Total avkastning

Vad är totalavkastning?

Totalavkastning, när man mäter prestanda, är den faktiska avkastningskursen för en investering eller en pool av investeringar under en given utvärderingsperiod. Totalavkastningen inkluderar ränta, realisationsvinster, utdelningar och realiserade utdelningar under en viss tidsperiod.

Den totala avkastningen står för två avkastningskategorier: inkomst inklusive ränta som betalas av ränteplaceringar, utdelningar eller utdelningar och kapitalförstärkning, vilket representerar förändringen i en tillgångs marknadspris.

Förstå totalavkastning

Totalavkastning är det värde som en investerare tjänar på en säkerhet under en viss period, vanligtvis ett år, när alla distributioner återinvesteras. Totalavkastning uttrycks i procent av det investerade beloppet. Till exempel innebär en totalavkastning på 20% säkerheten ökade med 20% av dess ursprungliga värde på grund av en prisökning, utdelning av utdelning (om en aktie), kuponger (om en obligation) eller realisationsvinster (om en fond). Totalavkastning är ett starkt mått på investeringens totala resultat.

Exempel på 'Total Return'

En investerare köper 100 aktier i lager A till 20 dollar per aktie för ett börsvärde på 2 000 dollar. Aktie A betalar en 5% utdelning som investeraren återinvesterar och köper ytterligare fem aktier. Efter ett år stiger aktiekursen till 22 dollar. För att beräkna investeringens totala avkastning delar investeraren de totala investeringsvinsterna (105 aktier x 22 $ per aktie = 2 310 USD nuvarande värde - 2 000 USD initialvärdet = 310 $ totala vinster) med investeringens initiala värde (2 000 USD) och multipliceras med 100 för att konvertera svaret på procent ($ 310 / $ 2000 x 100 = 15, 5%). Investerarens totala avkastning är 15, 5%.

Betydelsen av 'Total Return'

Några av de bästa utdelningsaktierna har liten tillväxtpotential och ger små kapitalvinster. Genom att basera en investerings avkastning på kapitalvinsten beaktas varken prisökningar eller andra metoder för att öka aktiens värde. Till exempel köper en investerare aktier i Företag B, och aktiekursen ökar 24, 5% på ett år. Investeraren får 24, 5% av prisförändringen ensam. Eftersom företag B också betalade utdelning under året och lägger till aktiens avkastning på 4, 1% till prisförändringen är den sammanlagda avkastningen 28, 6%.

Totalavkastning avgör investeringens verkliga tillväxt över tid. Det är viktigt att utvärdera den stora bilden och inte bara en returrätt när man fastställer en värdeökning.

Totalavkastning används vid analys av ett företags historiska resultat. Beräkning av förväntad framtida avkastning sätter rimliga förväntningar på en investerares investeringar och hjälper till att planera för pension eller andra behov.

Genomsnittlig årlig totalavkastning

Vid analys av fondförvaltningen bör investerare analysera sin genomsnittliga årliga totalavkastning under olika tidsperioder. Jämförelse av avkastning till ett riktmärke indikerar hur fonden har presterat i förhållande till ett index. När du analyserar genomsnittlig årlig totalavkastning är det viktigt att komma ihåg:

• Siffrorna återspeglar nästan alltid återinvestering av utdelningar och kapitalvinsterutdelningar.
• Effekterna av försäljningsavgifterna kan kanske inte inkluderas. Men denna information avslöjas med returnummer.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Nettotillgångsvärde - NAV Nettotillgångarvärde är en värdepappersfondens tillgångar minus sina skulder, dividerat med antalet utestående aktier och används som ett standardprismått. mer Vad är en avkastning på finanserna? I finansiering är en avkastning den vinst eller förlust som härrör från investering eller sparande. mer Definition av innehavsperiod (avkastning) Definition Avkastning på innehavsperiod är den totala avkastningen som erhålls från att inneha en tillgång eller portfölj av tillgångar över en period, vanligtvis uttryckt i procent. mer Total Aktieägaravkastning (TSR) Definition Totalt Aktieägaravkastningsfaktorer i kapitalvinster och utdelningar när man mäter den totala avkastningen som genereras av en aktie till en investerare. mer Årlig avkastning Den årliga avkastningen är den sammansatta genomsnittliga avkastningen för en aktie, en fond eller en tillgång per år över en tidsperiod. mer Utdelningsutbyte En finansiell kvot som visar hur mycket ett företag betalar ut i utdelning varje år i förhållande till aktiekursen. mer Partnerlänkar