 skäl att älska månatliga utdelning ETF

Utdelningsbetalande börshandlade fonder (ETF) har ökat i popularitet, särskilt bland investerare som letar efter höga avkastningar och mer stabilitet från sina portföljer. Liksom med aktier och många fonder betalar de flesta ETF: er utdelning kvartalsvis - en gång var tredje månad. ETF: er som erbjuder månatlig utdelningsavkastning är dock också tillgängliga. Denna vanliga månadsinkomst hjälper många ränteindivider men kan också ge ett bra val för alla investerare i en volatil marknadsatmosfär.

Månadsutdelningar kan vara mer praktiska för att hantera kassaflöde och hjälpa till med budgetering med en förutsägbar inkomstström. Vidare ger dessa produkter större totalavkastning om månatliga utdelningar återinvesteras.

Utbud av val och risker

Lyckligtvis finns det en mängd månatliga utdelningar ETF-medel som erbjuds av de stora företagen, inklusive State Street Global Advisors, Vanguard Group och BlackRock, Inc. Men det finns också mindre företag som Global X Funds som ökar deras press i ETF-arenan. Dessa investeringsprodukter har blivit nästan hushållsnamn och inkluderar de populära Spider SPDR och iShares-produkterna.

Majoriteten av de månatliga utdelningsgivarna kommer från marknadssegmentet, men det finns mer än 40 som investerar i aktier, föredragen aktie eller en blandning av tillgångar.

Innan någon investerare blir alltför kär i dessa produkter måste de göra sin due diligence och granska ETF: s kostnader och risker. Samtidigt som det kan låta tilltalande att få utdelningsintäkter varje månad, måste investeraren kompensera innehavets utgifter mot dess fördelar.

Fondförvaltare erbjuder ibland höga tvåsiffriga avkastningar som de inte kan upprätthålla för att locka till sig investerare som annars skulle ignorera dem. Det är också viktigt att uppmärksamma kostnadsförhållandena. Kom ihåg att ju mindre pengar som går i en chefsficka desto bättre. Vissa fonder kan returnera sin höga inkomst genom att använda hävstångseffekt som kanske inte passar alla investerares risktolerans.

(För mer, se: Due Diligence on Dividends .)

Följande lista över börshandlade fonder visas inte i särskild ordning och erbjuds endast som ett exempel på de fonder som faller inom kategorin för de månatliga utdelningar som betalar ETF. Prestationssiffrorna är från oktober 2017.

Global X SuperDividend

Tillgångar under förvaltning: 1, 03 miljarder dollar

Totala utgifter: 0, 58%

Utbyte (12 mo): 6, 57%

2016 Avkastning (Pris): 13, 31%

Denna ETF (SDIV) spårar ett index på 100 lika viktade företag som räknas bland de högsta utdelningsgivarna runt om i världen - en strategi som har tjänat det kudos i finanspressen.

Fonden inkluderar vanliga aktier, fastighetsinvesteringar (REIT) och master limited partnerships (MLP) som måste kombinera toppavkastning med låg volatilitet än genomsnittet för att inkluderas i indexet.

Global X US SuperDividend US

Förvaltat kapital: 425, 6 miljoner dollar

Totala utgifter: 0, 45%

Utbyte (12 mo): 6, 13%

Avkastning 2016: Pris: 10, 61%

DIV grundades 2013 och är en relativt liten ETF. Liksom sin internationella motsvarighet fokuserar den på en korg med lågvolatilitet, högavkastande värdepapper, målet är att spåra prestandan för 50 lika viktade gemensamma aktier, MLP och REIT inom INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Det har utvecklats mycket bra mot sitt riktmärke och har återgivit ett årligt genomsnitt på 6, 2% under de senaste fyra åren. Värdepapper som är noterade i indexet är bland de högst avkastande i USA och de har lägre relativ volatilitet än marknaden. Det parar mycket fint med SDVI för investerare som vill ha ett verkligt globalt grepp om högavkastande aktier.

PowerShares S&P 500 Hög utdelning

Förvaltat kapital: 3, 02 miljarder dollar

Totala utgifter: 0, 30%

Utbyte: 3, 6%

Avkastning 2016 (Pris): 22, 36%

Som det står på tennet ser PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) efter aktier som både betalar hög utdelning och erbjuder låg volatilitet. Det är tungt viktat mot verktyg. Andra innehav inkluderar Health Care REIT, Inc. (HCN) och Altria Group, Inc. (MO). Fondens låga utgifter är särskilt attraktiva.

