Smurf
En smurf är en penningtvättare eller någon som försöker undvika granskning från myndigheter genom att dela upp en transaktion som involverar en stor summa pengar till mindre transaktioner under rapporteringsgränsen. Smurfing innebär att man deponerar olagligt erhållna pengar på bankkonton för under-radaröverföring inom en snar framtid.
Hur en Smurf fungerar
För att förhindra penningtvätt av brottslingar som är involverade i olaglig verksamhet, såsom droger och utpressning, kräver länder som USA och Kanada en rapport om valutatransaktioner inlämnas av ett finansinstitut som hanterar alla transaktioner som överstiger 10 000 USD kontant. Därför kan en kriminell grupp med $ 50 000 i kontanter för tvätt, använda flera smurfar för deponering var som helst från $ 5, 000 till $ 9, 000 på ett antal konton som är geografiskt spridda.
"Smurf" är en gemensam beteckning för en penningtvättare, någon som deponerar olagligt in pengar på bankkonton för under-radaröverföring inom en snar framtid. Smurfing är en olaglig aktivitet som kan få allvarliga konsekvenser.
Smurfing sker i tre steg, placering, lager och integration. I placeringsstadiet, där kriminella befrias från att bevaka stora mängder olagligt erhållna kontanter genom att placera dem i det finansiella systemet. Till exempel kan en smurf packa kontanter i en resväska och smuggla den till ett annat land för spel, köpa internationell valuta eller andra skäl.
Under skiktningen separeras olagliga pengar från dess källa genom en sofistikerad lagring av finansiella transaktioner som döljer revisionsspåret och bryter länken till det ursprungliga brottet. En smurf flyttar till exempel medel elektroniskt från ett land till ett annat och delar sedan upp pengarna i investeringar placerade i avancerade finansiella alternativ eller utländska marknader.
Integrationsstadiet är när pengarna returneras till kriminella. Även om det finns många sätt att få tillbaka pengarna måste pengar tyckas komma från en legitim källa, och processen får inte uppmärksamma. Till exempel kan värdesaker som egendom, konstverk, smycken eller avancerade bilar köpas och ges till kriminella.
Ett exempel på Smurfing
Ett sätt som brottslingar flyttar pengar internationellt kallas "göksmurning." Säg att en kriminell i New York är skyldig en kriminell i London 9 000 dollar, och en köpman i London är skyldig en leverantör i New York 9 000 dollar.
- Londonhandlaren går till London Bank och deponerar 9 000 dollar, med instruktioner för att överföra pengarna till New York-leverantörens bank.
- Londonbankmannen, som arbetar med New York-kriminella, instruerar New York-kriminella att lägga in 9000 $ på New York-leverantörens bankkonto.
- Londons bankir överför sedan 9 000 dollar från Londons köpmän till kontot i London.
Londonhandlaren och leverantören i New York vet inte att medlen aldrig överfördes direkt. Allt de vet är att Londonköpmannen betalade $ 9.000 och New York-leverantören fick $ 9.000. Men om man fångas kan bankirern i London få allvarliga konsekvenser.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.