Behövs en finansiell rådgivare ha examen?

Finansiella rådgivare är inte skyldiga att ha universitetsgrader. De är emellertid skyldiga att klara vissa tentor som administreras av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, som ansvarar för att reglera affärer mellan investeringspubliken och mäklare för att säkerställa att rådgivare är kvalificerade. En majoritet av rådgivarna har faktiskt en kandidatexamen i finansrelaterade områden till ett minimum. De som vill fortsätta sin karriär tenderar att gå Master of Business Administration (MBA).

FINRA Krav

FINRA kräver att de som är intresserade av att bli licensierade finansiella rådgivare ska klara antingen examen i serie 65 av sig själv eller serie 7-examen tillsammans med serie 66. Den typ av ekonomisk rådgivning du vill ge avgör vilken examen som passar dina karriärmål. Att klara den nödvändiga FINRA-examen är avgörande för att bli en framgångsrik finansiell professionell, mer än att ha en examen.

Att klara serien 65-examen kvalificerar inte en professionell att sälja några värdepapper utan ger kunderna investeringsrådgivning och ekonomisk planering. Dessutom får de ekonomiska yrkesverksamma med serien 65-licenser bara arbeta på icke-kommissionsbasis genom att ta ut kundavgifter per timme för sina tjänster.

Examen i serie 7 är den mest allmänna värdepapperslicensen tillgänglig för dem som är intresserade av att bli finansiella rådgivare. Genom att passera Series 7 kan finansiella yrkesverksamma sälja alla typer av säkerheter utom råvaruterminer, fastigheter och livförsäkring. Förutom Serie 7 kan en kandidat som företrädare för investeringsrådgivare och som ett värdepappersagent godkännas av serien 66-licens.

Rådgivare Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornien

Generellt sett är det inte nödvändigt att ha en högskoleexamen för att bli ekonomisk rådgivare. Många företag kommer dock att se det som en förutsättning för nyanställningar, särskilt de med prestigefyllda utbildningsprogram. Det som krävs är licenser och registrering hos FINRA, tillsynsmyndigheten för finansiella tjänster. Huvudlicenser är:

1. Serie 6: för att sälja förpackade investeringsprodukter som fonder eller rörliga livräntor.
2. Serie 7: en mer omfattande licens som täcker alla produkter under serie 6 samt alla andra värdepapper som aktier, obligationer och optioner.
3. Serie 63 (i de flesta stater): tillämpliga värdepapperslagar i varje stat.

Många företag sponsrar nya anställda för att få dessa referenser, varefter de formellt registreras hos FINRA.