Topp 10 försäkringsbolag efter mätvärden
Det finns ett antal sätt att rangordna försäkringsbolagens storlek. Företag kan mätas utifrån deras börsvärde (företagets värde på en börs) eller genom att använda försäljningssiffror, till exempel nettopremier som skrivits under ett år eller hur många försäkringar som såldes.
Key Takeaways
- Försäkringsbolag är viktiga aktörer i den globala finansiella ekonomin, även om de kanske inte är så prålig som investeringsbanker eller hedgefonder.
- Försäkringsbolag finns i många storlekar och är specialiserade på olika policylinjer, från hälsa till liv till egendom och olycka.
- Här jämför vi några av de största försäkringsbolagen med marknadsföring och premiumförsäljning.
Störst efter marknadsvärde
Investerare kan köpa aktier i börsnoterade företag i försäkringsbranschen. De största försäkringsbolagen från och med 2018 genom börsvärde på världens börser var:
Icke-sjukförsäkringsbolag:
Företagsnamn | Marknadsvärde |
Berkshire Hathaway ( BRK.A) | 308 miljarder dollar |
China Life Insurance (LFC) | 80 miljarder dollar |
Allianz (AZSEY) | 76, 8 miljarder dollar |
American International Group (AIG) | 72, 3 miljarder dollar |
Ping An of China (PNGAY) | 65, 6 miljarder dollar |
MetLife (MET) | 59, 4 miljarder dollar |
AXA ( AXA) | 57, 8 miljarder dollar |
AIA Group Hong Kong (AAIGF) | 54, 4 miljarder dollar |
ING Groep (ING) | 54, 4 miljarder dollar |
Zurich Insurance (ZURVY) | 45, 4 miljarder dollar |
(Källa: Thompson Reuters)
Sjukförsäkring och hanterade sjukvårdföretag:
Företagsnamn | Marknadsvärde |
United Healthcare (UNH) | 91, 8 miljarder dollar |
Wellpoint ( WLP) | 34, 3 miljarder dollar |
Aetna (AET) | 29, 8 miljarder dollar |
CIGNA Corp. (CI) | 26, 8 miljarder dollar |
Humana (HUM) | 21, 1 miljarder dollar |
Centene Corp. (CNC) | 5, 7 miljarder dollar |
Health Net, Inc. ( HNT) | 3, 9 miljarder dollar |
WellCare hälsoplaner (WCG) | 3, 1 miljarder dollar |
Healthspring ( HS) | 3, 7 miljarder dollar |
Molina Healthcare (MOH) | 2, 4 miljarder dollar |
(Källa: Thompson Reuters)
Inte alla försäkringsbolag handlas offentligt. Faktum är att många försäkringsbolag är strukturerade som ömsesidiga företag där försäkringstagare av deltagande försäkringar huvudsakligen är delägare av företaget. Den ömsesidiga företagsmodellen för ett försäkringsbolag går tillbaka hundratals år, och det finns vissa fördelar som beviljas försäkringstagare som inte finns med börsförsäkringsbolag.
Största försäkringsbolag efter försäljning och produktlinje
Det är användbart att skilja mellan försäkringstypen eller linjen som övervägs när man överväger de största försäkringsbolagen. Att använda försäljningsdata är användbart eftersom några av de största försäkringsbolagen i USA inte handlas offentligt och därför kan deras marknadsvärde inte lätt fastställas.
Fastighet och skada
Försäkringsbolag för fastighetsskada skriver policyer för fastigheter som fastigheter, bostäder, bilar och andra fordon. De skriver också policys som handlar om skulder som kan uppstå vid olycka eller försumlighet relaterade till dessa fastigheter för att bekräfta kostnaderna för stämningar eller medicinska skador till följd av sådana incidenter.
