Money Manager
En penningförvaltare är en person eller ett finansföretag som hanterar värdepappersportföljen för en enskild eller institutionell investerare. En penningförvaltare sysselsätter vanligtvis personer med olika expertis, allt från forskning och val av investeringsalternativ till övervakning av tillgångarna och beslut om när de ska sälja dem.
I utbyte mot en avgift har penningförvaltaren en tillsynsskyldighet att välja och hantera investeringar försiktigt för sina klienter, inklusive att utveckla en lämplig investeringsstrategi och köpa och sälja värdepapper för att uppfylla dessa mål. En pengehanterare kan också kallas en "portföljförvaltare" eller "investeringsförvaltare." Exempel på ledande penningförvaltare inkluderar Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) och JP Morgan Asset Management.
Breaking Down Money Manager
Pengarförvaltare ger sina kunder personlig service, en individuell portfölj och löpande hantering. Med avgiftsbaserad hantering, i motsats till transaktionsbaserad hantering, är klienten och hans eller hennes rådgivare på samma sida, vilket innebär att kunder inte längre måste ifrågasätta en mäklares beslut att köpa eller sälja sina värdepapper. En professionell penningförvaltare får inte provision på transaktioner och betalas baserat på en procentandel av förvaltade tillgångar. Således är det i såväl pengehanterarens som kundens intresse att se portföljen växa.
01:46Tecken på att du behöver en pengehanterare nu
Anledningar till att använda en Money Manager
- Kompetens: En professionellt utbildad penningförvaltare har expertis för att välja de lämpligaste investeringarna för hans eller hennes kundportfölj. Pengarförvaltare har vanligtvis en Chartered Financial Analyst (CFA) -beteckning som hjälper dem att bedöma ett företags grunder genom att analysera sina finansiella rapporter. En pengechef kan också ha expertis inom en specifik sektor. Exempelvis kan chefen tidigare ha haft roller i fordonsindustrin som ger en fördel när man väljer bilaktier.
- Resurser: Pengarförvaltare har tillgång till en mängd information och verktyg som intervjuer med företagsledare, forskningsrapporter, analysdata och avancerad programvara för finansiell modellering. Genom att ha dessa resurser kan pengarförvaltare fatta investeringsbeslut som har större sannolikhet för framgång. Till exempel kan en pengehanterare upptäcka att ett företag har en unik konkurrensfördel efter att ha intervjuat sin VD.
Money Manager Avgifter
Pengarförvaltare tar vanligtvis ut förvaltningsavgifter som sträcker sig från 0, 5% till 2% per år, beroende på portföljens storlek. Till exempel kan ett kapitalförvaltningsfirma ta ut en förvaltningsavgift på 1% på en portfölj på 1 miljon. I dollarn är det lika med en förvaltningsavgift på 10 000 USD. ($ 1 000 000 x 1/100). Kapitalförvaltare och hedgefonder kan också ta ut en prestationsavgift, vilket är ersättning för att generera positiv avkastning. Prestationsavgifter varierar vanligtvis mellan 10% och 20% av fondens vinst. Till exempel, om fonden tar ut en 10% prestationsavgift och returnerar $ 250 000 vinst, betalar klienten ytterligare $ 25 000 i avgifter ($ 250 000 x 10/100).
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.