Om de fångas, vilka konsekvenser har penningtvätt på ett företag?

Penningtvätt är en bransch med flera miljarder dollar som påverkar legitima affärsintressen genom att göra det mycket svårare för ärliga företag att konkurrera på marknaden eftersom penningtvättare ofta tillhandahåller produkter eller tjänster till mindre än marknadsvärdet. Där ett finansiellt institut eller företag också regleras av regeringen, kan penningtvätt eller ett misslyckande med att sätta rimliga antitvättpolicyer leda till en återkallelse av ett företagscharter eller statliga licenser.

Företag som förknippas med människor, länder eller enheter som tvättar pengar står också inför böter. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays och Lloyds Banking Group hör alla till institutioner som har fått böter för att ha varit inblandade i transaktioner i samband med penningtvättaktiviteter i länder som Iran, Libyen och Sudan.

Penningtvätt är ett brott definierat som processen för att skapa en illusion att stora mängder pengar som erhållits från allvarliga brott faktiskt härstammar från en legitim källa. Tvätt sker ofta genom brott som narkotikahandel eller terroristaktiviteter. Det uppskattas att mer än 500 miljarder dollar tvättas årligen.

Den internationella banken HSBC har också fått böter för ett misslyckande med att införa lämpliga åtgärder mot penningtvätt (AML). Enligt den federala regeringen i Unite States har HSBC gjort sig skyldiga till liten eller ingen övervakning av transaktioner från sin mexikanska enhet som inkluderade tillhandahållande av penningtvättstjänster till olika narkotikakarteller som involverar stora rörelser av kontanter från HSBC: s mexikanska enhet till USA. Regeringen säger HSBC misslyckades med att hålla korrekt register som en del av sina AML-åtgärder. Detta inkluderar en enorm eftersläpning av ogranskade konton och ett misslyckande från HSBC för att arkivera misstänkta aktivitetsrapporter (SAR).

Efter en årslång utredning av HSBC indikerade den federala regeringen att institutionen inte hade följt USA: s banklagar och följaktligen utsatt USA för mexikanska narkotikapengar, misstänksam resenärskontroller och aktiebolag med innehavare.

Företag som HSBC omfattas av flera federala lagar som syftar till att förhindra penningtvätt. Dessa inkluderar lagen om banksekretess, handeln med fiendelagen och titel III i patriotlagen som kallas "Internationell lag för bekämpning av penningtvätt och finansiell anti-terrorism från 2001."

Avdelning III syftar till att förhindra utnyttjande av det amerikanska finansiella systemet av parter som misstänks för terrorism, finansiering av terrorism och penningtvätt. Lagen ställer strikta bokföringskrav och bemyndigar också sekreteraren för det amerikanska finansministeriet att utveckla förordningar som uppmuntrar bättre kommunikation mellan finansinstitut med målet att göra det svårare för penningtvättare att dölja sina identiteter. Treasury kan också stoppa sammanslagningen av två bankinstitut om båda enheterna har haft en historia av att de inte har infört adekvata förfaranden mot penningtvätt.

Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) erbjuder certifiering för specialister mot bekämpning av tvätt, känd som Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS). Kraven för att få CAMS-certifiering inkluderar att erhålla 40 kvalificerade högskolepoäng baserat på utbildning, arbetslivserfarenhet och godkänt CAMS-tentamen. Yrkesmän som tjänar CAMS-certifiering kan arbeta som förvaltare av övervakning av mäklare, tjänstemän i banksekretesslagen, chefer för finansiell underrättelseenhet, övervakningsanalytiker och utredningsanalytiker för ekonomiska brott.