Investeringschef
En investeringschef är en person eller organisation som gör investeringar i portföljer av värdepapper för kunders räkning under de investeringsmål och parametrar som klienten har definierat. En investeringsansvarig kan hantera alla aktiviteter som är förknippade med hanteringen av kundportföljer, från dag till dag köp och försäljning av värdepapper till portföljövervakning, transaktionsavveckling, resultatmätning och reglerings- och kundrapportering.
Förstå investeringschefer
Investeringsförvaltare kan variera i storlek från en- eller tvåpersonskontor till stora multidisciplinära företag med kontor i flera länder. Investeringsförvaltare baserar vanligtvis de avgifter de tar ut till kunderna på en procentandel av klienttillgångar som förvaltas.
Till exempel skulle en person med en portfölj på 5 miljoner dollar som hanteras av en investeringschef som tar ut 1, 5 procent per år betala 75 000 dollar i avgifter per år. Enligt Willis Towers Watson, från och med 2016, var de fyra största förvaltningsbolagen i världen baserade på AUM BlackRock Inc. till $ 5.1 biljoner, The Vanguard Group på $ 4 biljoner, State Street Global Advisers till $ 2, 5 biljoner och Fidelity Investments till $ 2.1 biljoner .
Typer av investeringschefer
Investerare måste förstå de olika typerna av förvaltare. Certifierade finansiella planerare utvecklar vanligtvis en holistisk finansiell plan för investerare som tar information som inkomster, utgifter och framtida kontanta behov vid planering av en portfölj. En finansiell rådgivare är dock ofta en aktiemäklare. Portföljförvaltare investerar direkt investerarnas kapital för att uppnå positiv investeringsavkastning.
Faktorer att tänka på när du väljer en investeringschef
Investerare måste bestämma vilken typ av förvaltare de behöver. Detta beror sannolikt på vilket stadium de har nått i den ekonomiska planeringsprocessen. Till exempel kanske en investerare som just börjar på sin sparresa inte behöver en portföljförvaltares tjänster. Istället skulle hon ha det bättre med en Certified Financial Planner (CFP), som kan lära henne grunderna i pensionsplanering. Däremot är en investerare som har intäkter kvar efter besparingar och vill investera den i värdepapper bättre med en portföljförvaltare.
En bakgrundskontroll av investeringsförvaltarnas yrkeskvalifikationer kommer att avslöja tidigare klagomål och säkerställa att förvaltaren har den kompetens och erfarenhet som krävs. De flesta förvaltare och fonder beskriver sin investeringsfilosofi på deras webbplats eller broschyrer. Investerare bör avgöra om den filosofin (och risknivån) passar deras mål.
En investeringschef bör vara lätt att kontakta och ta hänsyn till kundens specifika behov. Eftersom finansiella behov ständigt förändras måste investerare känna sig bekväma att nå ut till sin investeringschef med kort varsel för att anpassa tjänsten.
Prestanda och avgifter
En investerare bör granska och utvärdera en förvaltares resultat. Det är försiktigt för investerare att granska minst fem års investeringsavkastning för att bestämma investeringsförvaltarnas prestanda i olika marknadsmiljöer. Det är också bra att överväga deras prestanda relativt kamrater för att bestämma deras avvikelse från standarden. Vissa webbplatser, till exempel US News-placeringar i placeringsfonder, ger denna information på deras webbplatser. Vissa experter är av den uppfattningen att en investeringsförvaltare bör ha hud i spelet, vilket innebär att hennes lön borde knytas till hennes resultat och avkastning. Men det kanske inte alltid är den optimala lösningen eftersom det kan förstärka mängden risk som en chef tar för att uppnå avkastning i linje med riktmärken.
Investerare bör överväga avgiftsstrukturer när man jämför investeringförvaltare. Investeringsförvaltaravgifter är en funktion av investeringsklass. Investeringsförvaltare med högre avgifter överträffar ofta de som har en lägre avgiftsstruktur, och investerare bör vara försiktiga om en investeringschef har en alltför låg avgiftsstruktur. Investeringsförvaltares avgifter och kostnader inkluderar vanligtvis förvaltningsavgifter, prestationsavgifter, depåavgifter och provisioner.
Key Takeaways
- Investeringsförvaltare är personer eller organisationer som hanterar alla aktiviteter relaterade till ekonomisk planering, investeringar och hantering av en portfölj för individer eller organisationer.
- Vilken typ av investeringsförvaltare som krävs beror på en individs specifika behov och stadium av ekonomisk planering. Experter föreslår att man utvärderar ett antal faktorer, såsom prestanda och avgifter, innan man väljer en investeringschef.
Exempel på en investeringschef
Sheena och Greg är båda 30 år gamla och förväntar sig sitt första barn. De har några besparingar staplade bort men har också andra åtaganden, till exempel hypotekslån på deras nya hem. De är inte säkra på om tillgängliga kontanter räcker för att hjälpa dem att planera för den nya ankomsten. De konsulterar en Certified Financial Professional (CFP) för att hjälpa till att planera sin ekonomi. Den gemensamma fiskeripolitiken föreslår olika alternativ, till exempel att lägga lite pengar i en utbildningsfond, för att hjälpa dem att planera för barnet.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.