Begränsad risk
Begränsad risk beskriver en investering som har en förutbestämd maximal nackdel potential, som vanligtvis är det initiala investerade beloppet. Investerare kan också tillverka en begränsad risk genom att köpa värdepapper som rör sig i motsatta riktningar.
BREAKING NOWN Begränsad risk
Begränsad risk utsätter investerare för situationer där de känner till, innan de går in i positionen, för den maximala förlustnivån de kan drabbas. En situation med obegränsad risk skulle inkludera försäljning av nakna shorts på en aktie, där potentialen för förlust är oändlig.
Hur begränsad risk fungerar: ett exempel
En investerare kan skapa en investeringsportfölj med X-aktier i Company Beta, som tillverkar soffor. Möbelindustrin är cyklisk, så företaget Beta kommer sannolikt att sälja fler soffor under tider med ekonomisk tillväxt än det kommer att göra under tider när ekonomin går långsamt eller drar ihop. På grund av detta kommer Company Betas aktier att minska i värde under långsamma ekonomiska tider. Som investerare kanske du vill skydda din portfölj från denna volatilitet eller begränsa din risk.
Ett sätt är att köpa aktier som inte är lika känsliga för konjunkturcykler. Ibland kallade defensiva lager, de inkluderar mat, verktyg eller andra industrier som säljer produkter som konsumenter anser nödvändiga. Teoretiskt sett har dessa aktier sitt värde under konjunkturnedgångar. De defensiva aktierna fungerar som ett bolverk och begränsar risken för att inneha aktier i Company Beta.
Ett annat sätt att begränsa risken för en investering är att köpa ett säljoptionsavtal på aktierna. Även om det är kostsamt, skulle detta göra det möjligt för en investerare att låsa in ett minimipris där aktierna alltid kan säljas. En investerare kan också sälja ett terminskontrakt och lovade att sälja aktien till ett fast pris vid en viss tidpunkt i framtiden.
Varför investerare kanske vill begränsa risken
Begränsade riskstrategier hjälper till att skydda en portfölj mot volatilitet. Det kan vara särskilt attraktivt när en investerare har upplevt en lång period av vinster och vill låsa in några av dem. När man väljer en begränsad riskinvestering är investeraren helt medveten om det potentiella belopp han eller hon kan förlora. Till exempel, att ingå en kontant lång position i en aktie har begränsad risk eftersom investeraren inte kan förlora mer än det initiala investerade beloppet. På liknande sätt har köpoptionsavtal länge en begränsad risk, eftersom endast den initiala premien som betalats för optionen kan gå förlorad.
Liksom alla investeringsstrategier kräver det lite planering att begränsa risken. Den säkerhet som denna strategi ger kan dock göra det väl värt tiden och ansträngningen under en period med sjunkande aktiekurser.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.