Legacy Planning
Äldre planering är en ekonomisk strategi som förbereder en person att testera sina tillgångar till en nära och kära efter släkting. Dessa affärer planeras och organiseras vanligtvis av en finansiell rådgivare.
Legacy Planning Förklarat
Äldre planering är viktigt att tänka på innan en person går bort. När en person har gått bort överförs deras rikedom och ägodel till anhöriga eller till personer eller välgörenhetsorganisationer som anges i en testament. Om du inte har en plan för din egendom, kan dess förvaltning strida mot dina önskningar när den vidarebefordras. Äldre planering är särskilt viktigt för de med småföretag eller andra tillgångar som kräver underhåll.
Ekonomiska rådgivare och äldre planering
Precis som med att skriva en testament är det viktigt att börja planera din arv tidigt så att när det är dags är dina angelägenheter i ordning. En ekonomisk rådgivare ger råd om hur du bäst förbereder din arv och hjälper till med alla frågor eller speciella önskemål som kan komma upp. Först guidar den finansiella rådgivaren dig mot att nå en nivå av ekonomisk säkerhet som både ger dig ett bekvämt liv och gör att du kan lämna välstånd som en del av din arv. Många glömmer att de inte kan lämna en ekonomisk arv om de inte var tillräckligt ekonomiskt säkra för att samla den arven i första hand.
Efter att ha tagit upp frågan om ekonomisk säkerhet ger den finansiella rådgivaren råd om hur du säkerställer att dina angelägenheter hanteras och fortsätter att blomstra efter att de har vidtagits. Rådgivaren rekommenderar vanligtvis att inrätta ett möte med din anhöriga för att diskutera hur du ska hantera ditt gods, så det finns inga överraskningar. Detta gör att du kan kommunicera alla preferenser eller önskemål du har för hur det ska hanteras eller vad som borde bli av det. Det är alltid användbart att ha dessa önskemål skriftligt, till exempel i en testament. Den finansiella rådgivaren kan också hjälpa dig att donera någon del av din rikedom till välgörenhet.
Om du till exempel äger ett litet företag kan du också vara orolig för att skydda ditt gods mot juridiska frågor eller borgenärer. Finansiella rådgivare kan ge råd om hur du vidtar åtgärder för att säkerställa att dina tillgångar skyddas efter att de har gått ner.
Fastighetsskatter
Förutom att hjälpa till med utvecklingen och förvaltningen av boet kommer den finansiella rådgivaren att diskutera eventuella skatter som kan påverka din egendom. I skattepliktiga tillgångar ingår livförsäkringar, individuella pensionskonton (IRA) och livränta. Många människor inser inte hur höga skatter på deras gods kan vara, och de inser ofta inte det verkliga värdet på deras tillgångar, så det är nyckeln att träffa en finansiell rådgivare under planeringsprocessen för att se till att alla potentiella skattescenarier beaktas.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.