5 sätt att hjälpa dina kunder att uppleva sorg

Visste du att upp till 70% av änkarna bestämmer sig för att byta ekonomisk rådgivare efter att deras make försvann? Denna statistik, tillsammans med sannolikheten för att de når pensionsåldern som kommer att uppleva förlusten av en förälder, syskon eller annan nära och kära, betyder att du troligen kommer att hantera många klienter som går igenom sorg.

Key Takeaways

• Som finansiell rådgivare kommer du att upptäcka att du bygger ganska meningsfulla relationer med dina kunder när du hanterar deras hushållsekonomi och lär känna deras familjer.
• När kunder går bort kommer ofta / änkling att byta ekonomiska rådgivare för att skapa en ren skiffer och gå vidare.
• Ekonomiska rådgivare kan använda sin position för att hjälpa sörjande familjer och genom att göra det kan de också kunna bevara kunder även efter att en av dem har gått.

Sorgande kunder: Vad gör man?

Som förvaltare är det vårt jobb att inte bara ta hand om våra kunders ekonomiska intressen, vi måste också ta hand om dem som människor. Någon som upplever sorg måste vägledas på ett visst sätt för att säkerställa att de kan gå förbi sin sorg och för att också förhindra eventuella sorg-framkallade beslut som kan påverka deras ekonomiska framtid negativt.

När jag arbetar med klienter som hanterar sorg, upptäcker jag att jag slutar dra mycket från min studie av mjuka vetenskaper. Det fungerar inte att prata logik med en sörjande änka som inte vill bli avskild med sin avlidne mans företagsaktie eftersom det känns som ett svik för henne. Du måste kunna förstå vad hon kanske går igenom och försiktigt leda henne till rätt väg. Här är fem tips som jag har hittat användbara för att klara av klienter som har upplevt förlusten av en make (vare sig genom dödsfall eller skilsmässa) eller annan kär.

Använd dina krafter för empati

Även om du kanske inte har varit i samma svåra omständigheter som din klient upplever, kan du fortfarande känna dig empatisk med dem. Dra ur dina erfarenheter med sorg och försök att lägga dig själv i klientens skor.

Försvåras deras bedömningsförmåga just nu? Är det svårt för dem att fatta beslut? Behöver de lite tid innan de ens kan tänka på sin ekonomi? Du kanske känner att det är i kundens bästa intresse att göra några omedelbara ekonomiska förändringar, men det betyder inte att det är det bästa steget vid denna tidpunkt.

Gå till dem

När en person upplever sorg kan det ibland vara svårt för dem att sammanföra sig tillräckligt för att lämna huset. De kan vara rädda för att de kommer att gå sönder offentligt eller bara vill stanna hemma bland sina avlidne ägodelar. Det kan vara till stor hjälp att besöka en sörjande klient i sitt hem istället för att kräva att de kommer till ditt kontor eller träffar dig på en offentlig plats. Du kan till och med ta med dig lunch eller några hemlagade kakor när du besöker för att ytterligare visa att du bryr dig. Även om du inte har något ekonomiskt företag att prata om, kan du fortfarande besöka din klient för att se till att de gör det okej, särskilt om deras sorgperiode verkar lång eller särskilt intensiv.

Delta i begravningar

Om du har rådgivit din klient i flera år och särskilt om du var nära den avlidna makan är det vanligtvis lämpligt (och tillrådligt) att gå till begravningen. Du kan erbjuda support till din klient samt visa att du är mer än bara en rådgivare, du är också en vän. Även om begravningar inte är kul för någon att delta, kommer du att upptäcka att din klient kommer att uppskatta gesten.

Se sorgrådgivare

En del människor kommer att kunna gå igenom sorgstadierna på egen hand och med hjälp av ett starkt stödnätverk. Andra kan dock behöva lite hjälp. Om du har en klient som verkar kämpa kan du hänvisa dem till en sorgrådgivare som du litar på för att ge ytterligare vägledning. Se till att rådgivaren du hänvisar till är någon du personligen känt eller har arbetat med tidigare för att se till att de passar bra för din klient.

Rekommendera en bok

Du bör vara en resurs för din klient inom ett brett spektrum av områden som inte är begränsade till finansbranschen. Om du märker att din klient har problem med att hantera kan du rekommendera en bra bok som Grieving: A Beginner's Guide . Detta, i kombination med den ytterligare hänvisningen till en sorgrådgivare om det är lämpligt, visar att du förstår vad de går igenom och är där för att hjälpa på något sätt du kan.

Oavsett om du arbetar med en helt ny klient som går igenom sorgprocessen eller hjälper en klient du har arbetat med i flera år att navigera i sorgens resa, borde dessa fem tips hjälpa dig på vägen.