Hur Riskalyses riskanalysprogramvara fungerar

Riskalys grundades på förutsättningen att en investerares risktolerans kan kvantifieras till ett enda nummer, som sedan används för att skapa en portfölj som matchar denna tolerans. Det grundades av Aaron Klein, Michael McDaniel och Matt Pistone, som delade en gemensam vision om tillämpningen av riskanalys. Huvudkontoret ligger i Auburn, Kalifornien och fick popularitet hos rådgivare som har hittat systemet med ett enda nummer och ett enkelt och effektivt sätt att marknadsföra produkter och hantverksklientprofiler. har tidigare kämpat för att kvantifiera risken som ett sätt att marknadsföra produkter eller tjänster.

(För mer, se: Riskalysera får $ 20 miljoner finansiering för att förbättra rådgivare teknik .)

Hur riskalys fungerar

Tjänsten som den tillhandahåller ger rådgivare möjlighet att ställa sina kunder en lista över frågor relaterade till ekonomisk risk och sedan tilldela ett nummer baserat på dessa svar. Patenterad risknummer-teknik utnyttjar en beräkningsplattform som vann Nobelpriset för ekonomi 2002. Rådgivare kan använda siffrorna som genereras av detta program för att skapa portföljer som innehåller exakt rätt mängd risk. De kan också använda den för att visa kunderna att de kanske tar större risk i sina nuvarande portföljer än de inser.

Riskalys erbjuder ett riskfrågeformulär. När det har skickats in kommer rådgivaren att mata in sin kunds investeringsval direkt i programmet. Rådgivare tycker att programmet är ovanligt användbart när man sammanställer komplexa data, eftersom ett enda nummer är lättare att sälja än teoretisk riskprofilering. Det är av detta skäl som företaget fann framgångsrik framgång inom investeringsrådgivningsområdet.

Riskalyze marknadsför sina produkter till registrerade investeringsrådgivare (RIA), oberoende mäklare, hybridrådgivare, RIA-nätverk, planerings- och kontoförvaltare, clearingföretag och kapitalförvaltare samt lokala banker. Företagets produkter hjälpte rådgivare att bygga mer än 2 miljarder dollar i portföljer under 2012. Det finns för närvarande inga specifika planer på denna punkt för att börja marknadsföra produkter utanför USA eller föra det privata företaget offentligt. (För mer, läs Hantera klientrisk: En titt på riskalys .)

Tillgängliga verktyg

Företaget erbjuder också ett automatiserat investeringsprogram som heter AutoPilot, som kan användas för att hantera både detaljhandels- och pensionskonton och planer. Andra produkter inkluderar Compliance Cloud, ett omfattande efterlevnadsprogram som automatiskt övervakar en rådgivares verksamhetsbok och skickar en varning när en bestämmelse har åsidosatts. Denna modul gör det möjligt för rådgivare att söka igenom sin bokföring och snabbt hitta felaktiga mål och överkoncentrerade positioner och andra potentiella frågor innan de blir problem. Det kan också hjälpa rådgivare att automatisera sitt arbetsflöde och intelligent prioritera sina konton enligt olika kriterier.

Förutom att kvantifiera risken till ett enda nummer tillåter riskalysprogrammet även rådgivare att utföra stresstester på en portfölj med hjälp av ett brett spektrum av scenarier, till exempel en marknadskrasch eller räntehopp. Stresstestverktyget gör det möjligt för kunder att se var de är sårbara i sina portföljer och hur de kan mildra dessa risker. Programmets portföljmappningsmodul ger rådgivare ett sätt att projicera med 95% noggrannhet om en given klients portfölj kommer att uppnå den avkastning som klienten vill ha. Dessa unika verktyg förde ett betydande investeringsintresse till företaget från externa källor, vilket ökar stadigt från deras lansering till den senaste finansieringsrundan i slutet av 2016. (För mer, se: Riskalysera får $ 20 miljoner finansiering för att förbättra Advisor Tech .)

MoneyGuidePro-integration

I november 2016 tillkännagav PIEtech att den integrerar sin MoneyGuidePro-programvara för finansiell planering med Riskalyze. Integrationen gör att användare av något av programmen kan starta ett system från det andra. "Genom att koppla riskalysering av riskprofilverktyg på kort sikt med MoneyGuidePros holistiska långsiktiga riskprofilering, kommer rådgivare att kunna bättre utvärdera en klients nuvarande riskexponering och verkliga riskkapacitet, " säger Kevin Knull, VD för PIEtech, i ett påstående. (För mer, se: Hur teknik hjälper finansiella rådgivare .)