Inom branscher har artificiell intelligens (AI) blivit mer än bara ett surrord. Dess förutsättning - att maskiner kan programmeras för att tänka och agera nästan som människor, att kontinuerligt lära sig och använda den kunskapen för att lösa allt mer komplexa problem - har redan bevisats och tekniken är på god väg till mainstream-antagande. Även om mång
Teknologiska framsteg och förändrade föreskrifter förändrar det finansiella rådgivande landskapet, vilket gör det viktigare än någonsin för rådgivare att särskilja sig. Medan investerare i allt högre grad söker lågkostnadsinvesteringar - 88% av rådgivarna rekommenderade börshandlade fonder (ETF) till sina kunder under 2017 - värderar de fortfarande högkvalitativ finansiell rådgivning. Enligt en BlackRoc
Securities and Exchange Commission (SEC) hoppas att en ny, obligatorisk informationsformulär, kallad Customer Relationship Summary (CRS), kommer att hjälpa detaljhandelsinvesterare att bättre förstå skillnaden mellan de standarder som mäklare-återförsäljare (BD) och en registrerad investeringsrådgivare (RIA) hålls fast vid erbjudande av tjänster till sina kunder. Enligt en
Trots det press som hans företag har utövat på branschen för finansiell rådgivning, tror Vanguard-vd Tim Buckley att framtiden är mänsklig. Det är takeaway från en omfattande intervju mellan Buckley och Barrons Reshma Kapadia. Buckley, som tog roret vid Vanguard i januari 2018 efter att ha tjänstgjort som företagets Chief Investment Officer, tror att även om avgiftstryck kommer att fortsätta pressa marginalerna för investeringsprodukter kommer tekniken inte att ersätta människor. Det är goda ny
Mellan europeisk instabilitet, ökad marknadsvolatilitet och återupplivning av aktiv förvaltning spelar för närvarande ett antal sammankopplade trender ut. Men alla investeringsbeslut börjar med räntor. Och alltså är alla kursändringar något som investerare bör ta hänsyn till. En kort historia Som svar på finanskrisen 2008 sänkte Federal Reserve räntorna till tidigare osynliga nivåer: mellan 0, 0% och 0, 25% och höll dem där till slutet av 2015. Flytten påverkade
Med kända filmer som Wall Street och The Wolf of Wall Street har finansbranschen sensationaliserats i Hollywood. Även om dessa typer av filmer erbjuder högt underhållningsvärde, ger de inte en exakt skildring av hur det verkligen är att vara professionell i finansvärlden. Det finns sådana storbildsfilmer, men här tar vi ett mer realistiskt synsätt genom dokumentärfilm. För nuvar
Nu när departementet för arbetskrafts (DOL) tillsynsregel officiellt är död har uppmärksamheten nu vänt sig till säkerhets- och utbyteskommissionens (SEC) föreslagna regelpaket, Förordningens bästa intresse. Samma lobbyister som framgångsrikt blockerade tillsynsregeln riktar sig nu till SEC: s ansträngningar för att skapa en ny standard för investeringsrådgivning, vilket kräver att mäklare sätter sina kunders intressen först. Om tidigare anstr
Även om Department of Labours (DOL) tillsynsregel officiellt har skjutits ut, är många inom finanssektorn fortfarande påtryckta för implementering av en branschövergripande tillsynsstandard. DOL, liksom Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och flera statliga advokater general söker alla lösningar som skyddar investerare och upprätthåller tydlighet i lagstiftningen. Berörda
Mitt i samtal om vem som ska reglera det finansiella rådgivningsyrket har CFP-styrelsen fastställt nya standarder för de rådgivare som har certifierad finansiell planerare (CFP). Styrelsen godkände uppdateringar av sin etiska kod och uppförandekrav vid sitt möte i mars 2018. Enligt Kevin Keller, CFP-styrelsens verkställande direktör, är "hörnstenen i de nya standarderna [...] förlän
Kör inte. Undvik obehörig handel. Skapa inte dokument. Ge inte falsk eller vilseledande information. Bevara kundens konfidentialitet. Framför allt ska du inte stjäla eller "låna" dina kunders pengar. Detta är protokoll för finansiella rådgivare. Men det finns mindre uppenbara riktlinjer du måste följa för att undvika att bli stämda som finansiell rådgivare - för att undvika de stora störningarna i ditt personliga och affärsliv som en rättegång skulle medföra. FINRA fick 3 000
