Hybridfond
En hybridfond är en investeringsfond som kännetecknas av diversifiering mellan två eller flera tillgångsslag. Dessa fonder investerar vanligtvis i en blandning av aktier och obligationer. De kan också kallas tillgångsallokeringsfonder.
BREAKING DOWN Hybrid Fund
Hybridfonder erbjuder investerare en diversifierad portfölj. Termen hybrid indikerar att fondstrategin inkluderar investeringar i flera tillgångsslag. I allmänhet kan det också innebära att fonden använder en alternativ blandad förvaltningsmetod.
Hybridfonder är vanligtvis kända som tillgångsallokeringsfonder. På investeringsmarknaden kan tillgångsfördelningsfonder användas för många ändamål. Dessa fonder erbjuder investerare ett alternativ för att investera i flera tillgångsklasser genom en enda fond.
Hybridfonder utvecklades från implementeringen av modern portföljteori i fondhantering. Dessa fonder kan erbjuda varierande nivåer av risktolerans som sträcker sig från konservativ till måttlig och aggressiv.
Balanserade fonder är också en typ av hybridfond. Balanserade fonder följer ofta en standardandel för tilldelning av tillgångar såsom 60/40.
Måldatafonder eller livscykelfonder passar också in i hybridkategorin. Dessa fonder investerar i flera tillgångsklasser för diversifiering. Måldatumfonder varierar från vanliga hybridfonder genom att deras portföljdelar börjar med en mer aggressiv allokering och gradvis återbalansering till en mer konservativ allokering för användning vid ett specifikt utnyttjandedatum.
I alla fall kommer hybridfonder att innehålla en blandning av två eller flera tillgångsslag. I riskinriktade och balanserade fonder kommer tilldelningarna vanligtvis att vara på en fast andel. I fonder som riktar sig till ett specifikt utnyttjandedatum kommer andelen tillgångsmix att variera över tiden. I alla fonderna kan investeringsförvaltaren aktivt hantera de enskilda innehaven inom varje tillgångskategori för att svara på förändrade marknadsförhållanden och potentiella kapitaluppskattningsmöjligheter
Investera i hybridfonder
Investeringsförvaltare erbjuder ett brett utbud av alternativ för hybridfonder. Nedan följer två exempel.
Vanguard Balanced Index Fund (VBINX)
Denna fond har en balans på 60/40 mellan aktier och obligationer. Aktiens del av portföljen försöker replikera CRSP US Total Market Index. Obligationsdelen av portföljen syftar till att replikera Bloomberg Barclays US Aggregate Float justerat index. Fonden har en utgiftskvot på 0, 19%.
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund (TRRLX)
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund är en hybrid måldatumfond. Från och med oktober 2017 hade den 86% av portföljen i aktier och cirka 11% i obligationer. Fonden använder en fond för fonder med 19% av portföljen i en tillväxtaktiefond. Fonden har en utgiftskvot på 0, 74%.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.