6 Investeringar gör det extremt välmående gör inte

De ultra-rika, känd som individer med ultrahög nettovärde (UHNWI), utgör en grupp människor som har ett nettovärde på minst 30 miljoner dollar. Dessa individs nettovärde består av andelar i privata och offentliga företag, fastighetsinvesteringar och personliga investeringar, som konst, flygplan och bilar.

När människor med lägre nettovärden tittar på dessa UHNWI: er, tror många av dem att nyckeln till att bli extremt rika ligger i någon hemlig investeringsstrategi. Men detta är vanligtvis inte fallet. Istället förstår UHNWI: s grunderna i att ha sina pengar fungera för dem och vet hur man tar beräknade risker.

Enligt Warren Buffett: s investeringsregel nr 1 är att inte förlora pengar. UHNWI: er är inte mystiker och de har inte djupa investeringshemligheter. Istället vet de vilka enkla investeringsfel man kan undvika. Många av dessa misstag är vanliga kunskaper, även bland investerare som inte är särskilt rika. Här är en lista över de största investeringsfel som UHNWI undviker att göra.

1. Beslutar att investera endast i USA och EU

Medan utvecklade länder som Förenta staterna och de inom Europeiska unionen tros erbjuda mest investeringssäkerhet, ser UHNWI utöver sina gränser till gränser och tillväxtmarknader. Några av de främsta länderna som de ultra-rika investerar i inkluderar Indonesien, Chile och Singapore. Naturligtvis bör enskilda investerare göra sin forskning på tillväxtmarknader och bestämma om de passar in i sina investeringsportföljer och deras övergripande investeringsstrategier.

2. Välja att investera endast i immateriella tillgångar

När människor tänker på investeringar och investeringsstrategier kommer aktier och obligationer normalt att tänka på. Oavsett om detta beror på högre likviditet eller ett mindre pris för inträde, betyder det inte att dessa typer av investeringar alltid är bäst.

Istället förstår UHNWIs värdet på fysiska tillgångar och de fördelar sina pengar i enlighet därmed. Ultrikända individer investerar i sådana tillgångar som privata och kommersiella fastigheter, mark, guld och till och med konstverk. Fastigheter fortsätter att vara en populär tillgångsklass i sina portföljer för att balansera volatiliteten hos aktier. Även om det är viktigt att investera i dessa fysiska tillgångar, skrämmer de ofta bort mindre investerare på grund av brist på likviditet och den högre investeringsprispunkten.

Enligt de ultramykta är emellertid äganderätten till illikvida tillgångar, särskilt de som är okorrelerade med marknaden, gynnsam för alla investeringsportföljer. Dessa tillgångar är inte lika mottagliga för marknadsvängningar och de betalar sig på lång sikt. Till exempel har Yales kapitalfond implementerat en strategi som inkluderar okorrelerade fysiska tillgångar, och den gav i genomsnitt 8, 1% per år mellan juni 2006 och juni 2016.

Jack Schwager: Investopedia-profil

3. Tilldela 100% av investeringarna till de offentliga marknaderna

UHNWIs förstår att realförmögenhet genereras på de privata marknaderna snarare än på de offentliga eller gemensamma marknaderna. De ultra rika kan få mycket av sin ursprungliga förmögenhet från privata företag, ofta genom direkt ägande av företag eller som en ängelinvestor i private equity. Dessutom använder toppavdelningar, såsom de som drivs i Yale och Stanford, private equity-investeringar för att generera hög avkastning och öka fondernas diversifiering.

4. Fortsätta med Joneses

Många mindre investerare tittar ständigt på vad deras kamrater gör, och de försöker matcha eller slå sina investeringsstrategier. Att inte fastna i denna typ av konkurrens är dock avgörande för att bygga personlig rikedom.

De ultra-rika vet detta och de fastställer personliga investeringsmål och långsiktiga investeringsstrategier innan de fattar investeringsbeslut. UHNWIs föreställer sig var de vill vara om fem, 10 eller 20 år och därefter. Och de följer en investeringsstrategi som kommer att få dem dit. Istället för att försöka jaga tävlingen eller bli rädd för den oundvikliga ekonomiska nedgången, fortsätter de att gå.

Dessutom är de ultra-rika mycket bra på att inte jämföra sin rikedom med andra individer. Detta är en fälla som många icke-rika människor faller i. UHNWI: er avskräcker önskan att köpa en Lexus bara för att deras grannar köper en. Istället investerar de pengarna de har för att sammansätta sin investeringsavkastning. Sedan, när de har nått sin önskade nivå av rikedom, kan de utbetala och köpa de leksaker de vill ha.

5. Underlåtenhet att återbalansera en personlig portfölj

Ekonomisk läskunnighet är ett stort problem i Amerika, men alla borde förstå praxis att återbalansera sina portföljer. Genom konsekvent återbalansering kan investerare se till att deras portföljer förblir tillräckligt diversifierade och proportionellt fördelade. Men även om vissa investerare har specifika allokeringsmål, följer de ofta inte upp med återbalansering, vilket gör att deras portföljer kan skeva för långt på ett eller annat sätt.

För de ytterst rika är återbalansering en nödvändighet. De kan genomföra denna rebalansering varje månad, varje vecka eller till och med dagligen, men alla UHNWI: s balanserar sina portföljer regelbundet. För de människor som inte har tid att rebalansera eller pengarna att betala någon för att göra det, är det möjligt att ställa in rebalanseringsparametrar med värdepappersföretag baserat på tillgångspriser.

6. Att utelämna en besparingsstrategi från en finansiell plan

Investering är det bästa sättet att bli ultramyk, men många glömmer om vikten av en sparstrategi. UHNWI förstår å andra sidan att en finansiell plan är en dubbel strategi: De investerar klokt och sparar klokt.

På det här sättet kan de ultra-rika fokusera på att öka sina kontantinflöden såväl som att minska sina kontantströmmar och därmed öka deras totala förmögenhet. Även om det kanske inte är vanligt att tänka på de ultra-rika som sparare, vet UHNWI: er att leva under deras medel kommer att göra det möjligt för dem att uppnå sin önskade nivå av rikedom på kortare tid.