Strukturerade fonder definierade
Strukturerade fonder är en typ av fonder som kombinerar både aktieprodukter och ränteprodukter för att ge investerare en viss grad av både kapitalskydd och kapitalvärdighet. Dessa fonder investerar vanligtvis huvuddelen av portföljen i räntebärande värdepapper för att ge fonden kapitalskydd ofta med återbetalning av kapital och extra vinst av räntebetalningar. Strukturerade fonder använder också optioner, terminer och andra derivat, ofta kopplade till marknadsindex, för att ge exponering för kapitalförstärkning.
Dela upp strukturerade fonder
Strukturerade fonder är förvaltade portföljer som erbjuds marknadsinvesterare på olika sätt. De är en form av strukturerad produkt som vanligtvis är tillgänglig för detaljhandelsinvesterare.
Dessa produkter är attraktiva för investerare som söker konservativa investeringar med nackskydd som också vill se vinster från uppåtrörelser på marknaderna. Exakta produkter och garantier kommer att variera beroende på fonden. Det är vanligt att investerare identifierar dessa medel via deras mäklarplattform. De kan annonseras tillsammans med pengemarknadsfonder eller inkluderas som ett alternativ med mer komplexa bankprodukter. Dessa fonder kan använda insättningscertifikat som den räntebärande delen av investeringen.
Strukturerade fonder investerar i både ränteplaceringar och derivat. De är ofta kopplade till marknadsindex. De erbjuder vanligtvis inte likviditet och måste hållas under en viss tidsperiod. Huvuddelen av fonden investeras i olika typer av räntebärande värdepapper, vilket kräver långsiktig innehavstid för investerare. Den återstående delen integrerar den marknadslänkade komponenten genom användning av derivat. Cirka 20% av tillgångarna i strukturerade fonder investeras i swappar, optioner, terminer och andra derivat som är kopplade till avkastningen på ett marknadsindex. Denna del av fonden strävar efter att generera en extra avkastning för investerare.
Strukturerade fonder kan vara en bra investering för investerare som söker långsiktigt kapitalbevarande med potential uppåt. De kan erbjuda avkastning utöver vanliga pengemarknadsfonder och högavkastningssparekonton.
Generellt garanterar strukturerade fonder en del av den totala investeringen. Till exempel, om en S&P 500 strukturerad fond skyddar 80% av sin kapital, betyder det att den kommer att investera 80% av sina fonder i ränteprodukter med liten chans att falla under huvudbeloppet. Resten av fonden investeras i derivat som är exponerade för S&P 500-indexet. Investeraren kommer att vinna när S&P 500 går framåt och kan uppleva förluster när den faller, men fonden faller inte under 80% av dess startvärde.
Strukturerad fondinvestering
Fidelity erbjuder investerare möjligheten att investera i strukturerade fonder via sin plattform. Det erbjuder medel kopplade till Euro STOXX 50-index, S&P 500-index, S&P 500 låg volatilitetshög utdelningsindex och Dow Jones industriella genomsnitt.
Goldman Sachs är den primära emittenten av den strukturerade fondportföljen kopplad till Dow Jones Industrial Average. Fonden investerar huvuddelen av portföljen i insättningsintyg. Den använder en taksränta på 50% till 58% för avkastningen på Dow Jones Industrial Average.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.