Registrerade representanter som har en licens 6 eller 7 måste enligt lag registrera sig hos en mäklare och sälja värdepapper till allmänheten. Dessa clearingföretag positionerar sig i allmänhet i en av tre grundläggande former: som antingen fullservice, rabatt eller oberoende företag. Medan de tidigare två typerna av mäklarehandlare generellt sett upprätthåller en ganska hög nivå av kontroll över sina reps, tillåter oberoende vanligtvis sina mäklare nästan full frihet i hur de gör sina affärer, vilket tilltalar många erfarna producenter som har råd att betala för sina egna kostnader och marknad
Pensionsskyddslagen från 2006 (PPA) medförde välbehövlig skatt och pensionsplanering för både individer och institutioner. Bland de viktigaste bestämmelserna i denna akt var skapandet av en ny ras av finansiell professionell känd som fiduciary rådgivare. Denna innovation kan ha lett till en ny era i ekonomisk planering - en där objektiv ekonomisk rådgivning blir en anställdsförmån lika vanligt som grupphälsoförsäkring eller pensionsplaner. Vad betyder den
Vad är en certifierad konsumentskuldspecialist? Certifierad konsumentskuldspecialist är en professionell beteckning som tilldelas professionella skuldavvecklare som klarar en certifieringsprov. Beteckningen tilldelas av Center for Financial Certification. Framgångsrika sökande förtjänar rätten att använda certifierad konsumentskuldspecialistbeteckning med sina namn, vilket kan förbättra jobbmöjligheter, professionellt rykte och lön. Varannan å
Finansbranschen är tillräckligt lätt att bryta in i, men att tappa ut en livskraftig långsiktig karriär är tuff. För att lyckas med den här branschen måste man ha disciplin, intelligens och ha en tjockhudig psyke. Det finns många olika positioner inom finanssektorn och det tar ofta många år för individer att hitta och slå sig in i en position som passar dem. Karriärkarak
Finansiella rådgivare är inte skyldiga att ha universitetsgrader. De är emellertid skyldiga att klara vissa tentor som administreras av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, som ansvarar för att reglera affärer mellan investeringspubliken och mäklare för att säkerställa att rådgivare är kvalificerade. En majori
Många registrerade investeringsrådgivare (RIA) på en eller annan tid har övervägt att slå ut på egen hand för att bilda ett oberoende finansiellt rådgivande företag. Men de attribut som gör en till en framgångsrik rådgivare i en större organisation får inte alltid översättas till de färdigheter som krävs för att driva en oberoende verksamhet. Med ett växande an
Föreningen för finansiell rådgivning och planeringsutbildning har skapat en ny professionell referens för ekonomiska planerare. Den ackrediterade finansiella rådgivaren (AFC) ger finansiella rådgivare praktisk utbildning i alla aspekter av personlig ekonomi. Denna referens är dock inte en klon av andra certifieringar, till exempel Certified Financial Planner® eller Chartered Life Underwriter. Det ko
DEFINITION av Professional Risk Manager (PRM) En professionell riskchef är en beteckning som tilldelas av Professional Risk Managers International Association. Organisationen beviljar beteckningen till finansiella riskhanterare som klarar fyra tentor som täcker finansiell teori; finansiella instrument och marknader; matematiska grunder för riskmätning; praxis för riskhantering; och fallstudier, bästa praxis, uppförande, etik och stadgar. Först
De flesta investerare använder otaliga timmar i försäljning och teknisk utbildning, men lite tid ägnas åt att utveckla sina kunskaper om tillsynsstandarden för omsorg för investeringsrådgivare. Två beteckningar som erbjuds av Center for Fiduciary Studies erbjuder finansiella rådgivare möjlighet att förbättra deras tillförlitliga kunskaper och visa att de ser allvar på deras tillsynsansvar. Center for Fi
