National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) är en professionell förening för amerikanska baserade avgifter endast finansiella rådgivare. NAPFA bildades 1983 och kräver att dess medlemmar följer organisationens etiska kod och tar en årlig fiduciär ed. Medlemmarna måste tillhandahålla oberoende, objektiv ekonomisk rådgivning till sina kunder och upprätthålla de högsta standarderna inom yrkesplaneringen. De måste tjäna sina inkomster från avgifter, inte provisioner.
Breaking Down National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Ekonomiska planerare kan i stort sett delas in i två kategorier: 1) de som kompenseras med provisioner från att rekommendera specifika investeringar till kunder, och 2) de som kompenseras med en avgift för att tillhandahålla objektiv investeringsrådgivning. NAPFA kräver att dess medlemmar betalas i avgifter snarare än provisioner, eftersom en rådgivare som betalas i provision har ett incitament att rekommendera de investeringar som han eller hon får de högsta provisionerna för, snarare än de investeringar som är bäst för klienten. Genom att ta ut en timavgift eller en avgift baserad på en procentandel av klientens tillgångar som förvaltas, anpassas rådgivarens incitament till klientens incitament. NAPFA-medlemmar är också förbjudna att få remissavgifter för att skicka klienten till en annan professionell. NAPFA: s angivna värden är:
- Att vara fyren för oberoende, objektiv ekonomisk rådgivning för individer och familjer.
- Att vara mästare för finansiella tjänster som levereras i allmänhetens intresse.
- Att vara standardbärare för det nya yrket finansiell planering.
National Association of Personal Financial Advisors: Nyckelpolicyer
NAPFA har tre viktiga politiska frågor / ståndpunkter som styr medlemmarnas beteende och informerar om dess övergripande uppdrag:
- Erkännande och reglering av ekonomisk planering
- En enhetlig tillsynsstandard för vård
- Ökad övervakning av investeringsrådgivare
NAPFA har ytterligare krav för sina medlemmar. De måste sträva efter att ge objektiv rådgivning och undvika att ge råd inom områden som de inte är kunniga i. De måste hålla all klientinformation konfidentiell om inte klienten godkänner att dela information. NAPFA-medlemmar måste tjäna fortbildningskurser för att hålla sina kunskaper och färdigheter uppdaterade. Ekonomirådgivare som ansluter sig till NAPFA måste dessutom vara transparenta i sin interaktion med sina kunder och göra sitt bästa för att säkerställa att kunderna förstår hur deras pengar hanteras. NAPFA-medlemmar är också skyldiga att agera på ett sätt som reflekterar positivt både NAPFA och den ekonomiska planeringsyrket. För att bli medlem, se NAPFA: s ansökningsprocess.
National Association of Personal Financial Advisors: Resurser och aktiviteter
NAPFA: s webbplats tillhandahåller flera resurser till både finansiella rådgivare och investerare, till exempel en funktion "hitta en rådgivare", resurser för finansiell utbildning för konsumenter och guider till endast rådgivare och val av rådgivare. NAPFA håller medlemskonferenser som innehåller professionell utvecklings- och nätverksmöjligheter, virtuella inlärningsresurser, utmärkelser och chanser att träffas, interagera med och lära av andra rådgivare.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.