Överför agent
En överföringsagent är ett förtroendeföretag, bank eller liknande institution som tilldelas av ett företag för att upprätthålla en investerares finansiella register och spåra hans eller hennes kontosaldo. Överföringsagenten registrerar transaktioner, avbokar och utfärdar certifikat, bearbetar investerarmail och hanterar en mängd andra investerproblem, inklusive återutgivning av förlorade eller stulna certifikat.
Transferagenter arbetar nära med registratorer för att säkerställa att investerare får sina räntor och utdelningar på rätt tid i rätt tid. Överföringsagenter övervakar också sändningen av månatliga investeringsanmälningar till aktieägare i fonder.
Key Takeaways
- En överföringsagent spelar en viktig roll i sambandet mellan ett företags registrator och en investerare.
- Överföringsagenter upprätthåller nära investerarnas kontosaldot och upprätthåller elektroniskt intyg om säkerhetsägande.
- Aktieöverföringsagenter ser till att aktieägarna får utdelning på rätt tid.
- Obligationsöverföringsagenterna ser till att obligationsinnehavarna får sina förfallna räntebetalningar plus det nominella värdet på obligationen när den når förfall.
Överför agent
Breaking Down Transfer Agent
Traditionellt, när investerare köpte ett värdepapper, fick de ett fysiskt papperscertifikat. Idag utfärdar överföringsagenter certifikat i bokföringsform - en elektronisk metod för registrering av värdepappersägande som sparar stora mängder tid och pengar. Dessa bokförda värdepapper varierar beroende på investeringen. Till exempel emitteras obligationer i $ 1 000 multiplar, medan aktie- och fondandelar emitteras som aktier. Samtidigt säljs enhetsinvesteringar i blockenheter. Överföringsagenter bearbetar alla typer av värdepapper i bokföringsform, i vilken nödvändig form de måste ta.
Gemensamma och föredragna aktieägare har rätt att rösta om större företagsbeslut, såsom fusionsaktiviteter och försäljning av företag. Dessa röster underlättas genom överföringsagenter som skickar fullmaktinformation till aktieägarna. Överföringsagenter tillhandahåller också aktieägarna årsredovisningar, inklusive företagens granskade bokslut.
Och vid årets slut skickar överföringsagenter och registratorer gemensam information om federala skatter till investerare, inklusive utdelning och betalade räntor, tillsammans med uppgifter om säkerhetsföretag som genomförts under året.
Hur fonder fördelas
Överföringsagenter betalar utdelningar till investerare, baserat på registrarens register. Exempelvis skickar överföringsagenter räntebetalningar till obligationsinnehavare såväl som nominellt värde på sina obligationer när de når förfall. På liknande sätt skickar överföringsagenter kontantutdelning till aktieinvesterare, när de företag de investerar i genererar tillräckligt med vinst.
Överföringsagenter skickar också aktier till investerare efter en aktiesplit. Om företaget till exempel har en 3-för-1 aktiesplit får varje aktieägare ytterligare två aktier för varje aktie de redan äger. Å andra sidan, när en 10% aktieutdelning betalas, skulle överföringsagenten ge ut ytterligare 10 aktier till aktieägare som äger 100 aktier.
Agenter för fondöverföring
Agenter för fondöverföring skiljer sig från aktieöverföringsagenter genom att de förstnämnda aldrig utfärdar fysiska certifikat, där de senare måste göra det, på aktieägares begäran. Emellertid utför fondöverföringsagenter många andra viktiga uppgifter, som att hålla register över aktieägarnas konton, övervaka utdelning av utdelningar och svara på aktieägares begäran om kontoutdrag, inkomstskattformer och transaktionsbekräftelser.
[Viktigt: Om investerare innehar värdepapper i sina egna namn och vill överföra eller sälja dessa värdepapper kan de behöva garantera sina signaturer innan överföringsagenten accepterar transaktionerna.]
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.