Uttagsplan
En uttagsplan är en finansiell plan som gör det möjligt för en aktieägare att ta ut pengar från en fond eller ett annat investeringskonto med förutbestämda intervall. Ofta används denna typ av plan för att finansiera utgifter under pensionering. Men det kan också användas för andra ändamål.
BREAKING NOWN Uttagsplan
En uttagsplan kallas ibland en ”systematisk uttagsplan.” Det är en betalningsstruktur som är ordnad med en fonder där investeraren får ett fast belopp av medel från fonden med jämna mellanrum. Det kan också hänvisa till alla strategier där en investerare likviderar en del av sin portfölj och extraherar kontanter med jämna mellanrum, till exempel en investerare som säljer aktier varje år för att komplettera sin pension.
Uttagsplaner används ofta som ett sätt att skapa ett konsekvent inkomstflöde till en individ. Tillvägagångssättet kan användas som en del av ett trust- eller familjeföretag, där varje barn får en månatlig eller kvartalsvis betalning från fonden.
Fördelar med en systematisk uttagsplan
Denna typ av arrangemang med en fonder ger investeraren en inkomstström under sina pensionsår samtidigt som den bibehåller exponering för ytterligare tillväxt genom att hålla sina återstående medel investerade i fonden så länge som möjligt.
Genom att göra periodiska uttag kan kontoinnehavare njuta av genomsnittliga avkastningsvärden som ofta överstiger de genomsnittliga försäljningspriserna. På detta sätt kan de säkra högre enhetspriser än de som kan uppnås genom att dra tillbaka allt på en gång.
Det finns också skattemässiga fördelar med denna typ av plan. Uttag görs från kapital och som sådan betalas långsiktiga vinster till en lägre skattesats. Många individer använder dessa planer som en del av sina skatteplaneringsstrategier för att få ut det mesta av denna lägre skattesats.
Med en systematisk uttagsplan fortsätter en investerares pengar att växa så länge investeringen presterar i en takt som är högre än uttagskursen. När en investerare har slutfört ackumuleringsfasen föredrar de flesta vanligtvis att strukturera sina utgifter så att deras medel kommer att pågå under en längre tid. Detta kan göras genom att hantera en portfölj och regelbundet sälja tillgångar, investera i inkomstproducerande värdepapper, köpa en livränta etc.
Nackdelen med en systematisk uttagsplan
Nackdelen med en systematisk uttagsplan är att när dina investeringar är nere i värde måste mer av dina värdepapper likvideras för att tillgodose dina uttagsbehov.
I en marknadskorrigering eller björnmarknad kan detta ha den omvända effekten av en medelvärdesstrategi för dollarkostnader, vilket faktiskt sänker din totala interna avkastning jämfört med andra uttagstrategier.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.