Personlig ekonomispecialist - PFS
En personlig finansiell specialist är specialitetskrav för CPA som är expert på att hjälpa individer med alla aspekter av förmögenhetsförvaltning. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) beviljar den personliga finansiella specialisten (PFS) referens endast till certifierade revisorer (CPA) med betydande utbildning och erfarenhet av personlig ekonomisk planering. Individer strävar efter PFS-referens eftersom de vill visa sin expertis och kunskap när det gäller alla aspekter av ekonomisk planering.
Förstå den personliga finansiella specialisten
Framgångsrika ansökare om personlig ekonomisk specialist (PFS) tjänar rätten att använda PFS-beteckningen med sina namn, vilket kan förbättra jobbmöjligheter, professionellt rykte och lön. Enligt AICPA: s egna ord, "En PFS är mer än en ekonomisk planerare - han eller hon är en CPA med den kraftfulla kombinationen av omfattande skattekompetens och omfattande kunskap om ekonomisk planering."
PFS-sökande studerar fastighetsplanering, pensionsplanering, investeringar, försäkringar och andra områden inom personlig ekonomisk planering. Personer med PFS-beteckningen kan arbeta för bokföringsföretag, konsultföretag eller driva sina företag. För att bli PFS måste kandidater vara aktiva medlemmar i AICPA, ha minst tre års erfarenhet av ekonomisk planering, uppfylla alla krav för att vara CPA, få rekommendationer och godkänna en skriftlig tentamen.
PFS-krav
Sökande av personlig finansiell specialist måste uppfylla följande krav:
- Var AICPA-medlem;
- Innehåller en oåterkallad CPA-certifiering som utfärdats av en stat;
- Besitter minst två års heltidsundervisning eller affärserfarenhet (eller motsvarande 3000 timmar) i personlig ekonomisk planering inom de fem åren före ansökan om CPA / PFS;
- Minst 75 timmars utbildning i personlig finansiell planering under de fem år som föregick ansökan om PFS.
Dessutom måste PFS-yrkesverksamma var tredje år genomföra 60 timmars fortbildning. Årligen måste de betala en avgift på flera hundra dollar för att fortsätta använda beteckningen.
PFS-examen
PFS-tentamen består av 160 frågor, varav hälften är fristående flervalsval. Resten är fallstudier med tillhörande flervalsfrågor. Dessa inkluderar korta scenarier följt av 2-5 flervalsfrågor och längre fall med 12-18 relaterade flervalsfrågor. AICPA tillhandahåller en kort videohandledning som innehåller en hålig undersökningssession. Examen genomförs av datorn. Kandidaterna tilldelas fem timmar för att slutföra det samt en 30-minuters paus.
Undantagna från PFS-examen är CPA: er som har godkänt examinerade Certified Financial Planner (CFP) eller Chartered Financial Consultant (ChFC). De anses ha uppfyllt tentamenskravet
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.