Var en finansiell planerare hemifrån

Det ekonomiska planeringsyrket har vuxit exponentiellt under de senaste decennierna och Subprime Meltdown 2008 ökade medvetenheten i allmänheten om behovet av sund ekonomisk rådgivning från utbildade och kunniga yrkesverksamma.

Många finansiella planerare och företag svarar på denna efterfrågan med ökad mobilitet, online-stöd och andra former av teknisk hjälp. Dessa innovationer har gjort det möjligt för ett litet men växande antal finansiella planerare att skära ut en ny nisch i sitt yrke genom att arbeta hemifrån, antingen på deltid eller heltid.

Key Takeaways

• Att bli en finansiell planerare kan vara en lukrativ karriärrörelse, vilket hjälper människor med sina investeringar och personliga ekonomi.
• En gång baserat på traditionella kontor, tillåter flera nya plattformar finansiella planerare att arbeta på distans från hemmet.
• Dessa innovationer ger en ny nivå av personlig autonomi och flexibilitet, men har också risk för egenföretagande såsom brist på garanterad inkomst och inga fördelar

Arbetar hemifrån

Även om denna trend växer inom många andra områden, såsom resebranschen, har det varit långsammare att ta tag i det finansiella samhället eftersom de flesta kunder behöver en nivå av personlig service och rådgivning som traditionellt har varit tillgängliga endast genom ansikte-till-ansikte-kontakt . Men tekniken har nått den punkt där planerare kan arbeta effektivt med kunder online och ge råd och information via telefon, IM och videochatt.

Antalet webbplatser som gör det möjligt för kunder med relativt enkla ekonomiska situationer att ange sin information och få personliga rekommendationer och råd växer snabbt tillsammans med utbudet av produkter och tjänster som dessa webbplatser tillhandahåller.

En ny möjlighet för planerare

Planerare som väljer att arbeta för företag som erbjuder rådgivning online kommer troligen fortfarande att tillbringa åtminstone lite tid på ett kontor, men i många fall kommer detta arrangemang att göra det möjligt för dem att undvika den dagliga nio till fem mallen. Den som har rätt licens och behörighet behöver bara en dator och ett utrymme att arbeta hemma för att bedriva affärer. Vissa planerare kommer att träffa kunder personligen efter avtalstid för ett introduktionsmöte och sedan kommunicera med dem via telefon eller online från och med, medan andra planerare arbetar uteslutande hemifrån och kanske aldrig ser majoriteten av sina kunder personligen, beroende på deras företags policy .

Vissa planerare kan också kunna träffas med kunder direkt i sina (planerarnas) hem om de har möjlighet att skapa ett separat kontor och ett mötesområde vid deras bostad. Naturligtvis har arbeta hemifrån alltid varit ett alternativ i viss utsträckning, men i tidigare tider krävde detta vanligtvis en regelbunden pendling till ett centralkontor för att leverera pappersarbete och utföra andra uppgifter. medan detta fortfarande ibland är nödvändigt, har ny datadelningsteknik som Dropbox gjort det mycket lättare att överföra och dela dokumentation elektroniskt.

Företag med onlinealternativ

Många webbplatser som erbjuder onlineplanering antingen tillåter eller kräver att deras kunder laddar upp de flesta eller alla sina finansiella konton och information till ett sofistikerat proprietärt planerings- eller budgetprogram som gör det möjligt för planeraren att se kundens hela ekonomiska bild på ett ögonblick. Denna nivå av teknisk transparens minskar avsevärt den tid som planerare traditionellt fick spendera för att samla in och skriva in sina kunders finansiella information. Kunder som tillhandahåller all sin information korrekt via den här kanalen kan ofta få omedelbar feedback från planeraren om vissa ämnen.

Några av webbplatserna som erbjuder dessa tjänster inkluderar:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Påbörjades 2009 av Alexa Von Tobel, den här webbplatsen vänder sig till en kvinnlig kundkrets och skryter med dess planerares förmåga att känna sig empatisk med klienter medan de lär sig att bryta dåliga ekonomiska vanor och bilda nya. Ett av dess huvudmål är att helt enkelt tillhandahålla en användarvänlig plattform där kvinnor kan börja ta kontroll över sin ekonomi. Kunder kan använda webbplatsens My Money Center-plattform för att se alla sina ekonomier på en överblick. De som registrerar sig får ett gratis initialt samråd med en Certified Financial Planner® Practitioner samt ett månatligt nyhetsbrev. Learnvest tillhandahåller personliga, opartiska råd mot en avgift och erbjuder inga pengarhanteringstjänster av något slag.
• Personligt kapital (www.personalcapital.com)
  Bill Harris lanserade denna webbplats under 2011 i ett försök att tillhandahålla effektiv penninghantering för kunder med $ 100.000 till $ 2.000.000 att investera. Personal Capital tillhandahåller ett turboladdat indexeringsinvesteringsprogram och tilldelar en personlig rådgivare för att kommunicera direkt med varje klient. Kunder kan också länka alla sina finansiella konton tillsammans på den finansiella online-instrumentpanelen. Time Magazine belönade företaget för sitt arbete med att integrera ekonomisk planering i en digital plattform genom att namnge webbplatsen till en av de 50 bästa webbplatserna under 2012. Ett grundläggande medlemskap är gratis och personliga råd och pengarhantering prissätts mycket konkurrenskraftigt.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Denna webbplats är dedikerad till att erbjuda omfattande, bekväma och prisvärda ekonomiska planeringstjänster till medelklassen. Den strävar efter att anpassa sina kunders ekonomi till sina livsmål genom en filosofi som de kallar Full Life Financial Management. Det gratis medlemskapet inkluderar en initial ekonomisk bedömning plus tillgång till onlineinlärningscentret. Premiummedlemskap erbjuder premiumartiklar och inlärningsverktyg och 90-dagars Fitness Track-program. Kunder som väljer att betala för personlig rådgivning får automatiskt ett gratis Premium-medlemskap också.

Ersättning och fördelar

Ekonomiska planerare som arbetar på distans för företag som NestWise och Learnvest betalas vanligtvis antingen av klienten eller får en lön. Och även om de flesta planerare fortfarande förväntas marknadsföra sig själva inom sina kontakter, tillhandahålls väsentliga leads vanligtvis regelbundet. Men fördelarna med denna nisch går utöver dollar och cent; vissa webbplatser erbjuder dygnet runt tillgång till en finansiell planerare, vilket kan vara ett attraktivt alternativ för dig som tycker om att arbeta nätter.

Liksom med andra jobb-hem-jobb kan detta alternativ också vädja till planerare med små barn. Mödrar som lämnade sina ekonomiska karriärer för att ta hand om små barn kan vara mycket mer kapabla att anpassa denna typ av arrangemang i sina scheman än en traditionell rådgivare, och det här alternativet kommer troligtvis att betala betydligt mer än de flesta andra hemifrån alternativ.

Poängen

Nu kan det vara en bra tid att börja utforska möjligheten att arbeta som planerare från ditt hem. Denna nyartade nisch i branschen kommer sannolikt att svampa de närmaste åren, eftersom flera av de webbplatser som använder offsite-rådgivare har planer för en betydande expansion. För mer information om att arbeta som en finansiell rådgivare hemifrån, besök webbplatserna ovan eller kontakta Financial Planning Association.