Överföringsförfaranden
Överföringsförfaranden är de medel som ägarskapet till en aktie (eller annan säkerhet) flyttar från en part till en annan. Denna process utförs av en överföringsagent, som följer en detaljerad, dokumenterad serie steg som styrs av värdepappers- och börskommissionen (SEC) för att säkerställa att en transaktion har slutförts. Överföringsförfaranden används när en köpare och säljare handlar mellan varandra (tillgången överförs från säljarens depå till köparen), eller när ägaren till en tillgång byter mäklarföretag eller överför tillgångar mellan ett eller flera mäklarkonton som han eller hon kontroller.
Många händelser inträffar samtidigt under proceduren för överföring av konto. Även med dagens moderna teknik kan en framgångsrik kontoöverföring från en kund till ett annat konto ta upp till en vecka, även om det är bäst att planera framåt för eventuella förseningar. I USA regleras aktierna att rensas under T + 3-handelsdagar.
Bryta ner överföringsprocedurer
Följande information om överföringsförfaranden tillhandahålls av FINRA, en finansiell tillsynsmyndighet i USA: De flesta tillgångar som finns på mäklarkonton överförs idag mellan mäklare-återförsäljare genom en automatiserad elektronisk process. National Securities Clearing Corporation (NSCC) driver Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) för att underlätta överföring av ett kundkonto från en mäklare-återförsäljare till en annan. Överföringar som involverar de vanligaste tillgångsklasserna, det vill säga kontanter, aktier, företagsobligationer utgivna av inhemska företag och noterade optioner, kan enkelt överföras via ACATS.
ACATS fungerar som en överföringsagent som har registrerat de personliga uppgifterna för en ägare av en aktieandel. När en akties ägarförändring avbryter överföringsagenten säljarens aktiecertifikat (eller den elektroniska posten) och gör ett nytt aktieintyg för köparen. Även om det är automatiserat är kontoöverföringsprocessen något komplicerad och påverkas av vissa faktorer och förordningar, vars viktigaste diskuteras nedan.
När det mottagande företaget erhåller handelsinformationen anger det vissa kunduppgifter, inklusive namnet på kontot, personnummer och kontonummer hos det levererande företaget i ACATS. Kort efter att data har lagts in tillåter en automatiserad funktion det levererande företaget att se att en begäran om överföring av kontot har gjorts. När kundkontoinformationen är korrekt matchad och det mottagande företaget beslutar att acceptera kontot kommer det levererande företaget att ta cirka tre dagar att flytta tillgångarna till det nya företaget. Detta kallas leveransprocessen. Totalt tar valideringsprocessen och leveransprocessen i allmänhet cirka sex dagar att slutföra. I allmänhet tar överföringar där den levererande enheten inte är en mäklare-återförsäljare (till exempel en bank, fonder eller kreditförening) mer tid. Dessutom kan överföringar av konton som kräver vårdnadshavare, som ett individuellt pensionskonto (IRA) eller ett förvaringskonto för ett mindreårigt barn, ta ytterligare tid.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.