Hur kan jag köpa en S&P 500-fond?

Om du vill investera i S&P 500-aktier, men inte har temperamentet att ordentligt kamma igenom de finansiella grunderna för 500 enskilda företag, kan ett S&P 500-index hjälpa dig att få exponering för dessa aktier - utan den otroliga analysen.

S&P 500-indexet spårar de största och kraftfullaste företagen i USA. De bestående aktierna är sammanställda av S & P-indexkommittén, som väljer företag baserade på en mängd faktorer, inklusive marknadskapital, likviditet och allokering av sektorer.

1976 introducerade Vanguard enskilda investerare till landets första fond som utformats för att härma S&P 500-indexet. Cirka 20 år senare lanserades den första börshandlade fonden (ETF), som på liknande sätt spårade S&P 500-indexet. Idag erbjuder nästan alla större mäklare och fondbolag någon typ av S&P 500-fond. Investerare kan komma åt dessa medel genom finansiella rådgivare, fullservicemäklare eller rabattmäklare.

Key Takeaways

• Om du undersöker möjligheten att lägga till S&P 500-aktier i din portfölj kan en S&P 500-indexfond hjälpa dig att underlätta en bred exponering för sådana aktier, med minimal aktsamhet.
• Börshandlade fonder (ETF) upprätthåller en strategi för passiv indexreplikation, vilket ger investerare bred tillgång till alla värdepapper inom det givna indexet.

ETF vs. Mutual Fund

ETF: er fokuserar främst på passiv indexreplikering, vilket i huvudsak ger investerare tillgång till alla värdepapper inom det angivna indexet. Dessa ETF: er, som vanligtvis erbjuder kostnadsförhållanden till låg kostnad på grund av den minimerade aktiva förvaltningen, handel hela dagen, liknar lager. Följaktligen är de mycket likvida och utsatta för prisdagar inom dagen - precis som aktier.

Däremot kan S&P 500-fonder vara antingen passiva eller aktiva. De tenderar att ha något högre avgifter än ETF: er på grund av tillhörande 12b1-kostnader. Vidare har fonder något olika strukturer, där investerare endast får köpa dem till dagens slutande nettotillgångarvärde (NAV).

Avgiftsmodeller

De som vill investera billigt i S&P 500 ETF kan få exponering genom rabattmäklare, som erbjuder provision utan handel på alla passiva ETF-produkter. Men kom ihåg att vissa mäklare kan ställa minimikrav på investeringar. För närvarande är den största S&P 500 ETF State Street Global Advisors 'SPDR S&P 500 ETF (SPY), som kan skryta med 279, 41 miljarder dollar i förvaltade tillgångar från april 2019.

Fonder handlar också via mäklare och rabattmäklare, men kan också nås direkt från fondbolagen. Vissa investerare vill hantera sin portfölj holistiskt genom en rådgivare eller en mäklare. Andra föredrar att hantera en portfölj av fonder som alla finns i en specifik fondbolagleverantör. Investerare kan också få tillgång till medel via 401k-arbetsgivarprogram, individuella pensionskonton eller roboadvisor-plattformar

Framsteg utöver bara den passiva S&P 500-indexfonden

Investerare som letar efter en mer avancerad strategi för S&P 500-fondinvesteringar kanske vill överväga smarta beta-index, som innebär lägre kostnader, och erbjuder fördelen med grundläggande eller anpassade investeringar. Exempel på sådana fonder inkluderar AAM Dividend Fund (SPDV) och S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investerare kan också rikta in sig på vissa segment av S&P 500-index som erbjuder kapitalförstärkningspotential, med fonder som SPDR-sektorserien eller utdelningsfokuserade fonder.

Många fondförvaltare erbjuder också aktiva S&P 500-fonder, som främst fokuserar på S&P 500-namn, men aktivt handlar namn utöver de som strikt finns i indexet. Det finns också hävstångsfonder som erbjuder en förenklad säkringsmetod. Bullish hävstångsfonder använder hävstång för att multiplicera avkastningen på S&P 500 när den presterar bra. Bearish hävstångsfonder kortar S&P 500 för att få positiv avkastning när indexet faller.