Kan finansiella rådgivare betala en remissavgift?

En finansiell rådgivare får betala en remissavgift till en tredje part för att uppmana kunder. Securities and Exchange Commission (SEC) inför emellertid flera regler för denna praxis. Det är rådgivarens ansvar att förbli medveten om och följa dessa regler.

Hur remissavgifter fungerar

För en finansiell rådgivare är en av de mest utmanande aspekterna av jobbet att hitta kvalificerade kunder. För att möta denna utmaning erbjuder vissa rådgivare remissavgifter till tredje parter för att hitta dem kunder. Rådgivaren drar nytta av att tjäna en avgift eller provision när en ny klient skickas sin väg, medan referensen får en schablonavgift för att skicka verksamheten.

Regler för hänvisning

Enligt SEC är praxis att betala remissavgifter lagligt under förutsättning att rådgivaren och tredje part upprätthåller ett skriftligt arrangemang som beskriver arten av deras förhållande, omfattningen av advokatens verksamhet och avgiftsstrukturen. I en situation där en rådgivare får en löpande avgift för att hantera en klients pengar, är det tillåtet för honom att återbetala en del av denna avgift till tredje partens referent så länge ett sådant avtal visas i det skriftliga arrangemanget.

Även om SEC inte kräver att referensen registrerar sig som en investeringsrådgivare, ställer många stater detta krav. Därför är det fortfarande rådgivarens ansvar att känna till reglerna för den specifika stat där han bedriver verksamhet. För rådgivare i stater med registreringskrav för tredje parter, är det tillrådligt att kontrollera legitimationsbevis innan man ingår ett remissförhållande.