De bästa amerikanska fastighetsskadeföretagen under 2018 med nettopremier som skrivits (hur mycket pengar som skadeförsäkringar kan förvänta sig att få under kontraktets livslängd, minus provisioner och kostnader) är:
Företag | Nettopremier skrivna |
State Farm Group | 64, 6 miljarder dollar |
Berkshire Hathaway (BRK.A) | 46, 0 miljarder dollar |
Allstate Insurance Group (ALL) | 30, 6 miljarder dollar |
Liberty Mutual | 28, 6 miljarder dollar |
Progressive Insurance Group (PGR) | 27, 1 miljarder dollar |
Travellersgrupp (TRV) | 24, 5 miljarder dollar |
USAA Group | 19, 6 miljarder dollar |
Nationwide Group | 18, 8 miljarder dollar |
Farmers Insurance Group | 14, 3 miljarder dollar |
American International Group (AIG) | 14, 2 miljarder dollar |
(Källa AM Best)
Livförsäkringsbolag
Livförsäkringsbolag lovar att betala ut en engångsförmån vid den försäkrades död. Även om aktuariell vetenskap har skapat dödlighetstabeller för att exakt uppskatta det framtida ansvaret för policyer som ska betalas, säkerställer ekonomisk styrka att dessa företag kan uppfylla alla sina skyldigheter medan de fortfarande tjänar vinst.
Livförsäkringsbolag i USA kan rangordnas efter direktpremie skrivet (mängden nya försäkringar skrivna direkt och inte återförsäkrade). För 2018:
Företag | Total direktpremie | Marknadsandel |
Metropolitan Group (MET) | 12, 6 miljarder dollar | 7, 87% |
Nordvästlig ömsesidig | 10, 1 miljarder dollar | 6, 29% |
New York Life Group | 8, 8 miljarder dollar | 5, 48% |
Prudential of America (PRU) | 8, 6 miljarder dollar | 5, 33% |
Lincoln National | 6, 9 miljarder dollar | 4, 30% |
Massmutual | 6, 6 miljarder dollar | 4, 15% |
Aegon (AEG) | 4, 6 miljarder dollar | 2, 90% |
John Hancock | 4, 4 miljarder dollar | 2, 84% |
State Farm | 4, 0 miljarder dollar | 2, 73% |
Guardian Life Insurance Co. | 3, 8 miljarder dollar | 2, 38% |
(Källa: NAIC)
Sjukförsäkringsbolag
Sjukförsäkringsbolag tillhandahåller försäkringar som täcker hela eller delar av försäkringstagarens hälso- och medicinska kostnader. Politik kan köpas individuellt eller via en arbetsgivare. Tekniskt sett är USA: s regering den största sjukförsäkringsleverantören i Amerika genom Medicare-programmet, Social Security och med Medicaid som administreras av enskilda stater.
De största icke-statliga sponsrade amerikanska sjukförsäkringsbolagen mätt med den totala direkta premien som samlades in 2016 var:
Företag | Total direktpremie | Marknadsandel |
UnitedHealth Group (UNH) | 125 miljarder dollar | 12, 90% |
Kaiser Foundation Group | 72, 6 miljarder dollar | 7, 46% |
Anthem Inc Group | 59, 8 miljarder dollar | 6, 15% |
Aetna Group (AET ) | 54, 3 miljarder dollar | 5, 58% |
Humana Group | 53, 8 miljarder dollar | 5, 53% |
HCSC Group | 32, 3 miljarder dollar | 3, 31% |
Centene Corp Group | 25, 7 miljarder dollar | 2, 64% |
Cigna Health Group (CI) | 24, 0 miljarder dollar | 2, 47% |
Molina Healthcare Inc Group | 17, 8 miljarder dollar | 1, 83% |
Independence Health Group Inc Group | 17, 0 miljarder dollar | 1, 75% |
(Källa: NAIC. Obs: Försäljningsdata för försäkringsbolag är från 2016, det sista året med tillgängliga uppgifter.)
Poängen
Att ranka de största försäkringsbolagen kan göras på flera sätt. Aktier av börsnoterade företag kan köpas för att hjälpa till att bygga en väl diversifierad investeringsportfölj som har exponering för finans- och sjukvårdssektorn. Att identifiera vilka typer av försäkringar ett företag främst handlar med hjälper till att bestämma vilka företag som är konkurrenter och vilka som verkligen inte är det. Om man ser på försäljningssiffror eller premier som samlats in under ett år kan man också se hur offentliga företag staplar upp mot privatägda eller ömsesidiga företag som utgör ett stort segment av branschen.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.