4 av de bästa totala marknadsindexfonderna

En total marknadsindexfond är en fond eller börshandlad fond (ETF) som följer ett aktieindex som Russell 3000-index, S&P 500 eller Wilshire 5000 Total-index, som riktmärke. Genom att investera i aktier kopplade till ett visst index syftar den totala marknadsfondens resultat till att spegla indexet i fråga. De underliggande aktierna som dessa typer av fonder investerar i tenderar att ha olika karaktär och kan inkludera både storkapitalaktier utgivna av kända företag, liksom småkapitalaktier som emitteras av mindre kända företag. Här är fyra av dagens mest framstående:

NYCKELTAKEWAYS [FORMATERA I EN RÄTTIGT UTBJUDANDE BOKS
- Totala marknadsindexfonder spårar aktierna i ett visst aktieindex.
- De tre bästa indexen som används som riktmärken är Russell 3000-indexet, S&P 500-indexet och Wilshire 5000 Total Market Index.
- Den mest anmärkningsvärda fonden för totala marknadsindex inkluderar Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) och Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Anmärkning: Totala tillgångar, Morningstar-betyg, YTD-avkastning och kostnadsförhållande är nuvarande från 20 augusti 2019.

Vanguard Total Stock Market Index

Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) försöker spåra investeringsresultaten för CRSP: s totala marknadsindex som utgör cirka 100% av den investerbara amerikanska aktiemarknaden. Dess företag, som representerar ett tvärsnitt av börsvärden, handlar främst på New York Stock Exchange och NASDAQ.

Teknologiföretag står för den största andelen av VTSMX: s portfölj, 22, 3%. Företag inom finansiella tjänster har en fördelning på 15, 6%, medan vårdföretag har 14, 5%. Konsumentcykliska och industriella företag avrundar de fem bästa sektorerna, med 12, 3% respektive 11%. Cirka 70% av VTSMX: s tillgångar investeras i stora marknadsbolag. Medelstora företag står för 19% av fondens portfölj, och små företag har en 9% -allokering. Fondens fem största innehav - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway och Facebook står för cirka 11, 7% av de totala investeringarna.

• Förvaltat kapital: 823, 6 miljarder dollar
• YTD Avkastning: 20, 33%
• Kostnadsförhållande: 0, 14%
• Morningstar Betyg: 4 stjärnor

Schwab Total Fund Market Index Fund

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) spårar den totala avkastningen på hela den amerikanska aktiemarknaden, mätt med Dow Jones, USA: s totala aktiemarknadsindex. SWTSX fokuserar för närvarande på teknik (22, 4% fördelning), finansiella tjänster (15, 6%), sjukvård (14, 4%), cyklisk konsument (12, 4%) och industrier (10, 9%). Stora aktier svarar för cirka 70% av SWTSX: s portfölj, vars topp fem innehav är identiska med de nämnda Vanguard-fonderna och utgör likaså 11, 7% av portföljen.

• Förvaltat kapital: 9, 9 miljarder dollar
• YTD-avkastning: 20, 42%
• Kostnadsförhållande: 0, 03%
• Morningstar-betyg: 4 stjärnor

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) är en börshandlad fond som följer resultatet av Russell 3000-indexet, som mäter investeringsresultaten på den breda amerikanska aktiemarknaden. I likhet med sina kamrater använder IWV en indexeringsmetod för att välja ett urval av bestånd som representerar det underliggande riktmärket. IWV: s sektorallokeringar och toppinnehav liknar dem för Vanguard- och Schwab-fonderna, där de fem bästa namnen utgör 12% av sin portfölj. Fonden investerar cirka 75% av sina tillgångar i stora företag.

• Förvaltat kapital: 9, 5 miljarder dollar
• YTD-avkastning: 17, 84%
• Kostnadsförhållande: 0, 20%
• Morningstar-betyg: 4 stjärnor

Wilshire 5000 Index Investment Fund

Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) är en fonder som följer investeringsresultaten för Wilshire 5000 Index, ett kapitaliserat viktat index av marknadsvärdet på alla aktivt handlade amerikanska huvudkontor. Medan indexet omfattar cirka 3 600 företag, har fonden vanligtvis 1 000 till 2 500 aktier. Fonden betonar stora marknadsmässiga företag som står för 74% av sin totala portfölj. Företag med medelstora eller medelstora företag har en tilldelning på 18%, medan småföretag har en tilldelning på 8%. Liksom de andra fonderna på listan riktar WFIVX sig till teknik, finansiella tjänster, hälso- och sjukvård, konsumentcykliska och industriella sektorer, men de fem största innehaven utgör endast 14% av sin portfölj. Till skillnad från de andra fonderna inkluderar WFIVX ensam Alphabet Inc. (Googles holdingbolag) i sin toppkvintett av aktieinnehav.

• Förvaltat kapital: 192, 8 miljoner dollar
• YTD-avkastning: 19, 59%
• Kostnadsförhållande: 0, 60%
• Morningstar-betyg: 3 stjärnor

[Viktigt: Små aktier som är noterade i en total marknadsindexfond handlas ofta tunt, vilket kan leda till höga handelsspreadar och betydande transaktionskostnader.]