WisdomTree US High Dividend

Tillgångar under förvaltning: 1, 24 miljarder dollar

Totala utgifter: 0, 38%

Utbyte (12 mo): 3, 25%

Avkastning 2016 (Pris): 8, 63%

DHS efterliknar WisdomTree High Dividend Index, ett grundläggande viktat index som innehåller företag rangordnade efter utdelning med en genomsnittlig daglig handelsvolym på minst 200 miljoner dollar. Fondens innehav är väl diversifierad mellan sektorer som fastigheter, sjukvård, energi / verktyg och konsumentklamrar.

PowerShares föredras

Tillgångar under förvaltning: 5, 31 miljarder dollar

Totala utgifter: 0, 5%

Utbyte (12 mo): 5, 6%

2016 Avkastning (Pris): .85%

PowerShares Preferred Fund (PGX) är en annan föredragen aktie-ETF som levererar på avkastning. PGX: s mål är att kopiera prestanda och avkastning för BofA Merrill Lynch Core Fixed Rate Preferred Securities Index. Dess portfölj har mer än 200 föredragna aktier med en tung vikt mot finanssektorn. och en mindre närvaro inom telekommunikation, industri och energi. Mindre än 5% av portföljen investeras i värdepapper med A- och AA-värde, medan resten investeras främst i BBB- eller BB-värdepapper. Lanseringen i januari 2008 har fonden returnerat 5, 66% årligen sedan 2013; förra året var grovt, men det är för närvarande upp 10% året innan.

PowerShares KBW hög utdelning

Förvaltat kapital: 329, 94 miljoner dollar

Totala utgifter: 2, 99%

Utbyte (12 mo): 8, 32%

2016 Avkastning (Pris): 20, 48%

Baserat på ett av de prestigefyllda Keefe-, Bruyette & Woods NASDAQ-indexen är PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF-fondens fettutdelningsavkastning ganska frestande. KBWD vägs kraftigt (minst 90%) gentemot offentligt innehavda finansiella företag, vilket borde prestera bättre i en stigande räntesituation.

iShares amerikanska preferensaktien

Kapitalförvaltning: 18, 7 miljarder dollar

Totala utgifter: 0, 47%

Utbyte (12 mo): 5, 68%

Avkastning 2016 (Pris): 1, 3%

IShares US Preferred Stock ETF (PFF) är ett genomförbart alternativ för investerare som söker hög avkastning. PFF lanserades i mars 2007, och från oktober 2017 var det den största fonden i sin kategori. PFF strävar efter att spegla prestanda och avkastning på S&P US Preferred Stock Index. Portföljen är väl diversifierad och ingen säkerhet vägt mer än 3, 23%. Det tenderar dock att gynna finansiella företag som är stora emittenter av föredragna värdepapper. Mer än 80% av portföljen investeras i BBB- eller B-klassade värdepapper och mindre än 8% investeras i A-rating eller bättre. Föredragna aktiefonder är generellt utformade för inkomst, inte bättre än vad som är fallet med PFF, som har levererat en stabil totalavkastning på 5, 29% under de senaste fem åren.

SPDR Dow Jones industriella genomsnitt

Tillgångar under förvaltning: 19, 1 miljarder dollar

Totala utgifter: 0, 17%

Utbyte (12 mo): 2, 11%

Avkastning 2016 (Pris): 16, 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) erbjuder inte den högsta avkastningen, men investerare som föredrar viss kapitaluppskattningspotential med sina inkomster kan hitta sin portfölj attraktiv. Fonden startades i januari 1998 (vilket gör det till en av de äldsta ETF: erna som fortfarande finns) och är en av få som direkt spelar Dow Jones Industrial Index (DJIA) - själv morfar till aktieindex, sammansatt av 30 av det blåaste blå chipet företag. Det har gjort ett prisvärt arbete med att spåra DJIA, tillbaka 7, 41% under de tio åren sedan 2005 och 10, 70% under de fem åren sedan 2010.

(För mer, se Topp 3 ETF: er som följer Dow för 2017. )

Poängen

ETF med hög utdelning erbjuder ett billigt, enkelt sätt att lägga till en extra inkomstström till pensionärer och början av investerare. Som alltid är det viktigt att du gör din due diligence på någon fond innan du betalar dina hårt förvärvade kontanter.