Rådgivare
En rådgivare är alla personer eller företag som är involverade i rådgivning eller investering av kapital för investerare. Registrerade investeringsrådgivare och investeringsrådgivande företag är två huvudenheter som investerare letar efter för förvaltning av investeringar.
BREAKING DOWN rådgivare
Rådgivare har expertis inom förvaltning av investeringar. Registrerade investeringsrådgivare tillhandahåller finansiell rådgivning och omfattande tjänster för personlig förvaltning. Investeringsrådgivande företag hanterar börsnoterade fondportföljer för investeringar av enskilda investerare. Båda typerna av rådgivare tillhandahåller viktiga finansiella tjänster och måste följa specifika regler som anges i amerikansk lagstiftning.
Registrerade investeringsrådgivare
Registrerade investeringsrådgivare tjänar individernas behov. De klassificeras ofta i två kategorier baserat på deras tjänster. USA: s lagstiftning i Investment Advisors Act från 1940 beskriver deras skyldigheter. Finansiella rådgivare som tillhandahåller omfattande tjänster måste följa tillsynsstandarden, medan representanter för mäklare och återförsäljare endast måste följa lämplighetsstandarden.
En individ väljer vanligtvis att arbeta med antingen en fullservicekonsulent eller en representant för mäklarhandlare baserat på deras individuella behov. Finansiella rådgivare med full service kan hjälpa kunder i långsiktig ekonomisk planering, helhetsförvaltning, individuell värdepappershandel och mer. De tar normalt ut avgifter baserat på en procentandel av tillgångarna. De styrs av tillsynsstandarden, som kräver noggrann noggrannhet för att säkerställa att investeringar och investeringsbeslut är i kundens bästa intresse.
En representant för mäklare-återförsäljare kommer att fokusera på att genomföra affärer riktade av klienten och kan ha bredare tillgång till marknadspapper än en standardrabattplattform. Mäklare-återförsäljare betalas vid provision. De måste bara följa lämplighetsstandarden, vilket kräver att de säkerställer att den handlade säkerheten är en logisk anpassning för klienten, men de hålls inte till en bredare tillsynsstandard.
Investeringsföretag
Förvaltningsinvesteringsföretag kan betraktas som investeringsrådgivare, eftersom de ansvarar för att styra investeringarna i de fonder de förvaltar. Investeringsföretag som erbjuder börsnoterade medel måste följa reglerna och förordningarna i Investment Company Act från 1940.
En fondrådgivare har det huvudsakliga ansvaret för en fonds investeringsresultat. Rådgivare får en årlig förvaltningsavgift, som beräknas i procent av en fonds förvaltade tillgångar. Avgiften utgör en stor del av fondens driftskostnader. För fondinvesterare är det att bedöma kvaliteten på en fondfondens portföljförvaltning ett av de viktigaste övervägandena för att investera i en fond.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.