Ömsesidigt fond

Vad är en fondförpackning

En fondföljning, även känd som ett rådgivande program för ett fond eller ett wrap-konto, är en personlig förmögenhetsförvaltningstjänst som ger investerare tillgång till personlig rådgivning och en stor pool av fonder. Program för inlåning av fonder erbjuds oftast av fullserviceföretag. Vanligtvis kan investeraren välja från en utvald lista över fonder som vanligtvis erbjuds med rabatterade försäljningsbelastningar. Investeraren betalar en årlig avgift för det totala kontot, känd som wrap-avgiften.

01:21

En introduktion till fonder

BREAKING NOWN Mutual Fund Wrap

Program för upplåning av fonder kan vara ett bra alternativ för kunder med högt nettovärde som försöker bygga en anpassad portfölj av fonder. Program för upplåning av fondfonder gör det möjligt för investerare att bygga ut en portfölj av fonder baserat på deras preferenser och mål. Konton för omslagsfonder kräver vanligtvis en lägsta investering på 25 000 dollar.

I ett fondpaketprogram kan investerare arbeta med en finansiell rådgivare och ges en utvald lista över fonder. En finansiell rådgivare kan arbeta med klienten för att bygga en anpassad portfölj baserad på klientens mål och risktolerans. Finansiella rådgivare kommer vanligtvis att föreslå fondfördelningstilldelningar baserade på kundens anpassade investeringsprofil. Investerare i fondpaketprogram kan dra nytta av lägre handelskostnader och en professionellt rådgivad portfölj baserat på deras personliga investeringsintressen. Den årliga lindningsavgiften är vanligtvis den primära kostnaden för portföljen. Den årliga lindningsavgiften är vanligtvis baserad på tillgångar i programmet. Det kan variera från ungefär 0, 25% till 3% beroende på programmet och är utöver de årliga driftsavgifterna som tas ut av fonderna i portföljen.

Konkurrens om wrap-up fond

Program för upplåning av fonder kan vara ett bra investeringsalternativ för investerare. Den ökande närvaron av robo-rådgivare har dock skapat konkurrens om dessa program. Som ett resultat har många fullserviceföretag börjat erbjuda robotrådgivningsalternativ för sina kunder. Schwabs intelligenta portföljer är ett exempel.

Robo-rådgivningsplattformar tillhandahåller vanligtvis samma investeringsprofilering och portföljbyggnadstjänster. De erbjuder några ytterligare fördelar genom att tjänsten är automatiserad, avgifterna kan vara lägre och investeringsminimumen är vanligtvis lägre. Med lägre minimiinvesteringar kan robo-rådgivningsprogram erbjudas investerare som vill bygga förvaltade portföljer med endast 5 000 dollar. För närvarande använder de flesta Robo-rådgivningsprogrammen börshandlade fonder (ETF) snarare än fonder.

Investeringsprogram för investeringsfonder

Investerare kommer att hitta program för upplåning av fonder hos de flesta fullserviceföretag. UBS och Schwab är två exempel. Dessa program gör det möjligt för investerare att bygga portföljer av fonder utan belastning med bara en liten årlig avgift för portföljhanteringsstödet från proffs.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Hur ett rådgivande program för ömsesidig fond hjälper till att sänka dina handelskostnader Ett rådgivande program för fonder, även känt som en fondförening, är en portfölj av fonder som väljs för att matcha en förutbestämd tillgångsfördelning. mer Rådgivarkonto Ett rådgivarkonto är ett investeringskonto där investeringstjänster ingår för att genomföra investeringsköp och strategier. mer Rådgivaravgift En rådgivaravgift är en avgift som investerare betalar för professionella rådgivningstjänster. mer Hur mäklarföretag fungerar Ett mäklarföretag är huvudansvaret att vara en mellanhand som sätter samman köpare och säljare för att underlätta en transaktion. mer Hanterade pengar Definition Hanterade pengar är ett sätt att investera där investerare förlitar sig på investeringsbeslut av professionella förvaltare snarare än sina egna. mer Fund Supermarkets Fund stormarknader avser värdepappersföretag eller mäklare vars plattformar erbjuder investerare ett brett utbud av fonder från olika fondfamiljer. mer Partnerlänkar