Roboter kommer snart att hantera över 1 biljon dollar

Konsumentroboterådgivningsplattformar som erbjuds av jättar som Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) och Bank of America Merrill Lynch (BAC), kommer sannolikt att se att deras tillväxt exploderar fem gånger för att hantera $ 1, 26 biljoner under de närmaste åren. Även om robotar för närvarande står för en relativt liten del av rådgivningsindustrin kommer detta att förändras drastiskt fram till 2023 när investerare anpassar sig till den nya tekniken, enligt konsultföretaget Aite Group, per en ny historia i Barrons.

Meteorisk tillväxt för Robo-plattformar för konsumenter

• 2018: 257 miljarder dollar
• 2023: 1, 26 biljoner $ *

Källa: Aite Group, Barrons; *Uppskatta

Prognoserad 5-årig CAGR på 37%

Under de senaste åren har framväxten av finansiell teknik, med digitala investeringshanteringsprodukter i centrum, demokratiserat tillgången till finansiella verktyg och insikter på ett aldrig tidigare skådat sätt. Kostnaden och tiden det tar att investera är en bråkdel av vad det var för bara ett decennium sedan, vilket ger plats för mikroinvesteringar och automatiserade tjänster.

Aite Group förväntar sig att detta momentum i det digitala finansiella rådgivningsutrymmet kommer att fortsätta och förutspår en femårs sammansatt årlig tillväxttakt på 37%. Forskningsföretagets senaste rapport fastnade marknaden till 257 miljarder dollar 2018. Det sätt som det rör sig mot en biljon dollar industrin, enligt Aite, kommer i stor utsträckning att drivas med hjälp av etablerade förmögenhetsföretag som utvecklas för att möta efterfrågan i en bransch som störs av nya, mindre deltagare.

”Samtidigt som nystartade företag har varit i rampljuset, beror mycket av denna industris tillväxtpotential på sittande förmögenhetsförvaltningsföretagens förmåga och vilja att korsförsälja digitala råd till en redan etablerad kundbas och att utnyttja sina varumärken och distributionskanaler för att få nya nya digitala tillgångar, ”skrev Alois Pirker, forskningsdirektör på Aite Group.

Förändrad branschdynamik

Produkttillverkaren Vanguard hade den största andelen av marknaden för robotrådgivning i slutet av 2018, per Barrons, följt av rabatt- och onlinemäklare Fidelity Investments och Charles Schwab Corp. (SCHW). Andra stora marknadsaktörer inkluderar privata startups som Betterment och Wealthfront, samt fullserviceföretag som Morgan Stanley (MS) och UBS Wealth Management.

Medan finansjättarna Vanguard och Fidelity driver robotplattformar nu, säger experter på Aite att rabatter och onlinemäklare kommer att ta ledarskap inom den digitala förmögenhetsbranschen under de kommande åren, tack vare deras ”redan väl etablerade, självstyrda kundbas. ”

I den framtiden förväntar sig konsultföretaget att produkttillverkare kommer att följa efter rabatter / onlinemäklare, följt av fullserviceföretag. Den senare förväntas se gruppens snabbaste tillväxt, med en total 64% CAGR fram till 2023, drivet av en stor migration av mindre traditionella konton till digitala plattformar. Startups kommer att hamna efter med näst största marknadsandel.

Vanguards Booming Hybrid Robo Service

Vanguards fyra år gamla hybrid-robotrådgivningsverksamhet, känd som Personal Advisor Services, hanterar redan 130 miljarder dollar i tillgångar per en annan Barrons berättelse. Detta jämförs med Betterments 17 miljarder dollar i tillgångar som förvaltas, vilket visar hur snabbt de äldre spelarna tar sig i spelet och blåser förbi marknadens pionjärer.

Vanguard väger nu enligt uppgift möjligheten att erbjuda finansiella rådgivare tillgång till metoder som används av sin konsumentvänliga hybrid-roboteknologi per FinancialPlanning. För närvarande erbjuder rivaliserande plattformar som Betterment och Schwab redan sin teknik till rådgivare.

"Vi får många förfrågningar från [rådgivare] att kanske använda den tekniken tillsammans med dem, så vi håller på att arbeta med det, " säger Tom Rampulla, chef för Vanguards division för finansiell rådgivning. "Vi kommer att rulla ut det vid någon tidpunkt för att ge [rådgivare] förmågan att använda teknik som har visat sig hjälpa till med deras verksamhet - olika typer av programvara för att göra sina affärer och göra dem skalbara."

Blickar framåt

Vem som äntligen tar ledningen under de kommande åren, det råder ingen tvekan om att robotrörelsen kommer att fortsätta att skaka upp branschen och för alltid förändra landskapet för förmögenhetsförvaltningstjänster. Allteftersom tiden går kommer roboter att kunna sammanställa verkliga prestationshistorier och erbjuda ett värdefullt informationsstycke när alternativen för digitala finansiella lösningar multipliceras.