Portföljförvaltare: Karriärväg och kvalifikationer

Portföljförvaltare arbetar för förmögenhetsföretag, pensionsfonder, stiftelser, försäkringsbolag, banker, hedgefonder och andra organisationer i värdepappersindustrin. De övervakar den dagliga förvaltningen av investeringsportföljer på uppdrag av enskilda eller institutionella kunder. En portföljförvaltare är vanligtvis ansvarig för alla aspekter av en investeringsportfölj. Detta kan inkludera allt från att skapa och hantera en övergripande investeringsstrategi som matchar kundens behov till att genomföra den strategin genom att välja en lämplig blandning av värdepapper och investeringsprodukter och hantera den mixen kontinuerligt.

En portföljförvaltare övervakar vanligtvis ett team av högre ekonomiska analytiker som producerar analytiska rapporter och rekommendationer för att informera investeringsbeslut och strategibildning. En portföljförvaltare kommunicerar också med analytiker från investeringsbanker och andra företag som säljer sidan för att identifiera produkter som kan passa bra för en viss portfölj. Vissa portföljförvaltare, ofta även de som arbetar i förmögenhetsföretag, kan också behöva träffas och kommunicera med enskilda kunder för att diskutera investeringsstrategi, förklara investeringsbeslut och ge uppdateringar om portföljprestanda.

Karriärsbana

Det är vanligt att en portföljförvaltare börjar sin karriär som finansanalytiker som arbetar med aktier, obligationer eller andra värdepapper för ett företag inom värdepappersindustrin. Junioranalytikplatser är vanligtvis öppna för kandidatexamen. Även om en magisterexamen vanligtvis inte krävs för ytterligare karriärutveckling, är det mycket vanligt. Efter flera års erfarenhet återvänder många junioranalytiker till skolan för att få MBA-examen eller andra relevanta magisterexamen innan de går in i senioranalytroller. En lämplig magisterexamen kan omedelbart kvalificera en ny sökande till en senioranalytikerposition.

En senior finansanalytiker som arbetar med investeringar producerar vanligtvis rapporter och rekommendationer om vissa värdepapper under ledning av en portföljförvaltare. Senioranalytiker specialiserar sig ofta i särskilda kategorier av värdepapper, tillbringar större delen av sin tid på att utföra ny forskning och analys, uppdatera forskning enligt ny utveckling, kommunicera med branschkontakter och presentera rekommendationer till ledningen och kunderna. Senioranalytiker övervakar och leder också en eller flera junioranalytiker.

Med god arbetsprestanda och demonstrerad expertis kan en ekonomisk analytiker bli portföljförvaltare. Med goda resultat i denna roll kan en portföljförvaltare examen till större portföljer med mer pengar under förvaltning. Denna position är vanligtvis slutet på karriärvägen, även om vissa människor flyttar till ledarskapspositioner i sina företag eller slår ut på egen hand för att starta nya företag.

Utbildningskvalifikationer

En kandidatexamen inom ett relevant område är en grundläggande kvalifikation för arbete som portföljförvaltare. Men många arbetsgivare kräver magisterexamen, och de flesta portföljförvaltare har dem, även om de inte är absolut nödvändiga. Enligt undersökningsdata som samlats in av US Bureau of Labor Statistics (BLS) 2014 hade 65% av portföljförvaltarna i USA minst en magisterexamen.

En mängd grundutbildningar betraktas generellt som bra förberedelser för inträdesnivåer inom detta område, inklusive kvantitativa affärsdiscipliner som redovisning, ekonomi och ekonomi. Andra relevanta discipliner inkluderar statistik, matematik, teknik och fysik, som alla fokuserar starkt på utveckling av kvantitativa och analytiska färdigheter. På masternivå är en MBA i finans eller ett annat relevant fokusområde mycket vanligt bland portföljförvaltare. En magisterexamen inom finansområdet är också ett värdigt alternativ.

andra kvalifikationer

De flesta arbetsgivare kräver att portföljförvaltare har certifieringar för finansiell analytiker. Den mest framstående certifieringen inom området och den mest efterfrågade av arbetsgivarna är den Chartered Financial Analyst (CFA) -beteckningen som tilldelats av CFA-institutet. Denna beteckning är öppen för alla ekonomiska analytiker som har en kandidatexamen och fyra års acceptabel arbetslivserfarenhet. Det tilldelas kvalificerade kandidater som klarar en serie av tre tentor. Många arbetsgivare benämner också CFP-beteckningen (Certified Financial Planner), tilldelad av CFP-styrelsen, som valfri behörighet.

Portföljförvaltare måste också ha en lämplig licens från Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tillsynsorganet för värdepappersföretag och mäklare som verkar i USA. Licensprocessen kräver i allmänhet sponsring från det företag som använder licensansökan. Vanligtvis erhåller en finansanalytiker som arbetar i värdepappersindustrin en licens i början av hennes karriär.