9 Topptillgångar för skydd mot inflation

Även om inflationen för närvarande stagnerar, tror många att den kommer att bråka tillbaka med hämnd inom bara några år, efter att en massiv neddragning har ägt rum, förbättras den amerikanska arbetskraftsdeltagandegraden och organisk tillväxt återgår till den globala ekonomin. Även om det inte finns något behov att trycka på panik-knappen ännu, kan disciplinerade investerare börja planera för inflationen genom att odla idéer för tillgångsslag som klarar sig bra under inflationsklimat.

Key Takeaways

• Även om vi för närvarande inte befinner oss i en inflationsperiod går vi troligen mot en.
• Vissa tillgångar presterar bättre än andra under inflationsklimat.

Tillgångar bundna till inflation

År 2012 testade Fidelity nio tillgångar mot inflation på årsbasis mellan 1973 och 2012. Även om ingen enskild tillgång slog inflationen 100% av tiden, gjorde vissa tillgångar bättre resultat än andra. Följande lista belyser beteendet hos nio olika tillgångar under inflationsperioder.

Nr 9: Guld

Baserat på studien slår guld bara inflationen 54% av tiden. Om du är intresserad av att säkerställa en bred exponering för guld i framtiden, kan du tänka på SPDR Gold Shares, som spårar priset på guldmynt.

Nr 8: Varor

Varor är en bred kategori som inkluderar spannmål, ädelmetaller, elektricitet, olja, nötkött, apelsinjuice och naturgas samt utländska valutor, utsläppskrediter och vissa finansiella instrument. Lyckligtvis är det möjligt att i stort sett investera i råvaror via ETF: er. Och med tanke på att råvaror slog inflationen 66% av tiden, är iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ett värt att titta.

Nr 7: 60/40 Aktie- / obligationsportfölj

En aktie- / obligationsportfölj på 60/40 slår inflationen 69% av tiden. Om du inte vill göra jobbet på egen hand och du är ovillig att betala en investeringsrådgivare för att sätta ihop en sådan portfölj kan du överväga att investera i DFA Global Allocation 60/40 I.

Nr 6: REITs / Real Estate Equity

Fastighetsaktier / fastighetsinvesteringar slog också inflationen 69% av tiden. Om du söker bred exponering för fastigheter för att följa med en låg kostnadskvot bör du överväga Vanguard REIT ETF.

Nr 5: S&P 500

Aktier ger mest potential uppåt. Intressant nog, om du tar upp en maxjämförelse för VNQ och S&P 500, kommer du att upptäcka att de handlar nästan i tandem, med S&P 500 marginellt ledande, för det mesta. Detta är meningsfullt med tanke på att S&P 500 slår inflationen 70% av tiden, vilket är något bättre än VNQ. Om du vill investera i S&P 500, eller om du föredrar en ETF som spårar den för din övervakningslista, titta i SPDR S&P 500 ETF.

Nr 4: Fastighetsintäkter

Fastighetsintäkter slår inflationen 71% av tiden. För framtida exponering, överväga Market Vectors Mortgage REIT Income ETF.

Nr 3: Barclays Aggregate Bond Index

Barclays Aggregate Bond Index slår inflationen 75% av tiden. Så om du vill exponering, överväga iShares Core US Aggregate Bond ETF, som spårar indexet.

Obligationsfördelning (% av tillgångarna):

Nr 2: Levererade lån

Levererade lån överstiger inflationen 79% av tiden. Om du är intresserad av detta tillvägagångssätt någon gång på vägen, överväg PowerShares Senior Loan ETF.

Obligationsfördelning (% av tillgångarna):

Nr 1: TIPS

Det borde inte vara någon överraskning här, trots allt, värdepappersskyddade värdepapper (TIPS), indexeras till inflation för att uttryckligen skydda investerare. Följaktligen slog TIPS inflationen 80% av tiden, vilket gör den bäst av rasen i denna kategori. Om du föredrar att använda en ETF som ditt fordon kan de tre valen nedan vädja till dig. De två första spårar Barclays US Treasury Inflation Protected Securities Index, medan de sista spårar iBoxx 3-åriga mål varaktighet TIPS-index.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Poängen

Vi kommer troligtvis inte att få en inflytande inflation under flera år, därför är dessa investeringar inte nödvändigtvis försiktiga i dag. Men att hålla dessa tillgångsklasser på din bevakningslista och sedan slå när du ser inflationen börjar ta form i en verklig, organisk tillväxtekonomi, kan hjälpa din portfölj att frodas när inflationen i slutändan slår till.

Dan Moskowitz har inga positioner i GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP eller TDTT.