Värdepappersbedrägeri
Värdepappersbedrägeri, även benämnt investeringsbedrägeri, är en typ av allvarlig vit krage som kan begås i en mängd olika former men som främst innebär felaktig information som investerare använder för att fatta beslut.
Förövaren av bedrägeriet kan vara en individ, till exempel en aktiemäklare. Eller det kan vara en organisation, till exempel ett mäklarföretag, företag eller investeringsbank. Oberoende individer kan också begå denna typ av bedrägerier genom system som insiderhandel.
Key Takeaways
- Värdepappersbedrägeri är ett allvarligt brott som vanligtvis involverar investeringsvärlden.
- Exempel på värdepappersbedrägerier inkluderar Ponzi-system, pyramidesystem och handel på sena dagar.
- Värdepappersbedrägerier kan inkludera falsk information eller intern information.
Förstå värdepappersbedrägeri
Federal Bureau of Investigation (FBI) beskriver värdepappersbedrägerier som kriminell verksamhet som kan inkludera högavkastningsinvesteringar, Ponzi-system, pyramidsystem, avancerade avgiftssystem, bedrägerier i utländsk valuta, bedrägeri av mäklare, hedgefondrelaterade bedrägerier och handel på sena dagar. I många fall försöker bedrägaren tappa investerare genom felrepresentation och att på något sätt manipulera finansmarknaderna.
Brottet inkluderar tillhandahållande av falsk information, innehålla nyckelinformation, erbjuda dåliga råd och erbjuda eller agera på insidainformation.
Typer av värdepappersbedrägeri
Värdepappersbedrägeri antar många former. Det finns faktiskt ingen brist på metoder som används för att lura investerare med falsk information. Till exempel kan investeringsbedrägerier med hög avkastning komma med garantier för hög avkastning medan de hävdar att det finns liten eller ingen risk. Själva investeringarna kan vara i råvaror, värdepapper, fastigheter och andra kategorier. System med förskottsavgifter kan följa en mer subtil strategi, där bedrägerin övertygar sina mål för att förskaffa dem små mängder pengar som lovas att ge större avkastning.
Ibland uppmanas pengarna att täcka behandlingsavgifter och skatter för de medel som påstås vänta på att bli utbetalda. Ponzi- och pyramidesystem använder vanligtvis de medel som nya investerare levererar för att betala avkastningen som utlovats till tidigare investerare som fångats in i arrangemanget. Sådana system kräver att bedragarna kontinuerligt rekryterar fler och fler offer för att upprätthålla skammen så länge som möjligt.
En av de nyare typerna av värdepappersbedrägerier är internetbedrägeri. Denna typ av schema kallas också ett "pump-och-dump" -system, där människor använder chattrum och forum för att sprida falsk eller bedräglig information om lager. Avsikten är att tvinga fram en prisökning på dessa lager - pumpen och sedan när priset når en viss nivå så säljer de dem bort - dumpningen.
FBI varnar för att säkerhetsbedrägerier ofta noteras av oönskade erbjudanden och högtrycksförsäljningstaktik från bedrägeri, tillsammans med krav på personlig information som kreditkortsinformation och personnummer. Securities and Exchange Commission (SEC) och National Association of Securities Dealers (NASD) undersöker anklagelser om värdepappersbedrägeri. Brottet kan bära både straffrättsliga och civila påföljder, vilket kan leda till fängelse och böter.
Exempel på värdepappersbedrägeri
Vissa vanliga typer av värdepappersbedrägerier inkluderar manipulering av aktiekurser, ligger på SEC-ansökningar och begår bokföringsbedrägeri. Några kända exempel på värdepappersbedrägerier är Enron-, Tyco-, Adelphia- och WorldCom-skandalerna.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.