Rådgivande hantering
Med rådgivande ledning avses tillhandahållande av professionell, personlig anpassad investeringsriktning. Individer, ett oberoende team eller en grupp inom en privat bank, ett förvaltningsföretag eller en specialiserad rådgivningsbutik kan bedriva rådgivning.
Rådgivande hanteringstjänster gör det möjligt för privatpersoner att konsultera med investerare innan de gör ändringar i sina portföljer. Rådgivande managementpersonal har expertis inom ett eller flera investeringsområden och ger vägledning som är anpassad till individens specifika situation.
BREAKING NOWN Rådgivande hantering
Investeringsrådgivare som arbetar för rådgivande ledningsgrupper kommer att bedöma kundens tidshorisont, resultatmål och risktolerans för att bestämma vilka tillgångsslag som kommer att vara de lämpligaste investeringarna. De kommer också att ge vägledning inom områdena tilldelning av tillgångar och ombalansering av portföljer, och de kommer att övervaka investeringsresultatet och ofta utföra order.
Tilldelning av tillgångar är praxis att balansera risk och belöning i en portfölj, i enlighet med en individs mål eller institutionens policy. Chefer kommer att fördela portföljens medel mellan tre huvudsakliga tillgångsklasser: aktier, räntor och kontanter och ekvivalenter, tillsammans med alternativa investeringar, såsom private equity och derivat.
Eftersom varje tillgångsklass erbjuder varierande risk- och avkastningsnivåer kommer var och en att agera annorlunda över tiden. Investerare kan använda olika tillgångsallokeringar för olika mål. Till exempel kan någon som sparar under ett års resa på kort sikt investera sina besparingar i en konservativ blandning av kontanter, insättningscertifikat (CD-er) och kortfristiga obligationer. En annan individuell besparing för en utbetalning på ett dyrt hem (minst ett decennium bort) kan diversifiera sig till fler lager eftersom hon har mer tid att rida ut på marknadens kortsiktiga fluktuationer.
Ombalansering av portföljer skyddar en investerare från oönskade risker och säkerställer att portföljens exponering förblir inom förvaltarens kompetensområde.
Rådgivande förvaltning kontra diskretionär investeringshantering
Rådgivande hanteringstjänster gör det möjligt för individer att behålla full kontroll över sina portföljer och fatta sina egna investeringsbeslut. Investeringsrådgivarens roll är främst att erbjuda ett informerat yttrande.
Däremot tar en professionell kapitalförvaltare mer kontroll över investeringsbeslut vid diskretionär investeringshantering. För kunden är det diskretionära tillvägagångssättet mer hands-off, lämpligt för dem som kanske inte har erfarenhet eller tid att aktivt hantera sina egna portföljer. Medan rådgivande chefer alltid kommer att spendera tid på att förstå sina kunders mål och tillgångar, är detta ofta inte en så grundlig process som med diskretionära chefer.
Med rådgivningstjänster kommer en förmögenhetsförvaltare att rådfråga sina klienter och ge råd, men klienten fattar de ultimata besluten om köp och sälj.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.