Inpackningsavgift
En wrap-avgift är en omfattande avgift som tas ut av en investeringschef eller investeringsrådgivare till en klient för att tillhandahålla ett paket tjänster. Sådana tjänster kan inkludera investeringsrådgivning, investeringsundersökningar och mäklartjänster. Omläggningsavgifter tillåter en investeringsrådgivare att ta ut en enkel avgift till sina kunder, vilket förenklar processen för både rådgivaren och kunden.
Bryta ner lindningsavgiften
Områdesavgifter skapas vanligtvis till en procentandel av tillgångarna under förvaltning och kan täcka både pensions- och icke-pensionstillgångar. Avdragsavgiften är avsedd att tillhandahålla betalning för alla direkta tjänster som kunden får, liksom att täcka de administrativa kostnaderna som uppkommer av värdepappersföretaget, som tenderar att vara en fullservicemäklare eller anslutna eller icke-associerade mäklare / återförsäljare. En fördel med en wrap-avgift är att en kund kan försäkra sig om att en mäklare inte försöker göra affärer för att generera provisioner för mycket. Kontokraftsavgifter förväntas öka mer än fördubblas till 1, 1 biljoner dollar under de kommande fem åren, enligt Tiburon Strategic Advisors.
Anmäl kritik
Avdragsavgifter kan vara dyra. De kan variera från cirka 0, 75% till så höga som 3%. Och vissa åtgärder kan medföra andra avgifter, till exempel om en mäklare för en klient för en wrap-avgift skulle köpa en fond som tar ut en utgiftskvot. Sådana höga avgifter kan snabbt erodera avkastningen. Följaktligen har arrangemang för lindningsavgifter lockat till en högre granskning från tillsynsmyndigheterna från sent.
Program för paketeringsavgift kan ha en mängd olika namn, såsom tillgångsallokeringsprogram, investeringshanteringsprogram, tillgångshanteringsprogram, separat hanterade konton och minikonton. Vilket namn som helst, kan ett sådant konto bli föremål för ytterligare upplysningar enligt regel 204-3 (f) i lagen om investeringsrådgivare från 1940. Denna regel definierar en lindringsavgift som ett ”program enligt vilket en kund tar ut en viss avgift eller avgifter inte baserat direkt på transaktioner på ett klients konto för investeringsrådgivningstjänster (som kan inkludera portföljhantering eller rådgivning om val av andra rådgivare) och genomförande av klienttransaktioner. ”I december 2017 släppte Securities and Exchange Commission en Investor Bulletin som ger grundläggande information om wrap-avgiftsprogram och några frågor att överväga att ställa en investeringsrådgivare innan du väljer att öppna ett konto i ett wrap-avgiftsprogram.
Vem är en lindningsavgift rätt för?
Att betala en wrap-avgift kan vara fördelaktigt för investerare som har för avsikt att utnyttja deras mäklares hela sortiment av tjänster. För alla andra kan det vara billigare att betala en investeringsproffs för enskilda tjänster i ett ouppdelat arrangemang.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.