Automatisk överföring av kundkonto (ACATS)
ACATS (Automated Customer Account Transfer Service) är ett system som underlättar överföring av värdepapper från ett handelskonto till ett annat vid ett annat mäklarföretag eller bank. National Securities Clearing Corporation (NSCC) utvecklade ACATS-systemet och ersatte det tidigare manuella överföringssystemet med detta helt automatiserade och standardiserade.
Key Takeaways
- Den automatiska kundöverföringstjänsten kan användas för att överföra aktier, obligationer, kontanter, fondföretag, fonder, optioner och andra investeringsprodukter.
- Systemet kan krävas när en investerare vill flytta sitt konto från mäklareföretag A till mäklareföretag B.
- Endast medlemmar som är behöriga till NSCC och medlemmar i Depository Trust Company kan använda ACATS-systemet.
Så fungerar ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)
ACATS-systemet initieras när det nya mottagande företaget har klienten att underteckna lämpliga överföringsdokument. När dokumentet har mottagits i god ordning skickar det mottagande företaget en begäran med klientens kontonummer och skickar det till det levererande företaget. Om informationen matchar både det levererande företaget och det mottagande företaget, kan ACATS-processen börja. Processen tar vanligtvis tre till sex arbetsdagar att slutföra.
ACATS förenklar processen att flytta från ett mäklare till ett annat. Det levererande företaget överför exakt innehav till det mottagande företaget. Om klienten till exempel hade 100 aktier i lager XYZ hos det levererande företaget, får det mottagande företaget samma belopp med samma inköpspris. Detta gör det mer bekvämt för kunder eftersom de inte behöver avveckla sina positioner och sedan återköpa dem hos det nya företaget. En annan fördel är att kunder inte behöver låta sina tidigare mäklare eller rådgivare veta det på förhand. Om de inte är nöjda med sin nuvarande mäklare kan de helt enkelt gå till en ny och starta överföringsprocessen.
Kvalificerade värdepapper för ACATS
Kunder kan överföra alla börsnoterade aktier, börshandlade fonder (ETF), kontanter, obligationer och de flesta fonder genom ACATS-systemet. ACATS kan också överföra insättningsbevis (CD) från bankinstitut via ACATS-systemet, så länge det är medlem i NSCC. ACATS fungerar också på alla typer av konton, såsom skattepliktiga konton, individuella pensionskonton (IRA), fonder och mäklare 401 (k).
Oberättigade värdepapper för ACATS
Det finns flera typer av värdepapper som inte kan gå igenom ACATS-systemet. Livränta kan inte överföras genom systemet, eftersom dessa medel hålls i ett försäkringsbolag. För att överföra posten till en livränta måste klienten fylla i rätt formulär för att göra ändringen och initiera processen.
Andra icke-berättigade värdepapper är beroende av bestämmelserna för det mottagande mäklaren eller banken. Många institutioner har egna investeringar, såsom fonder och alternativa investeringar som kan behöva likvideras och som kanske inte är tillgängliga för återköp via den nya mäklaren. Vissa företag kanske inte får överföra onoterade aktier eller finansiella produkter som handlar över disk.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.