3 sätt att öka din investeringsprestanda

Även om att köpa lågt och sälja högt är en strategi som har resulterat i stora ansamlingar av förmögenhet, är det inte så professionella finner sin framgång. Istället distribuerar en skicklig investerare sina pengar strategiskt för att låta dem fungera på mer än ett sätt - de multiuppgör sina pengar.

Den detaljhandelsinvesteraren som är van vid att arbeta med aktier kan samtidigt lägga sina pengar på att arbeta på tre sätt:

• Prisåtgärd - Aktien kommer förhoppningsvis att öka i värde.
• Utdelning - Avgiften ett företag betalar i utbyte mot att använda dina pengar.
• Call Revenue - Pengarna som en investerare betalar dig när du säljer ett täckt samtal mot ditt lager.

Prishandlingsstrategier

Om investeringar var ett spel, skulle det sättet du vinner vara att köpa en aktie till ett lågt pris och sälja det till ett högre pris, vid ett senare tillfälle. Om du äger ett hem förstår du detta koncept på ett mycket praktiskt sätt.

För att tjäna pengar på din investering är det ofta bäst att använda en av två strategier för att göra det. Den första kallas värdeinvestering. Aktier, precis som de produkter du köper varje dag, säljs då och då och värde investerare väntar på det försäljningspriset. Detta gör det ännu enklare att tjäna, eftersom lager som är undervärderade (till försäljning) har mer utrymme att växa.

Din favoritaktie kanske inte fungerar för denna strategi, eftersom den måste betala en utdelning, den måste ha ett pris som är tillräckligt billigt för att du kan köpa 100 aktier, och det måste handla en hel del aktier varje dag; minst 1 miljon aktier av daglig volym är bäst. Kom ihåg att ett företags värde inte är baserat på dess pris. Det finns många högkvalitativa lager som är under $ 30 per aktie och det finns många lager av låg kvalitet som handlar över $ 100. Aktier mellan 15 och 30 dollar, med minst 2% utdelning, är idealiska. Slutligen vill du inte ha ett mycket flyktigt lager. Om det har vilda prissvingningar, kommer det att vara mycket tuffare att hantera.

Det är här du lägger dina aktieforsknings- och utvärderingsfärdigheter i arbete. När du hittat ditt aktie, förutsatt att du vill värdera investeringar, leta efter att detta namn ska vara i mitten eller mot botten av handelsområdet de senaste 52 veckorna. Om det inte finns där nu, vänta antingen på att det ger dig ett pris du vill eller hitta ett annat företag. Det finns många värdefulla kandidater för denna strategi.

Det andra sättet är momentumhandel. Vissa investerare tror att den bästa tiden att köpa en aktie är när den fortsätter att gå högre, för precis som vi lärde oss på klassskola tenderar ett objekt i rörelse att hålla sig i rörelse. Problemet med momentumhandel är att det tenderar att fungera bättre för kortare sikt investerare. För vår strategi vill vi tänka långsiktigt. Ju fler år du innehar aktien, desto bättre kan din potentiella avkastning bli.

Investera för utdelningar

I en högteknologisk aktiehandel kan investeringar för en utdelning anses tråkig, men utdelning kan vara en stor inkomstkälla för den långsiktiga investeraren.

Utdelningen ger oss två fördelar som hjälper våra pengar att arbeta för oss på mer än ett sätt. Först ger det oss en stabil inkomst. Visst kan ett företag välja att betala eller inte betala utdelning, som de vill, men för ett högkvalitativt företag, med en låg utbetalningsgrad, finns det en lägre chans att utdelningen på en kvartalsvis utbetalning minskar. För det andra sänker det din kostnadsbas för det lager du köpte.

Låt oss anta att du gjorde din forskning och bestämde dig för lager XYZ. Du köpte 100 aktier för 30 dollar per aktie, som då hade en utdelning på tre procent.

$ 3000 x 3% = $ 90 varje år.