Diskriminering finns i anställningsprocessen när ett företag baserar sina anställningsbeslut på andra faktorer än kandidatens kvalifikationer. Registrerade investeringsrådgivare (RIA) som driver sina egna småföretag kan ha en inneboende nackdel när det gäller att försvara deras anställningspraxis, och det kan vara mer benägna att göra ett misstag som leder till ett fall av diskriminering. En RIA: s per
Den finansiella rådgivande industrin är mogen för störningar. Även om det ofta genererar attraktiva vinster, är branschen också notoriskt långsam att utvecklas. Rådgivare som kan anpassa och integrera ny teknik kommer att positionera sig för framgång. De som inte gör det kommer att bli kvar. Den hittil
Tidigare kan rädslan för att inte kunna tillhandahålla samma resursnivå till klienter ha hindrat finansiella rådgivare från att lämna positioner i stora trådhus eller mäklare och återförsäljare för att arbeta för mindre företag. Idag gör tekniken denna oro föråldrad. Eftersom intresset för fintech fortsätter att växa och mjukvaran för finansiell planering blir mer allmänt tillgänglig och kostnadseffektiv, fattar många rådgivare beslutet att lämna wirehouse-företag och bli registrerade investeringsrådgivare (RIA), oberoende mäklare-återförsäljare (IBD) eller, i vissa fall, starta egna RIA-företa
Har många år med positiv avkastning lämnat investerarna självständiga? En undersökning som släpptes igår av Boston-baserade Natixis Investment Managers tyder på att investerare är oförberedda för att återgå till normala marknadsförhållanden. Natixis Center for Investor Insight undersökte 2 775 trådhusrådgivare, RIA och oberoende mäklare över hela världen om sin praxis, de utmaningar de möter och deras marknadsförväntningar. Av de ifrågasatta rådgi
Liksom med andra relationsdrivna företag står varje finansiell rådgivare inför utmaningen att balansera behovet av att kontinuerligt växa sin praxis med att ta hand om befintliga kunder. Problemet har blivit ännu mer akut eftersom grundläggande ekonomisk rådgivning, såsom allokering av tillgångar och allmän aktieplockning, har blivit mer handelsmässigt. I sin tur
Med mer än 30 biljoner dollar i tillgångar som kommer att byta ut händer under de kommande 30 till 40 åren, sitter finansrådgivare och deras kunder på botten av historiens största överföring av förmögenhet. I höjden av den hotande Great Wealth Transfer kommer upp till 10% av USA: s totala förmögenhet att flytta från en generation till nästa vart femte år, enligt en Accenture-rapport 2017. Ekonomiska rådg
I flera år har en debatt rasat om huruvida aktivt förvaltade fonder eller passivt förvaltade indexprodukter är det bästa valet för kundportföljer. De bästa aktiva cheferna kan tillföra värde, särskilt i utmanande marknadsmiljöer som vi hittills sett 2018. Å andra sidan är passiv indexering låg kostnad och har överträffat en hög andel av många aktivt förvaltade fonder. Det finns emellert
Efter ett år med solid avkastning på aktiemarknaden med liten volatilitet är 2018 igång med en annan start. S&P 500-indexet förlorade knappt en procent under det första kvartalet efter att ha uppnått nästan 22 procent 2017. Efter att indexet nådde en höjdpunkt i januari var resten av kvartalet präglat av skarpa dagliga gungor och branta fall. De senast
Omfattningen av yrkesmöjligheter inom finansiell planeringsbransch är otroligt bred, utöver varje yrkes specifika strategi och expertisområde. Men lika varierat som yrket är i typer av arbetsmöjligheter, återspeglar branschens demografi inte befolkningens mångfald. Varför är det fortfarande sant? Key Take
Arten av ekonomisk rådgivning förändras. Ökningen av ny finansiell teknik och klienternas färdiga tillgång till information innebär att dagens rådgivare måste vara smidiga och uppmärksamma för att kontinuerligt ge mervärde till sina relationer. Inte längre bara en fråga om pris och prestanda, industri och externt tryck - nya bestämmelser och låga kostnadsinvesteringar - har tvingat oberoende rådgivare att kontinuerligt anpassa sina tjänster. När efterfrågan