Likviditetsgap
Likviditetsgap är en term som används i flera typer av ekonomisk situation för att beskriva en avvikelse eller missanpassning i utbud eller efterfrågan på ett värdepapper eller förfallodag för värdepapper. Banker hanterar likviditetsrisker och potentiella likviditetsgap i den utsträckning de måste se till att de alltid har tillräckligt med kontanter tillgängliga för att möta begäran om medel. När tillgångarnas och skuldernas löptid skiljer sig eller efterfrågan på medel är högre än väntat kan banken uppleva brist på kontanter och därmed en likviditetsgap.
Bryta ned likviditetsgap
Ett företag kan också uppleva en likviditetsgap när de inte har tillräckligt med kontanter för att tillgodose de operativa behoven och har tillgångar och skulder som förfaller vid olika tidpunkter. Likviditetsgap kan också uppstå på marknaderna när det finns ett otillräckligt antal investerare för att ta motsatt sida av en handel, och människor letar efter att sälja sina värdepapper inte kan göra det.
För banker kan likviditetsgapet förändras under en dag då insättningar och uttag görs. Detta innebär att likviditetsgapet är mer en snabb bild av ett företags risk snarare än en siffra som kan bearbetas under en lång tid. För att jämföra tidsperioder beräknar bankerna det marginella gapet, vilket är skillnaden mellan luckor mellan olika perioder.
Under de första månaderna av den globala finanskrisen fann vissa obligationer och strukturerade produktinvesterare att de inte kunde sälja sina investeringar. Det fanns en likviditetsgap genom att det inte fanns parter som var villiga att ta den andra sidan av handeln och köpa värdepapper till deprimerade priser. Denna brist på likviditet fick marknaderna i vissa värdepapper att torka i flera veckor.
Jämför investeringskonton Leverantörens namn Beskrivning Annonsören × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.