Förvaringskontroll
En depåöverföringskontroll (DTC) används av en utsedd inkassobank för att deponera ett företags dagliga kvitton från flera platser. Deponeringskontroller är ett sätt att säkerställa bättre kontanthantering för företag som samlar in kontanter på flera platser.
Data överförs av en tredjeparts informationstjänst från varje plats, från vilken DTC skapas för varje insättningsplats. Denna information matas sedan in i kontrollbehandlingssystemet vid destinationsbanken för insättning.
Förstå deponeringskontroller
Deponeringskontroller används av företag för att samla in intäkter från flera platser, som sedan deponeras i ett engångsbelopp i en bank eller annan institution. De kallas också depåöverföringsutkast.
Den tredje parts informationstjänst som används för att överföra informationen gör det genom en koncentrationsbank. En koncentrationsbank är organisationens primära finansinstitut, eller där den genomför majoriteten av sina finansiella transaktioner. Koncentrationsbanken skapar sedan DTC för varje insättningsplats, som matas in i systemet.
En depåöverföringskontroll ser ut som en personlig check, förutom att "depåöverföringskontroll" är skriven tvärs över mitten av kontrollens ansikte. Dessa instrument är inte förhandlingsbara och har ingen signatur.
DTC: er ska inte förväxlas med insättningar över natten. Företag får en nyckel för en säker drop-box. Insättningar, som placeras i en påse med deponeringssläpp, släpps i denna släpplåda efter öppettider. Banken öppnar drop-boxen på morgonen och sätter in insättningen över natten på företagets kontrollkonto.
DTC: er kontra automatiska Clearing House (ACH) -system
DTC-baserade system har långsamt ersatts av Automatic Clearing House (ACH). ACH-system är elektroniska överföringssystem som vanligtvis handlar om lön, direkt insättning, skattebidrag, konsumenträkningar och andra betalningssystem i USA. Cirka 10 000 institutioner över hela landet använder ACH: er som anses vara snabbare, billigare och effektivare.
Företag som inte ingår i ett ACH-nätverk måste fortfarande använda DTC: er.
Deponeringskontroller och kontanthanteringssystem
Som nämnts ovan möjliggör överföringskontroller för företagen att bättre hantera sina inflöden. Företagens kontanthantering förvaltas vanligtvis av en företagskassör, särskilt om företaget är ganska stort.
Till exempel har Goldman Sachs ett robust skatteteam som säkerställer att dess kontanter hanteras på ett sätt som upprätthåller sitt värde och minskar flera viktiga risker, relaterade till förändringar i räntor, kredit, valuta, råvaror och verksamhet. Kontanthantering är avgörande för att säkerställa ett företags finansiella stabilitet och solvens eller förmågan att uppfylla sina långsiktiga finansiella åtaganden.
DTC och ACH kan hjälpa vissa organisationer att spåra kontantinflöden. Dessa system hjälper ofta till att organisera kundfordringar (AR) tillsammans med insamlingsgraden.