Tillväxten inom branschen för finansiell planering under de senaste decennierna har lett till upprättandet av flera yrkesföreningar som ägnar sig åt att främja rådgivarnas intresse och skydda och utbilda allmänheten. Tre stora organisationer står nu över resten i denna kategori: Financial Planning Association (FPA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) och National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Dessa org
I tidigare generationer hade finansiella rådgivare få val om vilken typ av företag de kunde arbeta för. Det fanns ett antal olika företag att välja mellan, men företagens miljöer var mycket lika, om inte identiska. Stora varumärkesföretag styrde dagen med sina igenkännliga logotyper och bekanta slagord. Medan mån
DEFINITION av skatterådgivare En skatterådgivare är en finansiell expert med avancerad utbildning och kunskap om skatterätt. Tjänsterna hos en skatterådgivare behålls vanligtvis för att minimera den skatt som ska betalas medan de förblir överensstämma med lagen i komplicerade ekonomiska situationer. Skatteråd
Många finansiella rådgivare får en grundlön plus alla prestationsbaserade bonusar de kan ha tjänat det året. Men det beror verkligen på om den finansiella rådgivaren är anställd i ett stort företag eller är en egenföretagare registrerad investeringsrådgivare (RIA). Lön Under 2017 var den genomsnittliga årslönen för finansiella rådgivare $ 90, 530, medan de högst betalda tjänade mer än $ 200 000. Många banker och mäk
Vad är en rådgivare En rådgivare är alla personer eller företag som är involverade i rådgivning eller investering av kapital för investerare. Registrerade investeringsrådgivare och investeringsrådgivande företag är två huvudenheter som investerare letar efter för förvaltning av investeringar. BREAKING DOWN
Om du har problem med att berätta skillnaden mellan en CFA®, CFP®, CIC, ChFC eller något av de andra finansiella certifieringarna, är du inte ensam. Hur sikter du igenom denna alfabetssoppa för att hitta den bästa ekonomiska professionella för dig? Här tittar vi på de nio mest populära beteckningarna med en kort förklaring av den utbildning och expertis som varje beteckning betecknar och vilken typ av arbete som utförs av de yrkesverksamma som innehar dem. 01:42 Guide
Vad är National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) är en professionell förening för amerikanska baserade avgifter endast finansiella rådgivare. NAPFA bildades 1983 och kräver att dess medlemmar följer organisationens etiska kod och tar en årlig fiduciär ed. Medlemm
Spredningen av nya finansiella produkter och tjänster har lett till många förändringar i hur branschen har marknadsfört sig för konsumenterna. Traditionellt marknadsförde försäkringsbolagen sin politik som de bästa, bankerna försökte locka kunder med högre skattesatser på insättningscertifikat och skatteförberedare tvingades erbjuda de bästa tjänsterna till lägsta möjliga pris. Nu är det fortfara
Vad är en valutastrateg? En valutastrateg är en finansiell professionell som utvärderar ekonomiska trender och geopolitiska rörelser för att förutse prisförändringar och riktningar på valutamarknaden. I huvudsak har en valutastrateg samma jobb som en finansanalytiker. De fokuserar dock på att förutsäga värdet av utländska valutor till den amerikanska dollarn istället för att bara analysera trender i landet. Andra namn för
DEFINITION av säkerhetsanalytiker En säkerhetsanalytiker är en finansiell professionell som studerar olika branscher och företag, tillhandahåller forsknings- och värderingsrapporter och gör köp, försäljning och / eller innehav av rekommendationer. BREAKING NOWN Security Analyst Säkerhetsanalytiker följer resultatet av en eller flera lager, sektorer, industrier eller ekonomier på marknaden. Terminskont
En finansiell rådgivare är en professionell som arbetar med att informera och utbilda kunder om välstånd, investeringar och andra typer av pengar - och ibland hantera dessa ekonomiska frågor. Det är en paraplybegrepp som inkluderar aktiemäklare, finansiella planerare, investeringsrådgivare, skatteförberedare, bankirer, försäkringsagenter och fastighetsplanerare. Enligt lö