Inte bara tjänar du $ 90 varje år, men eftersom en utdelning betalas in på ditt konto som kontanter (oftast), varje år som du äger dina 100 aktier, kan du tillämpa den utdelning som du betalat för aktien och i detta fall dra 90 cent per aktie. Efter bara fem år går ditt lager som kostar dig 30 dollar per aktie ned till 25, 50 dollar per aktie. Många långsiktiga investerare sänker priset de betalade för en aktie till $ 0, bara från utdelningen.

Investera efter guldåldern

Använd ett täckt samtal

Täckta samtal är lite mer komplicerade. Om du inte känner dig säker med detta ben av strategin, är det fortfarande en imponerande vinst att köpa en aktie och samla in utdelningen när den går högre.

Innan vi säljer det omfattande samtalet måste vi fatta två viktiga beslut:

• Vad är strejkpriset?
• Hur många månader framöver vill vi att vårt kontrakt ska löpa ut?

Strike Price

Ett täckt samtal är en optionskontraktstrategi som ger innehavaren av kontraktet rätten att köpa dina 100 aktier, om det är på eller över strejkpriset. Förmodligen vill du inte att dina aktier tas från dig, även om du kan ändra dig under senare år, så ditt strejkpris måste vara tillräckligt högt för att aktien inte ska stiga över strejkursen, men tillräckligt lågt för att du kan samla fortfarande en hälsosam premie för risken du tar.

Detta beslut är tufft. Om ditt lager är i en nedåtgående trend kan du förmodligen sälja ett alternativ med en strejk som inte är mycket högre än aktiens nuvarande pris. Om aktien är i en trend - för säkerhets skull - överväga att vänta med att sälja samtalet tills du tror att flyttningen har gått sin gång, och aktien snart kommer åt andra hållet. Kom ihåg att när aktien stiger i värde faller värdet på ditt alternativ. Detta lägger också till fördelen att det täckande samtalet fungerar som en säkring.

Utgångsdatum

Ju längre in i framtiden du tar ditt alternativ, desto mer av en premie kommer du att betalas i förskott för att sälja samtalet, men det är också mer tid att ditt lager måste hålla sig under strejkursen för att undvika att det "kallas bort" från dig. För ditt första kontrakt, överväg att gå tre månader in i framtiden.

Det täckta samtalet kommer att tjäna pengar åt dig så snart du säljer det, eftersom den premie som köparen betalade deponeras direkt på ditt konto. Det kommer att fortsätta att tjäna pengar för dig om priset på ditt lager sjunker. När priset sjunker, gör även premien. Du kan köpa avtalet tillbaka från köparen när som helst, så om premien sjunker kan du köpa det för mindre än du sålde det. Det är lika med vinsten. Å andra sidan, om aktien stiger över strejkpriset, kan du köpa kontraktet för mer än du sålde det och förlora en förlust, men det sparar dig från att behöva ge upp dina 100 aktier.

Ett av de bästa sätten att använda det samlade samtalet är att samla in premien i början, och även om du kan köpa alternativet tillbaka om det går upp eller ner, kan du spara detta under svåra omständigheter. Kom också ihåg att pengarna du samlar in genom att sälja ditt täckta samtal också kan dras från det pris du betalade för aktien.

Det bästa sättet att lära sig en komplicerad investeringsstrategi, som det omfattade samtalet, är genom att använda en virtuell plattform där du inte behöver oroa dig för att förlora riktiga pengar. Du kan fortfarande köpa aktien och samla in utdelningen, men vänta med att sälja det täckande samtalet tills du är bekväm med hur det fungerar.

Poängen

För de flesta investerare är det bästa sättet att tjäna pengar på marknaden att lägga pengar i högkvalitativa aktier under lång tid, samtidigt som de utnyttjar utdelningsintäkter. Senare, när du förstod hur du använder det täckta samtalet, kan du öka din avkastning betydligt. Även om räntesidan för investeringar inte är så spännande att titta på, är den den mest lämpliga för investerare i detaljhandeln och som vi kan se kan siffrorna öka snabbt.