Skeppsledare
En Lipper Leader är ett mått på en framgångsrikt fondförening baserat på om den uppfyller en uppsättning mål som fastställts av Thomson Reuters, företaget som äger Lipper-varumärket av jämförelseunivers och annan fondanalys.
Lipper rangordnar fonder baserat på fem mätvärden: totalavkastning, konsekvent avkastning, kapitalbesparing, skatteeffektivitet och utgifter. De bästa 20% av fonderna i varje kategori får högsta betyg och kallas Lipper Leaders. Företaget namnger ledare för tre-, fem- och 10-årsperioder för varje kategori, liksom övergripande.
Kapitalförvaltare, fondbolag och finansiella mellanhänder erkänner Tippers benchmarking och klassificeringar som en industristandard, tillsammans med dem från rivaliserande Morningstar.
BREAKING NOWN Lipper Leader
Lipper Leaders hjälper investerare att bestämma vilka fonder som uppfyller sina investeringsmål och matchar deras preferenser, även om de inte försöker förutsäga framtida resultat. Snarare försöker ledarrankingen komplettera varandra. Till exempel är en fond rankad som en lipper Leader för både skatteeffektivitet och totala utgifter som troligen är bland de lägsta kostnadsalternativen.
Alla kategorier delar fondrankningen efter kvintiler. Varje fond jämförs mot kamrater för varje kategori. De bästa 20% är Lipper Leaders, Lipper rankar de nästa 20% a 4, och de nästa 20% a 3, och så vidare. Lipper uppdaterar sina betyg en gång i månaden.
Av alla Lipper Leader-kategorier är den mest citerade och bevakade den totala avkastningen, som tar hänsyn till både utdelning och prisuppskattning.
Fördelar och nackdelar med ledare
Liksom alla sådana betygssystem kan tidigare resultat inte förutsäga framtida resultat. Dessutom kan Lipper Leaders-systemet inte identifiera framtida medel med kortare banposter som kan överträffa över tid.
Observera också att det inte finns någon kategori för lipper Leader för riskjusterad avkastning eller avkastningen i förhållande till varje riskenhet som fondförvaltaren tar. Kunder måste kombinera totalavkastning med kapitalbevarande och konsekvent avkastningsranking för att ens försöka tillnärma denna åtgärd.
För vissa kunder är de mindre populära Lipper Leaders av särskilt intresse, beroende på deras investeringsstil.
Ta till exempel Lipper Leaders för konsekvent retur. Denna rangordning pekar på fonder som gjorde ett bättre jobb jämfört med kamrater för att undvika flyktiga gungor. Även om denna metrisk inte hjälper kortsiktiga investerare, eller de som är mer riskavlägsna, är det användbart för långsiktiga investerare som vill undvika fonder som sätter upp stora resultat under en viss kortfristig period snarare än upprepade gånger över tid.
Vissa investerare som innehar betydande tillgångar utanför ett 401k eller liknande skattereglerat pensionskonto uppmärksammar också Lipper Leaders för skatteeffektivitet.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.