Interaktiva mäklare eliminerar kontonminimum på 10 000 dollar

Interactive Brokers (IB), en långvarig ledare inom lågkostnadshandel, hade tidigare positionerat sig som go-to mäklare för sofistikerade, frekventa handlare. För att öppna nya konton krävs 10 000 dollar - ett av de högsta minimikraven i branschen. Men under de senaste åren har IB förvandlat sig till en snällare och mildare mäklare genom att nå ut till den massa välmående investerarbasen i ett försök att odla fler kunder som inte främst är handlare.

Key Takeaways

• Den långvariga ledaren inom lågprishandel, Interactive Brokers hade positionerat sig som go-to mäklare för sofistikerade, frekventa handlare.
• Företaget har nyligen avskaffat minimikravet på 10 000 $ -konton i ett försök att locka fler massor av välmående kunder.

Det första steget i IB: s ommarknadsinitiativ var att sprida minimikontot på 10 000 dollar och därmed låta investerare öppna kontantkonton med $ 0 eller öppna marginalkonton med $ 2 000 - det reglerande minimum för alla mäklare. Men denna policyändring var inte en skurrande ny utveckling för företaget, som redan hade bagatelliserat sitt höga minimum, genom att ta bort minimalt meddelanden på 10 000 dollar från sin webbplats.

"För att vara ärlig har vi inte genomfört minimivärdet under de senaste fem åren", säger verkställande direktör Steve Sanders.

I ett annat steg för att rikta in sig på icke-aktiva handlare, antog företaget ett användarvänligt hjälpsystem för naturligt språk som kallas "IBot". Istället för att gräva efter en alternativkedja, kan användare helt enkelt be IBot att visa priser genom att skriva eller säga: "Visa alternativkedja för TSLA för de kommande tre utgångarna." IBot hjälper till att minska lutningskurvens lutning för sin flaggskeppsplattform, Traders Workstation.

Men trots alla dessa förändringar är IB inte nödvändigtvis en idealisk passform för alla små investerare. "Vi vill inte vilseleda någon, " varnar Sanders. "Vårt mål är fortfarande inte små konton, men vi ansåg att kräva en så stor insättning, bara för att investerare skulle kunna pröva oss var dumt. Människor som slutligen inte kommer att handla aktivt eller behålla höga saldon på $ 100 000 eller mer, kan uppskattar inte allt IB har att erbjuda. "

Dessutom är konton med mindre än $ 100 000 i nettoflikvärdet föremål för vissa månatliga aktivitetsavgifter. Medan de första tre månaderna är fria, måste investerare efter den tidsperioden generera minst $ 10 i månatliga provisioner, annars kommer de att tvingas betala skillnaden som en aktivitetsavgift. Till exempel kommer en investerare med en saldo på mindre än 100 000 $ som bara placerar några få affärer på en månad som genererar endast 3 USD i provisioner att bedömas en aktivitetsavgift på $ 7. Det kan också finnas datavgifter för investerare som inte prenumererar på några internationella dataflöden.

I ett försök att vädja till mer passiva investerare rullade IB ut den robo-rådgivande armen IB Asset Management. Det erbjuder 10 "Smart Beta" -portföljer, 13 indexspårningsportföljer och sex tillgångsallokationsportföljer. Dessa består av lager och har en årlig förvaltningsavgift på 0, 08-0, 09% och kräver minst 5 000 USD. En annan uppsättning aktivt förvaltade aktieportföljer som drivs av professionella pengarförvaltare kräver minst $ 10.000 - $ 120.000 och har högre förvaltningsavgifter på 0, 5-1, 5% per år. Det finns också åtta portföljer som består av ETF: er och fonder med $ 10.000 - $ 20.000 minimum och 0, 5% -1.0% årliga förvaltningsavgifter. Mer information om portföljerna kan hittas på IB-kapitalförvaltningssidan, där potentiella investerare kan filtrera sin sökning efter risk, strategi eller investeringsminimum.

Traders Academy hjälper mindre sofistikerade investerare och handlare att lära sig vägen runt det stora utbudet av tillgångsklasser, marknader, valutor, verktyg och funktionalitet som finns på Trader Workstation. Det finns också klasser tillgängliga via en mobilapp som innehåller videor, frågesporter och andra undervisningsverktyg. Till exempel undersöker Robert Gröns "Trader Tax 101" de skattelagar som påverkar investerare, handlare och investeringschefer.